Krav til bankkonto og personlige oplysninger ved brug af Shopify Payments i Mexico

Før du kan bruge Shopify Payments i Mexico, skal du forstå kravene til bankkonto og personlige oplysninger.

Disse krav har til formål at overholde bestemmelser og forebygge økonomisk kriminalitet. I denne artikel kan du finde oplysninger om krav, når du bruger Shopify Payments, typerne af accepterede dokumenter og vejledning til, hvordan du kan sikre, at dine dokumenter opfylder de nødvendige kriterier.

Oversigt over kravene for Shopify Payments i Mexico

Før du bruger Shopify Payments i Mexico, skal du sikre, at du opfylder følgende krav:

• Kvalificerede virksomhedstyper: Visse typer virksomheder og tjenester må ikke bruge Shopify Payments. Du kan finde ud af, om din virksomhed er kvalificeret, ved at gennemgå listen over forbudte virksomhedstyper for Mexico i Servicevilkår for Shopify Payments.

• Krav til bankkonto: Din bankkonto skal opfylde følgende krav, inden du kan knytte den til Shopify Payments:

  - Bankkontoen er placeret i Mexico.  
  - Bankkontoen er kvalificeret til SPEI-overførsler.

• Krav til oplysninger: Du skal angive oplysninger om dig selv og din virksomhed for at overholde de lovmæssige krav og forebygge økonomisk kriminalitet. Dette omfatter oplysninger om den person, der oprettede Shopify Payments-kontoen, den tilknyttede virksomhed og de personer, der ejer eller leder virksomheden. Sørg for, at din dokumentation er tydelig, korrekt, opdateret og ikke indeholder fejl.

Formålet med indsamling af personlige oplysninger

Det er nødvendigt at indsamle personlige oplysninger for at identificere de shopejere, der bruger Shopify Payments, og for at leve op til lovkravene. Dette hjælper med at forebygge hvidvask, finansiering af terrorisme og anden økonomisk kriminalitet. Hvis reglerne ændres, kan Shopify og dennes partnere være nødt til at anmode dig om yderligere oplysninger for at sikre, at lovgivningen overholdes. Disse gennemgange kan ske når som helst.

Påkrævede oplysninger

De oplysninger, som Shopify er forpligtet til at indsamle, varierer fra land til land. I Mexicos tilfælde kræves der oplysninger om følgende personer og enheder:

• Individet opretter Shopify Payments-kontoen, inklusive personlige skatteoplysninger.
• Den virksomhed, der er knyttet til Shopify Payments -kontoen, inklusive firmaets skatteoplysninger.
• De personer, der ejer eller kontrollerer virksomheden, herunder virksomhedsejeren eller et ledende bestyrelsesmedlem med juridisk fuldmagt til at underskrive dokumenter.

Accepterede dokumenttyper

For at fuldføre bekræftelsesprocessen skal du indsende visse dokumenter for at validere dine personlige oplysninger og i nogle tilfælde dine virksomhedsoplysninger. Følgende dokumenttyper accepteres for enkeltpersoner og virksomheder i Mexico.

Dokumenter vedrørende identitet

Ved indsendelse af identitetspapirer skal de indeholde dit fulde juridiske navn, fødselsdato og dit billede. Dokumentationen skal være gyldig og ikke efter udløbsdatoen. Følgende identitetsdokumenter accepteres, når du bruger Shopify Payments i Mexico:

• Pasaporte (pas
• Tarjeta de identificación (id-kort, scanning af for- og bagside er påkrævet)
• Identitetskort for diplomater (ID consular / ID matricular consular (Consular ID/Matricular Consular ID Card))
• Credencial de elector (valg-id-kort)
• CURP, Clave Única de Registro de Población (unik registreringskode for borgere)
• Acta de nacimiento (fødselsattest)
• Licencia de conducir (kørekort)

Dokumenter vedrørende adresse

Når du sender adressedokumenter, skal de indeholde dit fulde juridiske navn, den privatadresse, som du føjer til din Shopify Payments-profil, og, hvis angivet, være dateret inden for det accepterede datointerval. Følgende adressedokumenter accepteres, når du bruger Shopify Payments i Mexico:

• Recibo de servicios (el-regninger) – dateret inden for 6 måneder
• Estado de cuenta de una institución financiera (erklæring fra en pengeinstitut) – dateret inden for 6 måneder
• Aviso emitido por el gobierno (offentligt udstedt brev) – dateret inden for 12 måneder
• Licencia de conducir (kørekort)

Dokumenter vedrørende virksomhed eller enhed

Når du indsender virksomheds- eller enhedsdokumenter, skal de indeholde det fulde navn på firmaet eller den juridiske enhed, der matcher det navn, du føjer til din Shopify Payments-profil, skatte-id’et fra din lokale skattemyndighed og firmaadressen, der matcher den adresse, du føjer til din Shopify Payments-profil. Følgende virksomhedsdokumenter accepteres, når du bruger Shopify Payments i Mexico:

• Cédula de Identificación Fiscal (skatte-id)
• Estatutos (vedtægter)
• Reglamentos vigentes (aktuelle vedtægter)
• Poder notarial (fuldmagt)
• Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Sådan sikrer du, at dine dokumenter overholder lovgivningen

Når du indsender dine dokumenter, skal du sørge for, at de opfylder de nødvendige kriterier. Brug følgende vejledning til at sikre, at de overholder lovgivningen:

• Nøjagtighed og gyldighed: Sørg for, at oplysningerne i dine dokumenter er korrekte og gyldige.
• Tydelighed og læsbarhed: Sørg for, at dine dokumenter er tydelige og store nok til at læse.
• Fuldstændighed: Angiv alle nødvendige oplysninger, og sørg for, at alle oplysningerne er synlige. Undlad at beskære, redigere eller slette dine dokumenter.
• Ensartethed: Sørg for, at oplysningerne på dine dokumenter matcher de oplysninger, der blev angivet under opsætningen af kontoen.
• Valuta: Hold dine dokumenter opdaterede med de nyeste data, der er tilgængelige.
• Ingen fejl: Dobbelttjek dine dokumenter for fejl og stavefejl.
• Undgå kopier: Indsend originale fotografier af dine dokumenter, når det er muligt, og undgå at scanne eller kopiere dem. Hvis dine dokumenter blev udstedt digitalt, skal du indsende den originale, uændrede PDF-fil.