Erste Schritte mit Shopify Capital – Berechtigung, Finanzierungsoptionen und Beantragungsprozess

Shopify Capital-Angebote werden berechtigten Händlern zur Verfügung gestellt. Die Berechtigung wird automatisch auf der Grundlage einer Vielzahl von Faktoren festgelegt, einschließlich Umsatz, Anfechtungen, Kundeninteraktionen, der Dauer der Shopify-Plattform-Nutzung und der Einhaltung der allgemeinen Geschäftsbedingungen von Shopify. Die Berechtigung wird kontinuierlich überprüft und kann sich ändern.

Shopify Capital stellt berechtigten Händlern Finanzierungsangebote bereit, die du für Geschäftsausgaben verwenden kannst, z. B. um sicherzustellen, dass deine meistverkauften Produkte auf Lager sind, um die SEO zu optimieren oder um neue Möglichkeiten zur Förderung des professionellen Wachstums deines Teams zu nutzen.

Du kannst auf der Seite Finanzen deines Shopify-Adminbereichs überprüfen, ob dein Unternehmen für eine Finanzierung berechtigt ist. Du musst ein Shop-Inhaber sein, um eine Finanzierung durch Shopify Capital zu beantragen. Wenn dein Shop für eine Finanzierung durch Shopify Capital berechtigt ist, erhältst du eine E-Mail von Shopify Capital und eine Nachricht auf der Seite Finanzen deines Shopify-Adminbereichs. Wenn du keine E-Mail oder Nachricht von Shopify Capital erhältst, ist dein Shop derzeit nicht berechtigt, eine Finanzierung über Shopify Capital zu beantragen. Überprüfe die verschiedenen Anforderungen für berechtigte Shopify Capital-Shops.

Auf dieser Seite

Voraussetzungen für die Shopify Capital-Berechtigung

Die Berechtigung für Shopify Capital basiert auf mehreren Faktoren, die zusammen den Zustand deines Unternehmens widerspiegeln. Wenn du kein Angebot erhältst, ist dein Shop derzeit nicht dazu berechtigt, eine Finanzierung durch Shopify Capital zu beantragen. Wenn du berechtigt bist, erhältst du Benachrichtigungen auf der Seite Finanzen in deinem Shopify-Adminbereich und per E-Mail. Shopify überprüft deine Berechtigung für Angebote regelmäßig. Sowohl deine Berechtigung als auch die Angebotshöhe können sich ändern.

Unternehmen in Form von Stiftungen und Personengesellschaften werden derzeit nicht unterstützt. Wenn die von dir eingegebenen Informationen mit einer Stiftung oder Personengesellschaft verknüpft sind, wird dein Antrag nicht akzeptiert.

Die folgenden wichtigen Kriterien werden überprüft, um die Berechtigung deines Shops sowie aller anderen Shops, die mit deinem Konto verknüpft sind, für ein Finanzierungsangebot von Shopify Capital festzustellen:

Aktivitätsstatus

Dein Shop muss einen aktiven Shopify-Plan nutzen und mindestens seit 3 Monaten in Betrieb sein oder vor mehr als 3 Monaten den ersten Verkauf getätigt haben.

Kundeninteraktionen

Der Grad der Interaktion zwischen Kunden und deinem Shop wird zur Bewertung des Zustands deines Unternehmens verwendet. Sowohl die Anzahl der Kunden als auch der Grad ihrer Interaktionen in deinem Shop sind Faktoren, die bestimmten, ob du für Angebote berechtigt bist.

AGB von Shopify einhalten

Shopify Capital ist nicht für Shops verfügbar, die gegen die allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) von Shopify oder andere Shopify-Vereinbarungen, einschließlich, jedoch nicht beschränkt auf Shopify Payments und Shopify Credit, verstoßen. Weitere Informationen stehen in den rechtlichen Ressourcen von Shopify zur Verfügung.

