Overholdelse af regler for Shopify Payments i Singapore

Singapore Payment Services Act 2019 (PSA) fastsætter rammerne for regulering af betalingssystemer og udbydere af betalingstjenester i Singapore. PSA erstatter Payment Systems Oversight Act og Money-Changing and Remittance Businesses Act for at skabe reguleringssikkerhed og forbrugerbeskyttelse, samtidig med at den fremmer innovation inden for betalingstjenester og fintech.

Den monetære myndighed i Singapore (MAS) udstedte Notice PS-N01 (Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism – Specified Payment Services) som en del af PSA. Denne meddelelse introducerer krav om Anti-Money Laundering (AML) og Countering the Financing of Terrorism (CFT) for regulerede udbydere betalingstjenester, herunder Stripe, betalingsbehandleren for Shopify Payments i Singapore.

Hvad dette betyder for Shopify Payments Singapore-brugere

For at overholde lovgivningsmæssige opdateringer er opdateringsprocessen for Shopify Payments blevet opdateret, og der er yderligere foranstaltninger, der gælder for både nye og nuværende brugere:

• Forbedret identitetsbekræftelse
• Samling med yderligere KYC-oplysninger (Know Your Customer)
• Bekræftelse af bemyndigelse til at åbne kontoen

Indsamlede oplysninger verificeres i forhold til, hvad der er registreret i offentlige registre, såsom Accounting and Corporate Regulatory Authority of Singapore (ACRA).

Forbedret bekræftelse af identitet

Shopify Payments er forpligtet til at implementere en forbedret identitetsbekræftelsesproces for visse brugere. Shopify Payments kan bede dig om at bekræfte din identitet med SingPass MyInfo ved hjælp af din SingPass-app eller ved at fremvise en gyldig form for ID med et billede af dig selv ved hjælp af kameraet på din computer eller mobilenhed.

Indsamling af yderligere KYC-oplysninger (Know Your Customer)

Shopify Payments kan indhente yderligere oplysninger fra dig, såsom din nationalitet, detaljer om din virksomheds retmæssige ejere og detaljer om dine direktører. Følgende oplysninger, udover din virksomhedstype, kan være nødvendige, når du bruger Shopify Payments i Singapore:

• Forbundne parter: Vi er forpligtet til at verificere oplysningerne om alle dine direktører (hvis du er en virksomhed), partnere og ledere (hvis du er et partnerskab) og ledende medarbejdere (hvis du er en ikke-registreret enhed såsom en forening eller en klub).

• Retmæssige ejere: Vi er også forpligtet til at identificere og verificere identiteten på personer med betydeligt ejerskab og/eller kontrol over din virksomhed, fastslået ved aktiebesiddelse, stemmerettigheder og/eller udøvende myndighed i virksomheden.

Se følgende tabel for at finde ud af, hvem du skal angive på din konto, afhængigt af din virksomhedstype, for at opfylde kravene til tilknyttede parter og retmæssige ejere.

Virksomhedstype	Skal være opført
Enkeltmandsvirksomhed	Virksomhedsejeren
Partnerskab	Alle ejere, partnere og ledere
Privat firma	Alle ejere med 25 % eller mere af aktiekapitalen og alle direktører.
Nonprofit	Alle bestyrelsesmedlemmer og ledere

Hvis vores bankpartnere ikke kan verificere de oplysninger, du har indtastet, i ACRA eller andre relevante offentlige registre, kan de bede om dokumentation, der bekræfter ejerne og/eller direktørerne for din virksomhed.

Bekræftelse af bemyndigelse til at åbne kontoen

Shopify Payments skal bekræfte, at den person, der åbner en Shopify Payments-konto, er autoriseret til at gøre det på vegne af virksomheden. Få mere at vide om verificering af repræsentativ bemyndigelse.

Din kontorepræsentant skal være en person, der har en autoriseret rolle i din virksomhed. Følgende tabel viser personer, der kan angives som kontorepræsentanter, afhængigt af din virksomhedstype.

Virksomhedstype	Person, der kan fungere som kontorepræsentant
Enkeltmandsvirksomhed	Ejeren
Partnerskab	En ejer, partner eller leder
Privat firma	En direktør eller administrerende direktør (CEO)
Nonprofit	En direktør eller leder

Hvis den person, du angiver som kontorepræsentant, ikke har nogen af disse roller, kan du blive bedt om at fremvise et bevis på godkendelse for den pågældende person ved hjælp af en fuldmagtserklæring underskrevet af en anden person i dit firma, der har en autoriseret rolle.

Du kan også opdatere kontorepræsentanten til at være en anden person, der allerede har den relevante rolle, eller opdatere dine oplysninger i ACRA.

Kontoindvirkning

Når du kan begynde at opdatere dine virksomhedsoplysninger for din Shopify Payments-konto, modtager du en mailbesked. Mailnotifikationen beskriver de trin, du skal tage for at fuldføre disse opdateringer inden for den angivne tidsperiode.

Bemærk

Hvis du ikke angiver de ønskede oplysninger inden for den krævede tidsramme, kan det påvirke din Shopify Payments-konto. Dette kan omfatte betalingsbehandling, der sættes på pause, suspenderede udbetalinger eller kontoophør.

Ofte stillede spørgsmål

Følgende er nogle ofte stillede spørgsmål vedrørende reglerne for brug af Shopify Payments i Singapore.

Hvorfor bliver jeg bedt om at give personlige oplysninger om mine direktører og/eller ledere?

For at overholde eksisterende AML/KYC-regler skal identiteten af de retmæssige ejere (UBO'er) for Shopify Payments-brugere, der er juridiske enheder, verificeres.

En UBO refererer til enhver person, der i sidste ende ejer eller kontrollerer din virksomhed, eller på hvis vegne transaktioner gennemføres, og omfatter enhver person, der udøver den ultimative effektive kontrol over din virksomhed. Dette kan være dine direktører eller enhver, der ejer mere end 25% af din virksomhed.

Jeg er en nonprofitorganisation (NPO), er jeg stadig forpligtet til at give oplysninger om retmæssige ejere (UBO'er)?

Ja. For NPO'er er UBO'er de personer, der i sidste ende kontrollerer eller udøver betydelig indflydelse over din organisation. For en nonprofitorganisation omfatter dette følgende personer og ledende medarbejdere:

• Alle bestyrelsesmedlemmer
• Præsident
• Forperson
• Kasserer
• Sekretær