Shopify Capital-Darlehen und Rückzahlung für Händler in Deutschland

Shopify Capital bietet Händlern in Deutschland Darlehen an. Shopify Capital vergibt diese Darlehen in Form eines Pauschalbetrags, der als Darlehensbetrag bezeichnet wird, und erhebt dafür feste Darlehenskosten, die in deinem Darlehensvertrag als Finanzierungskosten ausgewiesen sind.

Du zahlst den gesamten Zahlungsbetrag, der den Darlehensbetrag und die Finanzierungskosten beinhaltet, durch die tägliche Zahlung eines Prozentsatzes, der auf deinem täglichen Umsatz basiert.

Die Rückzahlung wird fortgesetzt, bis der gesamte Zahlungsbetrag vollständig bezahlt wurde. Du musst jedoch den gesamten Zahlungsbetrag innerhalb eines Zeitraums von höchstens 18 Monaten bezahlen. Du musst außerdem innerhalb der ersten 2 Sechs-Monats-Zeiträume 2 Mindestzahlungen leisten. Wenn deine Umsätze die Mindestzahlung nicht erreichen, musst du möglicherweise eine manuelle Zahlung leisten, um den Mindestbetrag zu erreichen.

Die tatsächliche Dauer zur Rückzahlung deines Darlehens kann basierend auf deinen Umsätzen weniger als 18 Monate beanspruchen. Die konkreten Bedingungen, z. B. der gesamte Zahlungsbetrag und der Prozentsatz für die tägliche Zahlung, werden anhand deines Risikoprofils bestimmt.

Der Shopify Capital-Darlehensvertrag enthält ein Sicherungsrecht auf geschäftliche Vermögenswerte, bekannt als Sicherheiten, für den Fall, dass die Darlehensverpflichtungen nicht erfüllt werden. Das bedeutet, dass dein Darlehen ein gesichertes Darlehen ist.

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Shopify Capital-Darlehen in Deutschland beantragen

Berechtigte Händler in Deutschland können auf der Finanzseite im Shopify-Adminbereich ein Darlehen anfragen und auf Finanzierungsoptionen zugreifen. Eine Finanzierung ist nicht garantiert, ein Angebot zur Beantragung kann ohne Benachrichtigung ablaufen oder der Finanzierungsbetrag kann sich ändern.

Du kannst das Finanzierungsangebot, das du beantragen möchtest, basierend auf den verfügbaren Finanzierungsoptionen anpassen. Die Finanzierungsbedingungen unterscheiden sich in einzelnen Faktoren, beispielsweise im Darlehensbetrag, im gesamten Zahlungsbetrag oder im täglichen Rückzahlungsprozentsatz. Diese Faktoren werden basierend auf dem Shopify Capital-Betrag automatisch angepasst und können nicht unabhängig angepasst werden. Nach dem Beantragen der Finanzierung kannst du den Angebotsbetrag nicht mehr ändern.

Nachdem du ein Darlehen beantragt hast, wird dein Antrag auf Finanzierung in der Regel innerhalb von 1–3 Werktagen geprüft. Dieser Vorgang kann aber auch länger dauern. Wird dein Antrag genehmigt, erfolgt eine Überweisung des Darlehensbetrags auf dein geschäftliches Bankkonto. Nach der Auszahlung des Darlehens wird nach Ablauf von 2 Werktagen ein täglicher Rückzahlungsprozentsatz, basierend auf dem täglichen Umsatz deines Geschäfts, angewendet.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Führe im Abschnitt Finanzierungsangebot wählen eine der folgenden Aktionen durch:
- Wähle eines der angezeigten Angebote aus und lies dir die Bedingungen und Details durch
- Gib im Abschnitt Individueller Betrag einen individuellen Betrag ein und lies dir dann die Bedingungen und Details durch
Klicke beim gewünschten Angebot auf Jetzt beantragen.
Verifiziere deine Identität und deine Geschäftsdaten für Shopify Capital.
Prüfe im Abschnitt Antrag die Zahlungsbedingungen deines Darlehensvertrags und klicke dann auf Antrag einreichen.