Dauer der Betriebszeit deines Shopify-Shops

Die Dauer, wie lange dein Shop auf der Shopify-Plattform aktiv war, ist ein Faktor bei der Bestimmung deiner Berechtigung für Shopify Capital.

Interaktion mit der Shopify-Plattform

Deine aktive Nutzung und die Interaktionen mit der Shopify-Plattform werden verwendet, um den Zustand und das Wachstumspotenzial deines Unternehmens zu bestimmen.

Fehlgeschlagene Lastschriften

Dein Zahlungsverlauf beeinflusst deine Berechtigung, einschließlich der Anzahl der fehlgeschlagenen Abbuchungen für Shopify-Dienste und deiner Bilanz zur Rückzahlung von Finanzierungen oder Geldmitteln aus Finanzdienstleistungen wie Shopify Credit. So kann beispielsweise eine fehlgeschlagene Lastschrift zur Rückzahlung deines Abrechnungssaldos bei Shopify Credit ein Faktor sein, der deine Berechtigung für Shopify Capital beeinträchtigt.

Zahlungsanbieter und Auszahlungsintervall

Shopify Capital steht berechtigten Händlern zur Verfügung, die entweder Shopify Payments oder genehmigte externe Zahlungsanbieter verwenden. Wenn du berechtigt bist, erhältst du möglicherweise ein Angebot zur Beantragung von Shopify Capital. An bestimmten Standorten kann die Aktivierung von Shopify Payments jedoch eine zwingende Voraussetzung für die Inanspruchnahme dieser Finanzierung sein. Außerdem können die Häufigkeit und der Zeitpunkt deiner Auszahlungen – unabhängig davon, ob die Auszahlungen durch Shopify Payments oder Drittanbieter erfolgen – deine Berechtigung für Shopify Capital beeinflussen.

Verbotene Produkte und Dienstleistungen

Shopify Capital ist für Shops, die verbotene Produkte und Dienstleistungen verkaufen, nicht verfügbar. So sind beispielsweise Shops in bestimmten Branchen, einschließlich Shops, die mit Cannabis und Drogenutensilien handeln – unabhängig von ihrem rechtlichen Status in deinem Land – nicht für Shopify Capital berechtigt, auch wenn sie nicht durch die allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) von Shopify eingeschränkt sind.

Reserven

Eine Reserve ist ein vorübergehend für einen bestimmten Zeitraum einbehaltener Teilbetrag, in einigen Fällen auch Gesamtbetrag, von Transaktionen, die über Shopify Payments verarbeitet werden. Reserven dienen als Schutzmaßnahme gegen potenzielle Verluste, die aus der Bearbeitung von Aktivitäten wie Rückbuchungen und Rückerstattungen entstehen können. Wenn du über eine Reserve in deinem Konto verfügst, kann sich das auf die Berechtigung für Shopify Capital auswirken. Erfahre mehr über Reserven in Shopify Payments.

Rückgaben, Rückbuchungen und Anfechtungen

Eine Zahlungsanfechtung liegt vor, wenn deine Kunden eine Belastung anfechten und sich an die Bank wenden, die ihre Karte ausgestellt hat, um die Belastung rückgängig zu machen. Die Berechtigung wird von bestimmten Faktoren bestimmt, einschließlich der Anzahl der Rückbuchungen und Anfechtungen innerhalb bestimmter Zeiträume und der Häufigkeit der Rückgaben. Erfahre mehr über Rückbuchungen und Anfragen und finde heraus, wie du sie verwalten kannst.

Verkaufsleistung

Deine Berechtigung für eine Finanzierung und die Höhe des Angebots, das du erhältst, basieren in erster Linie auf deiner Verkaufsleistung auf der Shopify-Plattform. Die wichtigsten Faktoren umfassen, sind aber nicht darauf beschränkt, das Umsatzvolumen, die Häufigkeit der Verkaufstage, die Gesamtzahl der Bestellungen und die Anzahl der erfolgreich versandten Bestellungen.

