Shopify Capital-Darlehen und entsprechende Rückzahlungen für Händler in den USA

Shopify Capital bietet Händlern in den USA Darlehen an. Shopify Capital vergibt diese Darlehen in Form eines Pauschalbetrags, der als Darlehensbetrag bezeichnet wird, im Austausch für feste Finanzierungskosten, die in deinem Darlehensvertrag als Finanzierungskosten angegeben werden.

Du zahlst den gesamten Zahlungsbetrag, der den Darlehensbetrag und die Finanzierungskosten beinhaltet, durch die tägliche Zahlung eines Prozentsatzes, der auf deinem täglichen Umsatz basiert. Die Rückzahlung wird fortgesetzt, bis der gesamte Zahlungsbetrag vollständig bezahlt wurde. Du musst jedoch den gesamten Zahlungsbetrag innerhalb einer Höchstdauer von 18 Monaten bezahlen. Du musst außerdem innerhalb der ersten 2 Sechs-Monats-Zeiträume 2 Mindestzahlungen leisten. Wenn deine Umsätze die Mindestzahlung nicht erreichen, musst du möglicherweise eine manuelle Zahlung leisten, um den Mindestbetrag zu erreichen. Die tatsächliche Dauer zur Rückzahlung deines Darlehens kann basierend auf deinen Umsätzen weniger als 18 Monate beanspruchen. Die spezifischen Bedingungen, wie der gesamte Zahlungsbetrag und der tägliche Zahlungsprozentsatz, werden anhand deines Risikoprofils bestimmt.

Der Shopify Capital-Darlehensvertrag enthält ein Sicherungsrecht auf Geschäftsressourcen, bekannt als Sicherheiten, für den Fall, dass die Darlehensverpflichtungen nicht erfüllt werden. Eine UCC-1-Finanzierungserklärung kann in Verbindung mit deinem Darlehen auf der Grundlage mehrerer Faktoren eingereicht werden, einschließlich des Umfangs deines Darlehens und der Fakten und Umstände deines Unternehmens. Das bedeutet, dass dein Darlehen ein gesichertes Darlehen ist.

Auf dieser Seite

Shopify Capital-Darlehen beantragen (USA)

Berechtigte Händler in den USA können auf der Seite Finanzen im Shopify-Adminbereich ein Darlehen beantragen und auf Finanzierungsoptionen zugreifen. Eine Finanzierung ist nicht garantiert, ein Angebot zur Beantragung kann ohne Benachrichtigung ablaufen oder es kann sich der Finanzierungsbetrag ändern.

In der Regel stehen 3 Finanzierungsoptionen mit verschiedenen Bedingungen zur Verfügung, die sich je nach Faktoren wie dem Darlehensbetrag, dem gesamten Zahlungsbetrag und dem täglichen Rückzahlungsprozentsatz unterscheiden können.

Nachdem du ein Darlehen beantragt hast, wird dein Antrag auf Finanzierung in der Regel innerhalb von 1–3 Werktagen überprüft, obwohl dieser Vorgang in einigen Fällen länger dauern kann. Wird dein Antrag genehmigt, erfolgt eine Überweisung des Darlehensbetrags auf dein geschäftliches Bankkonto. Nach der Auszahlung des Darlehens wird innerhalb von 2 Werktagen ein täglicher Rückzahlungsprozentsatz basierend auf dem täglichen Umsatz deines Geschäfts angewendet.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Überprüfe die Bedingungen der verfügbaren Finanzierungsoptionen und klicke unter der Option, die du beantragen möchtest, auf Jetzt bewerben.
Verifiziere deine Identität und deine Geschäftsdaten für Shopify Capital.
Klicke im Dialogfenster Bedingungen für ein Darlehen überprüfen und Antrag senden auf Händler-Darlehensvertrag und sieh die Vertragsbedingungen sorgfältig durch, bevor du den Antrag absendest. Klicke gegebenenfalls auf Finanzangaben und überprüfe die Finanzangaben, die basierend auf deinem Standort in den USA bereitgestellt wurden.
Wähle Meinen Zahlungsanbieter zu Shopify Payments ändern aus, um deinen Zahlungsanbieter zu Shopify Payments zu ändern.
Klicke auf Antrag senden. Du wirst möglicherweise aufgefordert, deine Details für Shopify Capital zu verifizieren, auch wenn du bereits in der Vergangenheit eine Finanzierung von Shopify Capital erhalten hast.