Nachdem du deinen Antrag eingereicht hast, kannst du auf der Seite Antrag seinen Bearbeitungsfortschritt verfolgen.

Ein weiteres Darlehen mit Shopify Capital in Deutschland beantragen

Möglicherweise kommst du für ein zweites Darlehen in Frage, bevor du ein bestehendes Darlehen vollständig zurückgezahlt hast. Wenn du für ein zweites Darlehen berechtigt bist, werden in deinem Shopify-Adminbereich neue Finanzierungsoptionen angezeigt. Wenn dir ein zweites Darlehen bewilligt wird, erhältst du das Geld sofort, musst Rückzahlungen aber erst leisten, nachdem dein erstes Darlehen zurückgezahlt wurde.

Zahlungsdetails deines Shopify Capital-Darlehens in Deutschland anzeigen

Nach dem Erhalt des Darlehens kannst du in deinem Shopify-Adminbereich unter Konten die verbleibende Summe des gesamten Zahlungsbetrags verfolgen. Auf der Capital-Seite kannst du die folgenden Informationen zur Rückzahlung einsehen:

die verbleibende Summe des gesamten Zahlungsbetrags
den Anteil des gesamten Zahlungsbetrags, der bereits zurückgezahlt wurde
Verlauf der Zahlungstransaktionen

Im Bericht "Alle Transaktionen" befindet sich in der Spalte Gesamtumsatz der jeweilige Tagesumsatz. In der Spalte Betrag ist ersichtlich, wie viel vom Umsatz an Shopify Capital zurückgezahlt wird.

Betrag deines Darlehens von Shopify Capital in Deutschland zurückzahlen

Du kannst für dein Darlehen einen beliebigen Betrag über 1 EUR manuell zurückzahlen oder den gesamten ausstehenden Betrag auf einmal begleichen. Die Zahlung wird von demselben Geschäftskonto abgebucht, das mit deinem Shopify Payments-Konto verknüpft ist.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Klicke auf Zahlung vornehmen.
Wähle den Betrag, den du bezahlen möchtest:
- Um eine manuelle Zahlung durchzuführen, gib den Betrag in das Feld Benutzerdefinierter Betrag ein
- Um den vollen Betrag zu bezahlen, klicke auf Kompletter Restbetrag
Klicke auf Nächster Schritt und überprüfe den Betrag, der zurückgezahlt werden soll.
Klicke auf Zahlung vornehmen.

Du erhältst eine Bestätigungs-E-Mail, sobald die Rückzahlung abgeschlossen ist.

Deine tägliche Darlehensrückzahlung berechnen

Deine tägliche Zahlung basiert auf einem Prozentsatz aller Verkäufe, die mit deinem Shopify-Konto verbunden sind, sowie den Dienstleistungen, die mit deinem Konto angeboten werden.

Dazu gehören Verkäufe in deinem Shopify-Onlineshop, an deinen Einzelhandelsstandorten, über alle Vertriebskanäle und über alle Apps wie Shopify Marketplace Connect.

Der tägliche Umsatz wird anhand des endgültigen Gesamtbetrags der Transaktionen für jeden Tag berechnet. In diese Berechnung fließen alle Bestellungen ein, die an diesem Tag als bezahlt gekennzeichnet wurden, unabhängig von der Bestellquelle, der verwendeten Zahlungsmethode oder davon, ob die Bestellung später zurückerstattet oder storniert wurde. Der Gesamtbetrag der Transaktionen umfasst auch alle Gebühren, wie z. B. Versand- und Bearbeitungskosten, sowie alle anfallenden Umsatzsteuern, wie z. B. Zölle und Mehrwertsteuern. Der Prozentsatz der täglichen Zahlung wird auf den Gesamtbetrag der Transaktionen angewandt.

