Krav ved brug af Shopify Payments for Singapore
Før du kan bruge Shopify Payments i Singapore, skal du forstå kravene til personlige oplysninger. Disse krav har til formål at overholde direktiver og forebygge økonomisk kriminalitet. I denne artikel kan du finde formålet med indsamlingen af personlige oplysninger, typerne af accepterede dokumenter og vejledning til, hvordan du kan sikre, at dine dokumenter opfylder de nødvendige kriterier.
På denne side
Oversigt over kravene for Shopify Payments i Singapore
Før du kan bruge Shopify Payments i Singapore, skal du sikre dig, at du opfylder følgende krav:
- Kvalificerede virksomhedstyper: Visse typer virksomheder og tjenester må ikke bruge Shopify Payments. Du kan finde ud af, om din virksomhed er kvalificeret ved at gennemgå listen over forbudte virksomhedstyper for Singapore. Du kan finde listen i Servicevilkårene for Shopify Payments.
-
Krav for bankkonti: Din bankkonto skal opfylde følgende krav, inden du kan knytte den til Shopify Payments:
- Bankkontoen er en fuld checkkonto hos en bank i Singapore.
- Bankkontoen er i SGD-valuta.
- Bankkontoen er kvalificeret til faste overførsler fra Shopify.
- Bankkontoen er konfigureret til enten FAST- (overførsler fra en indenrigsbank til en anden) eller RTGS-overførsler (Bruttoafregning i realtid) Rådfør dig med din bank for at få bekræftet, om din konto kan acceptere denne type overførsler.
Krav til personlige oplysninger: Du skal angive oplysninger om dig selv og din virksomhed for at overholde de lovmæssige krav og forebygge økonomisk kriminalitet. Dette omfatter oplysninger om den person, der oprettede Shopify Payments-kontoen, den tilknyttede virksomhed og de personer, der ejer eller kontrollerer virksomheden. Sørg for, at din dokumentation er tydelig, korrekt, opdateret og ikke indeholder fejl eller stavefejl.
Inkompatible bankkonti
Kontrol af konti, der er opsat til kun at acceptere bankoverførsler, fungerer ikke sammen med Shopify Payments. Opsparingskonti, konti med fleksibel valutakurs og pengeoverførselstjenester, som efterligner bankkonti, understøttes ikke af Shopify Payments. Selvom virtuelle konti uden for Shopify understøttes, kan du opleve flere betalingsfejl med disse konti.
Formålet med indsamling af personlige oplysninger
Det er nødvendigt at indsamle personlige oplysninger for at identificere de shopejere, der bruger Shopify Payments, og for at leve op til lovkravene. Dette hjælper med at forebygge hvidvask, finansiering af terrorisme og anden økonomisk kriminalitet. Hvis reglerne ændres, kan Shopify og dennes partnere være nødt til at anmode dig om yderligere oplysninger for at sikre, at lovgivningen overholdes. Disse gennemgange kan ske når som helst, mens du har din Shopify Payments-konto.
Påkrævede oplysninger
De personlige oplysninger, som Shopify er forpligtet til at indsamle, varierer fra land til land. I Singapores tilfælde kræves følgende oplysninger:
- Den person, der oprettede Shopify Payments-kontoen.
- Den virksomhed, der er knyttet til Shopify Payments-kontoen.
- De personer, der ejer eller kontrollerer virksomheden, herunder virksomhedsejeren eller et ledende bestyrelsesmedlem med juridisk fuldmagt til at underskrive dokumenter.
Accepterede dokumenttyper
Som en hjælp til bekræftelsesprocessen skal du indsende visse dokumenter for at validere dine personlige oplysninger, og i nogle tilfælde dine virksomhedsoplysninger. Følgende dokumenttyper er acceptable for enkeltpersoner og virksomheder i Singapore.
Dokumenter vedrørende identitet:
- Pas: Dette er det foretrukne dokument til verificering af identitet, når det er muligt
- Kørekort: Du skal fotografere både kortets forside og bagside
- Nationalt registerings-id-kort: Du skal fotografere både kortets forside og bagside
- Arbejdstilladelse eller langtidspas: Du skal fotografere både forside og bagside
Dokumenter vedrørende adresse:
- Pas
- Legitimation med adresse udstedt af regeringen
- Korrespondance med offentlige myndigheder: dateret inden for de seneste 3 måneder
- Kontoudskrift: Udstedt inden for de sidste 3 måneder
- Seneste forbrugsafregning: udstedt inden for de seneste 3 måneder
Dokumenter vedrørende firma og enhed
Alle typer juridiske enheder kan være forpligtet til at indsende følgende dokumenter:
- Registreringsbevis med ACRA BizFile
- Attestering for endeligt retmæssigt ejerskab: download en skabelon fra Stripe Support
- Registreringscertifikat hos ROS (Registry of Societies)
For at bekræfte ejerskabet kan du blive bedt om at indsende følgende dokumentation:
- Registreringsbevis med ACRA BizFile
- Attestering for endeligt retmæssigt ejerskab: download en skabelon fra Stripe Support
- Seneste årlige afkast (kun for non-profit organisationer)
- Seneste dokument om 1999 (kun for non-profit organisationer)
Kontrol af Liveness-bevis
Hvis du accepterer donationer, crowdfunding eller leverer finansielle tjenester ved hjælp af Shopify Payments i Singapore, skal du gennemføre en Liveness-check, når du har tilføjet dine personlige oplysninger og virksomhedsoplysninger. Du modtager en meddelelse på startsiden i din Shopify-administrator om, at der skal angives yderligere oplysninger. Når du har klikket på meddelelsen, dirigeres du til en ekstern side, hvor du kan gennemgå de virksomhedsoplysninger, du tidligere har indsendt. Når du har bekræftet dine virksomhedsoplysninger, skal du gennemføre liveness-tjek ved hjælp af en af følgende muligheder:
- Brug SingPass til at bekræfte de oplysninger, du har indsendt
- Upload en selfie ved hjælp af dit webcam eller din telefon
Du skal også bekræfte dit billed-id ved hjælp af en af følgende muligheder:
- Brug din telefon til at tage et billede af dit id-dokument
- Upload af et billede af dit id-dokument
Sådan sikrer du, at dine dokumenter overholder lovgivningen
Når du indsender dine dokumenter, skal du sørge for, at de opfylder de nødvendige kriterier. Brug følgende vejledning til at sikre, at de overholder lovgivningen:
- Nøjagtighed og gyldighed: Sørg for, at oplysningerne i dine dokumenter er korrekte og gyldige.
- Tydelighed og læsbarhed: Sørg for, at dine dokumenter er tydelige og store nok til at læse.
- Fuldstændighed: Angiv alle nødvendige detaljer, og sørg for, at alle oplysninger er letlæselige. Hvis et dokument beskæres, skal du sørge for, at alle vigtige oplysninger stadig er synlige inden for rammen.
- Ensartethed: Sørg for, at oplysningerne på dine dokumenter matcher de oplysninger, der blev angivet under kontoens opsætningsproces.
- Valuta: Hold dine dokumenter opdaterede med de nyeste data, der er tilgængelige.
- Ingen fejl: Dobbelttjek dine dokumenter for fejl eller stavefejl.
- Undgå kopier: Indsend originale fotografier af dine dokumenter, når det er muligt, og undgå at scanne eller kopiere dem. Hvis dine dokumenter blev udstedt digitalt, skal du indsende den originale, uændrede PDF-fil.