Wenn du das Darlehen erhältst, beginnt die tägliche Rückzahlung, die auf dem täglichen Umsatz deines Shops basiert, innerhalb von zwei Werktagen.

Weiteres Shopify Capital-Darlehen beantragen (USA)

Du kannst gegebenenfalls ein weiteres Darlehen beantragen, bevor du ein bestehendes Darlehen vollständig zurückgezahlt hast. Wenn du für ein zweites Darlehen berechtigt bist, werden neue Finanzierungsoptionen auf der Seite Finanzen in deinem Shopify-Adminbereich angezeigt.

Zahlungsdetails für Darlehen anzeigen (USA)

Nach dem Erhalt des Darlehens findest du die verbleibende Summe des gesamten Zahlungsbetrags in deinem Shopify-Adminbereich auf der Seite Finanzen unter Konten.

Auf der Capital-Seite kannst du die folgenden Informationen zur Rückzahlung einsehen:

die verbleibende Summe des gesamten Zahlungsbetrags
den Anteil des gesamten Zahlungsbetrags, der bereits zurückgezahlt wurde
Verlauf der Zahlungstransaktionen

Im Bericht "Alle Transaktionen" befindet sich in der Spalte Gesamtumsatz der jeweilige Tagesumsatz. In der Spalte Betrag ist ersichtlich, wie viel vom Umsatz an Shopify Capital zurückgezahlt wird.

Guthabenbrief herunterladen

Du kannst einen Guthabenbrief von der Seite Finanzen deines Shopify-Adminbereichs herunterladen. Du kannst den Guthabenbrief verwenden, um deiner Bank zu zeigen, dass du keinen finanziellen Verpflichtungen mehr nachkommen musst, oder um dein aktuelles Guthaben anzugeben.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Klicke auf Alle Transaktionen anzeigen.
Klicke auf Exportieren und dann auf Guthabenbrief.
Speichere den Guthabenbrief auf deinem Gerät.

Restbetrag des Darlehens zurückzahlen (USA)

Du hast die Möglichkeit, jeden Betrag über 1 USD für dein Darlehen manuell zurückzahlen oder den gesamten ausstehenden Betrag auf einmal zu begleichen. Die Zahlung wird vom selben geschäftlichen Bankkonto abgezogen (abgebucht), das mit deinem Shopify Payments-Konto verknüpft ist.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Klicke auf Zahlung vornehmen.
Wähle den Betrag, den du bezahlen möchtest:
- Um eine manuelle Zahlung durchzuführen, gib den Betrag in das Feld Benutzerdefinierter Betrag ein.
- Um den vollen Betrag zu bezahlen, klicke auf Kompletter Restbetrag.
Klicke auf Nächster Schritt und überprüfe den Betrag, der zurückgezahlt werden soll.
Klicke auf Zahlung vornehmen.

Du erhältst eine Bestätigungs-E-Mail, sobald die Rückzahlung abgeschlossen ist.

Berechnung deiner täglichen Darlehensrückzahlung (USA)

Deine tägliche Zahlung basiert auf einem Prozentsatz aller Verkäufe, die mit deinem Shopify-Konto verbunden sind, sowie den Dienstleistungen, die mit deinem Konto angeboten werden.

Dazu gehören Verkäufe in deinem Shopify-Onlineshop, an deinen Einzelhandelsstandorten, über alle Vertriebskanäle, die du nutzt, und durch alle Apps, wie Shopify Marketplace Connect und Shopify Collective.

Der tägliche Umsatz wird anhand des endgültigen Gesamtbetrags der Transaktionen für jeden Tag berechnet. In diese Berechnung fließen alle Bestellungen ein, die an diesem Tag als bezahlt gekennzeichnet wurden, unabhängig von der Bestellquelle, der verwendeten Zahlungsmethode oder davon, ob die Bestellung später zurückerstattet oder storniert wurde. Der Gesamtbetrag der Transaktionen umfasst auch alle Gebühren, wie z. B. Versand- und Bearbeitungskosten, sowie alle anfallenden Umsatzsteuern, wie z. B. Zölle und Mehrwertsteuern. Der Prozentsatz der täglichen Zahlung wird auf den Gesamtbetrag der Transaktionen angewandt.