Testbestellungen, die du tätigst, wenn Shopify Payments sich im Testmodus befindet, werden nicht in die Rückzahlungsberechnung mit einbezogen. Wenn du eine Bestellung ohne aktivierten Testmodus tätigst, wird die Bestellung bei der Rückzahlungsberechnung für den Tag zum Umsatz deines Shops gezählt.

An Tagen, an denen keine Verkäufe mit deinem Shopify-Konto oder den mit deinem Konto erbrachten Dienstleistungen verknüpft sind, wird keine Zahlung geleistet.

Mindestzahlungen für Darlehen von Shopify Capital in Deutschland

Neue Shopify Capital-Darlehen enthalten 2 Schwellenwerte für die Mindestzahlung. Diese Änderungen sind in den Bedingungen des Capital-Darlehensvertrags festgelegt. Shopify Capital überprüft deinen Fortschritt im Rahmen der Darlehenslaufzeit nach 6 und 12 Monaten, um festzustellen, ob du die Schwellenwerte für die Mindestzahlung erreichst. Diese Überprüfungen sind wichtig, um sicherzustellen, dass du bei der Rückzahlung deines Darlehens Fortschritte machst.

Die Mindestrückzahlungen betragen 30 % des gesamten Darlehens nach 6 Monaten und 60 % des gesamten Rückzahlungsbetrags nach 12 Monaten. Diese Zahlungen werden basierend auf dem Prozentsatz deiner täglichen Umsätze berechnet, auch "Prozentsatz für die tägliche Zahlung" genannt. Der Sinn dieser Mindestzahlungen ist es, dir zu helfen, dein Darlehen stetig zurückzuzahlen.

Falls du diese Mindestgrenzbeträge für die Zahlung zu den genannten Überprüfungszeitpunkten nicht erreichst, kann dies zu einem Verzugsfall innerhalb deines Darlehensvertrags führen. Wirf einen Blick in deinen Darlehensvertrag, um zu erfahren, welche Aktionen ggf. vorgenommen werden, wenn du deine Mindestzahlungen nicht erreichst und in Verzug kommst.

Zeitrahmen für die Darlehensrückzahlung in Deutschland

Die maximale Laufzeit für neue Shopify Capital-Darlehen beträgt 18 Monate, innerhalb derer der gesamte Zahlungsbetrag vollständig beglichen werden muss. Shopify Capital-Darlehen haben eine Rückzahlungsstruktur, die auf einem Prozentsatz deines täglichen Umsatzes basiert. Das bedeutet, dass die tatsächliche Dauer, die für die Rückzahlung des Darlehens benötigt wird, weniger als 18 Monate betragen kann.

Wenn sich dein Umsatz verringert, sodass du die maximale Laufzeit von 18 Monaten nicht mehr einhalten kannst, kannst du mit deinem Darlehensvertrag in Verzug geraten. Daher ist es wichtig, dass du deinen Darlehenssaldo im Auge behältst und eine manuelle Zahlung vornimmst, um zu vermeiden, dass du den Vertrag nicht einhältst.

Fehlgeschlagene Shopify Capital-Darlehenszahlungen in Deutschland

Wenn deine Lastschriftzahlungen pausieren oder fehlschlagen, kannst du mit deinem Darlehensvertrag in Verzug geraten. Für den Fall, dass deine Shopify Capital-Rückzahlung für einen Tag ausfällt, gibt es einige Optionen, um die Situation zu lösen:

Automatische Rückzahlung: Wenn die abgebuchte Darlehensrückzahlung fehlschlägt, wird Shopify nicht versuchen, die Zahlung erneut abzubuchen. Die Rückzahlung deines Darlehens am nächsten Tag, die auf der Grundlage der täglichen Rückzahlungsrate für den Tagesumsatz deines Shops berechnet wird, wird jedoch weiterhin wie gewohnt abgebucht
Manuelle Zahlung: Alternativ hast du auch die Möglichkeit, eine manuelle Zahlung vorzunehmen, um den Ausfall der Rückzahlung zu decken. So kannst du die fehlende Zahlung proaktiv zurückzahlen und sicherstellen, dass die Rückzahlung deines Darlehens planmäßig verläuft