Shopify Exchange

Shops, die aufgelistet werden oder kürzlich auf Shopify Exchange verkauft wurden, sind nicht für Shopify Capital berechtigt.

Anforderungen an die Shop-Währung

Um berechtigt zu sein, muss sich dein Shop in einem der folgenden Länder befinden: Australien, Kanada, im Vereinigten Königreich oder in den Vereinigten Staaten. Darüber hinaus müssen die Währungseinstellungen den folgenden Spezifikationen entsprechen:

Wenn sich dein Shop in Australien befindet, muss die Währung auf AUD gesetzt werden.
Wenn sich dein Shop in Kanada befindet, muss die Währung auf USD oder CAD gesetzt werden.
Wenn sich dein Shop im Vereinigten Königreich befindet, muss die Währung auf GBP gesetzt werden.
Wenn sich dein Shop in den Vereinigten Staaten befindet, muss die Währung auf USD gesetzt werden.

Dein Bankkonto muss sich in dem Land befinden, in dem sich auch dein Unternehmen befindet.

Zahlungsverlauf bei Shopify

Das Protokoll deiner pünktlichen Zahlungen für Shopify-Dienste, einschließlich Shopify Credit und anderer Finanzangebote, ist ein Faktor bei der Beurteilung deiner Berechtigung für Shopify Capital.

Verfügbarkeits- und Finanzierungsoptionen von Shopify Capital

Eine Finanzierung über Shopify Capital steht berechtigten Händlern in Australien, Kanada, dem Vereinigten Königreich und den Vereinigten Staaten zur Verfügung. Finanzierungsoptionen basieren auf deinem Unternehmensstandort. Um für Capital in einem Land berechtigt zu sein, müssen sich dein Hauptgeschäftsort und dein Bankkonto in diesem Land befinden.

In der folgenden Tabelle erfährst du mehr über die Länder, in denen Shopify Capital verfügbar ist, und über die entsprechenden Finanzierungsoptionen:

Länder, in denen Shopify Capital verfügbar ist
Geschäftsstandort	Verfügbare Finanzierungsoptionen
Australien	Darlehen
Kanada	Barvorschuss für Händler
Vereinigtes Königreich	Barvorschuss für Händler
Vereinigte Staaten	Darlehen

Beantragungsprozess für Shopify Capital

Wenn sich dein Shop in einem von Shopify Capital unterstützten Land befindet, wird er regelmäßig überprüft, um deine Berechtigung zu bestimmen. Berechtigte Shops erhalten ein oder mehrere Finanzierungsangebote über den Shopify-Adminbereich.

Durch den Erhalt eines Angebots wird keine Finanzierung garantiert. Du musst einen Antrag einreichen, um fortzufahren. Der Beantragungsprozess variiert je nach Land und beinhaltet die Verifizierung der Identitäten der wirtschaftlichen Inhaber. Bei einigen Angeboten sind möglicherweise zusätzliche Finanzunterlagen erforderlich. Bevor du deinen Antrag einsendest, musst du die Finanzierungsbedingungen überprüfen und akzeptieren.

Prüfung des Angebots

Nachdem du einen Antrag auf Finanzierung eingereicht hast, wird der Antrag geprüft. Im Rahmen der Prüfung deines Antrags stellt Shopify Capital u. U. fest, dass dein Shop nicht berechtigt ist, den beantragten Finanzierungsbetrag zu erhalten, und passt den vorab qualifizierten Betrag u. U. auf einen niedrigeren Betrag an. Ein niedrigerer Betrag kann auch zu einer anderen Rückzahlungsrate führen. Wenn dein Finanzierungsbetrag angeglichen wird, erhältst du ein neues Angebot in deinem Shopify-Adminbereich. Du musst das überarbeitete Angebot anschließend erneut beantragen.