Testbestellungen, die du tätigst, wenn Shopify Payments sich im Testmodus befindet, werden nicht in die Rückzahlungsberechnung mit einbezogen. Wenn du eine Bestellung ohne aktivierten Testmodus tätigst, wird die Bestellung bei der Rückzahlungsberechnung für den Tag zum Umsatz deines Shops gezählt.

An Tagen, an denen keine Verkäufe mit deinem Shopify-Konto oder den mit deinem Konto erbrachten Dienstleistungen verknüpft sind, wird keine Zahlung geleistet.

Mindestzahlungen (USA)

Neue Shopify Capital-Darlehen enthalten 2 Schwellenwerte für die Mindestzahlung. Diese Änderungen sind in den Bedingungen des Capital-Darlehensvertrags festgelegt. Shopify Capital überprüft deinen Fortschritt im Rahmen der Darlehenslaufzeit nach 6 und 12 Monaten, um festzustellen, ob du die Schwellenwerte für die Mindestzahlung erreichst. Diese Überprüfungen sind wichtig, um sicherzustellen, dass du bei der Rückzahlung deines Darlehens Fortschritte machst.

Die Mindestrückzahlungen betragen 30 % des gesamten Darlehens nach 6 Monaten und 60 % des gesamten Rückzahlungsbetrags nach 12 Monaten. Diese Zahlungen werden basierend auf dem Prozentsatz deiner täglichen Umsätze berechnet, auch "Prozentsatz für die tägliche Zahlung" genannt. Der Sinn dieser Mindestzahlungen ist es, dir zu helfen, dein Darlehen stetig zurückzuzahlen.

Falls du diese Mindestgrenzbeträge für die Zahlung zu den genannten Überprüfungszeitpunkten nicht erreichst, kann dies zu einem Verzugsfall innerhalb deines Darlehensvertrags führen. Wirf einen Blick in deinen Darlehensvertrag, um zu erfahren, welche Aktionen ggf. vorgenommen werden, wenn du deine Mindestzahlungen nicht erreichst und in Verzug kommst.

Zeitraum für die Rückzahlung des Darlehens (USA)

Die maximale Laufzeit für neue Shopify Capital-Darlehen beträgt 18 Monate, innerhalb derer der gesamte Zahlungsbetrag vollständig beglichen werden muss. Shopify Capital-Darlehen haben eine Rückzahlungsstruktur, die auf einem Prozentsatz deines täglichen Umsatzes basiert, was bedeutet, dass die tatsächliche Dauer, die für die Rückzahlung des Darlehens benötigt wird, weniger als 18 Monate betragen kann.

Wenn sich dein Umsatz verringert, sodass du die maximale Laufzeit von 18 Monaten nicht mehr einhalten kannst, kannst du mit deinem Darlehensvertrag in Verzug geraten. Daher ist es wichtig, dass du deinen Darlehenssaldo im Auge behältst und eine manuelle Zahlung vornimmst, um zu vermeiden, dass du den Vertrag nicht einhältst.

Fehlgeschlagene Shopify Capital-Zahlungen (USA)

Wenn deine Lastschriftzahlungen pausieren oder fehlschlagen, kannst du mit deinem Darlehensvertrag in Verzug geraten. Für den Fall, dass deine Shopify Capital-Rückzahlung für einen Tag ausfällt, gibt es einige Optionen, um die Situation zu lösen:

Automatische Rückzahlung: Wenn die abgebuchte Darlehensrückzahlung fehlschlägt, wird Shopify nicht versuchen, die Zahlung erneut abzubuchen. Die Rückzahlung deines Darlehens am nächsten Tag, die auf der Grundlage der täglichen Rückzahlungsrate für den täglichen Umsatz deines Shops berechnet wird, wird jedoch weiterhin wie gewohnt abgebucht.
Manuelle Zahlung: Alternativ dazu hast du auch die Möglichkeit, eine manuelle Zahlung vorzunehmen, um den Ausfall der Rückzahlung zu decken. So kannst du die verpasste Zahlung proaktiv zurückzahlen und sicherstellen, dass die Rückzahlung deines Darlehens planmäßig verläuft.