Ablehnung der Finanzierungsanfrage

Nachdem du einen Antrag auf Finanzierung eingereicht hast, führt Shopify Capital eine Underwriting-Prüfung durch, um festzustellen, ob dein Shop für eine Finanzierung berechtigt ist. Wenn sich die geprüften Faktoren geändert haben, wird deine Finanzierungsanfrage möglicherweise abgelehnt. Wenn dein Shop in Zukunft berechtigt ist, wirst du dazu eingeladen, die verfügbaren Optionen anzuzeigen, um erneut eine Finanzierung zu beantragen. Erfahre mehr über die Faktoren, die bei der Prüfung deiner Berechtigung für Shopify Capital berücksichtigt werden.

Auswirkungen von Shopify Credit auf Shopify Capital

Wenn du einen Shopify Credit-Antrag stellst oder derzeit Shopify Credit verwendest, bist du möglicherweise auch für Shopify Capital-Angebote berechtigt. Die Annahme eines Angebots von Shopify Capital schließt nicht automatisch aus, dass du ein Angebot von Shopify Credit erhältst. Die Annahme eines Shopify Capital-Angebots kann sich jedoch auf die Bedingungen oder die Verfügbarkeit eines Shopify Credit-Angebots auswirken.

Die Angebote werden täglich erstellt und neu berechnet. Wenn du Shopify Credit beantragst, werden bestehende Shopify Capital-Angebote abhängig von der Berechtigung neu erstellt.

Faktoren, die die Berechtigung und Angebote beeinflussen

Die Eignung und Angebote für Shopify Capital und Shopify Credit basieren auf verschiedenen Faktoren, einschließlich deiner geschäftlichen Leistung. Diese Kriterien können sich ändern und die Berechtigung ist nicht garantiert.

Der Finanzierungsbetrag, den du von Shopify Capital erhältst, und deine Rückzahlungsrate können sich auf deine Berechtigung für ein Shopify Credit-Angebot auswirken.

Folgen des Überziehens für Shopify Credit

Wenn dein Shopify Credit-Konto überzogen wird, du den Rechnungsbetrag nicht bei Fälligkeit bezahlst oder anderweitig gegen die Geschäftsbedingungen der ausstellenden Bank für Shopify Credit oder die Shopify Credit-Programmbedingungen verstößt, bist du nicht für Angebote von Shopify Capital berechtigt. Darüber hinaus werden aktive Shopify Capital-Finanzierungen sofort fällig und zahlbar, wenn du gegen die Geschäftsbedingungen der ausstellenden Bank für Shopify Credit oder die Shopify Credit-Programmbedingungen verstößt.

Nutzung von Shopify Payments und Drittanbietern

Wenn du Shopify Payments verwendest, ist der Wechsel von deinem primären Zahlungs-Gateway zu einem externen Zahlungsanbieter eingeschränkt, bis du die von Shopify Capital erhaltene Finanzierung zurückgezahlt hast. Die Optionen zur Verwaltung deines Shopify Payments-Kontos werden u. U. eingeschränkt, wenn dein Unternehmen eine Finanzierung von Shopify Capital erhalten hat.

Wenn du einen externen Zahlungsanbieter verwendest, kannst du deinen Gateway-Anbieter jederzeit ändern.

Wenn du Shopify Payments oder einen externen Zahlungsanbieter verwendest, kannst du deine Bankinformationen jederzeit ändern, indem du in deinem Shopify-Adminbereich auf Finanzen > Capital > Bankkonto ändern klickst.

Shopify Capital und Shopify Payments

Die Optionen zur Verwaltung deines Shopify Payments-Kontos ändern sich, wenn dein Unternehmen Finanzierung durch Shopify Capital erhalten hat.

Shopify Payments während der Inanspruchnahme einer Finanzierung durch Shopify Capital deaktivieren

Wenn du eine Finanzierung von Shopify Capital erhältst und Shopify Payments verwendest, kannst du Shopify Payments erst dann deaktivieren, wenn der geschuldete Gesamtbetrag vollständig zurückgezahlt ist. Wenn du versuchst, Shopify Payments zu deaktivieren, während du dich in einem laufenden Finanzierungsvertrag mit Shopify Capital befindest, wird die Meldung "Shopify Payments kann nicht deaktiviert werden" angezeigt. Sobald der geschuldete Gesamtbetrag vollständig zurückgezahlt ist, kannst du Shopify Payments deaktivieren.

Bankkonto für Shopify Payments aktualisieren

Je nach deinem Standort kannst du das mit deinem Auszahlungskonto für Shopify Payments verknüpfte Geschäftsbankkonto in deinem Shopify-Adminbereich ändern, indem du die Schritte zum Bearbeiten deiner Bankkontoinformationen ausführst. Diese Anpassung wirkt sich darauf aus, auf welches Konto deine Shopify Payments-Auszahlungen überwiesen und von welchem Konto deine Shopify Capital-Rückzahlungen abgebucht werden. Rückzahlungen und Auszahlungen müssen von demselben Konto erfolgen. Außerdem muss sich das Bankkonto in dem Land befinden, in dem sich auch dein Unternehmen befindet.

Geplante Rückzahlungen werden weiterhin von deinem vorherigen Geschäftsbankkonto abgebucht, da sie bereits in Bearbeitung sind. Alle neuen Rückzahlungen, die nach der Aktualisierung deiner Bankkontoinformationen generiert werden, werden vom neuen Konto abgebucht. Der Zeitpunkt der Abbuchungen vom aktualisierten Konto kann je nach deinem geografischen Standort variieren. In der Regel werden Abbuchungen innerhalb von 2 Werktagen nach der Initiierung der Transaktion bearbeitet. Lokale Vorschriften können diesen Zeitrahmen jedoch ändern. Außerdem ist möglicherweise je nach deinem Standort eine Autorisierung für automatische Lastschriften von dem neuen Bankkonto erforderlich.

Barvorschuss für Händler von Shopify Capital für Händler in Kanada

Wenn du ein Händler in Kanada bist und dein Bankkonto für Auszahlungen und Überweisungen von Shopify Payments aktualisieren möchtest, nachdem du einen Barvorschuss für Händler akzeptiert hast, musst du eine neue vorab autorisierte Lastschriftvereinbarung abschließen. Dies ist auf Seite Finanzen in deinem Shopify-Adminbereich möglich.

Du musst bestätigen, dass das Land und die Währung des aktualisierten Bankkontos für Shopify Payments und Rückzahlungen mit dem Land und der Währung des Barvorschusses für Händler übereinstimmen, bevor du deine neue vorab autorisierte Lastschriftvereinbarung einreichst.

Barvorschuss für Händler von Shopify Capital für Händler im Vereinigten Königreich

Wenn du ein Händler im Vereinigten Königreich bist und dein Bankkonto für Auszahlungen und Rückzahlungen von Shopify Payments aktualisieren möchtest, nachdem du einen Barvorschuss für Händler akzeptiert hast, musst du dich an den Shopify Support wenden, um eine neue Lastschriftvereinbarung abzuschließen. Das Land und die Währung des aktualisierten Bankkontos für Shopify Payments und Rückzahlungen müssen mit dem Land und der Währung des Barvorschusses für Händler übereinstimmen.

Shopify Capital-Darlehen für Händler in Australien und den USA

Um deine Bankkontodaten für den Erhalt von Shopify Payments-Auszahlungen zu aktualisieren, gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Einstellungen > Zahlungen. Wenn du eine Capital-Finanzierung akzeptiert und einen externen Zahlungsanbieter in den Vereinigten Staaten verwendet hast, kannst du deine Bankkontoinformationen direkt über die Seite Finanzen in deinem Shopify-Adminbereich ändern, auf der auch dein ausstehender Restbetrag angezeigt wird.