Anforderungen an Bankkonten und personenbezogene Daten für die Verwendung von Shopify Payments in Bulgarien

Bevor du Shopify Payments in Bulgarien nutzen kannst, musst du die Anforderungen an dein Bankkonto und deine persönlichen Daten kennen.

Diese Anforderungen dienen der Einhaltung von Vorschriften und der Verhinderung von Finanzkriminalität. In diesem Artikel findest du Informationen zu den Anforderungen bei der Verwendung von Shopify Payments, zu den Arten von Dokumenten, die zur Verifizierung deines Unternehmens akzeptiert werden, und Leitlinien dazu, wie du sicherstellen kannst, dass deine Dokumente die erforderlichen Kriterien erfüllen.

Auf dieser Seite

Überblick über die Voraussetzungen für Shopify Payments in Bulgarien

Bevor du Shopify Payments in Bulgarien verwendest, stelle sicher, dass du die folgenden Anforderungen erfüllst:

Berechtigte Geschäftsarten: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um herauszufinden, ob dein Unternehmen berechtigt ist, siehe die Liste der verbotenen Arten von Geschäften in Bulgarien, die in den allgemeinen Geschäftsbedingungen von Shopify Payments (AGB) aufgeführt ist.
Bankkontoanforderungen: Dein Bankkonto muss die folgenden Voraussetzungen erfüllen, bevor du das Konto mit Shopify Payments verbinden kannst: - Das Bankkonto wird in der Währung EUR oder BGN bei einer Bank in der EU oder in Bulgarien geführt.
- Das Bankkonto ist für SEPA-Überweisungen (einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum) berechtigt.
- Das Bankkonto hat eine Internationale Bankkontonummer (IBAN), die mit den folgenden Buchstaben beginnt: AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI.
Anforderungen an personenbezogene Daten: Um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Finanzkriminalität zu verhindern, musst du Informationen über dich und dein Unternehmen bereitstellen. Dazu gehören Angaben über die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, das verbundene Unternehmen und die Einzelpersonen, die das Unternehmen besitzen oder steuern. Stelle sicher, dass deine Dokumentation eindeutig, korrekt, auf dem neuesten Stand und frei von Fehlern und Rechtschreibfehlern ist.

Zweck der Erfassung personenbezogener Daten

Die Erfassung personenbezogener Daten ist erforderlich, um Händler:innen, die Shopify Payments verwenden, zu identifizieren und die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen. Dies verhindert Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Arten von Finanzkriminalität. Wenn die Vorschriften weiterentwickelt werden, fordern Shopify und seine Partner u. U. zusätzliche Informationen von dir an, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen. Diese Überprüfungen können jederzeit stattfinden.

Erforderliche Informationen

Die personenbezogenen Daten, die Shopify erfassen muss, variieren von Land zu Land. Für Unternehmen in Bulgarien sind Angaben zu folgenden Einzelpersonen oder Geschäftseinheiten erforderlich:

Die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, einschließlich persönlicher Steuerinformationen.
Das mit dem Shopify Payments-Konto verbundene Unternehmen, einschließlich der Steuerinformationen des Unternehmens.
die Einzelpersonen, die das Geschäft tatsächlich besitzen oder kontrollieren, einschließlich Geschäftsinhaber oder ein leitender Angestellter mit Zeichnungsbefugnis für das Unternehmen

Zulässige Dokumenttypen

Zur Unterstützung des Verifizierungsprozesses musst du bestimmte Dokumente bereitstellen, um deine personenbezogenen Daten und in einigen Fällen deine geschäftlichen Informationen zu validieren. Die folgenden Dokumenttypen sind für Einzelpersonen und Unternehmen in Bulgarien zulässig.

Identitätsnachweisdokumente

Wenn du Identitätsnachweisdokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen offiziellen Namen, dein Geburtsdatum und ein Foto von dir enthalten. Die folgenden Identitätsnachweisdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Bulgarien akzeptiert:

паспорт (Reisepass)
лична карта (Personalausweis)
Свидетелство за управление на мпс (Führerschein)
Разрешение за пребиваване (Aufenthaltstitel) – Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich

Adressdokumente

Wenn du Adressdokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen offiziellen Namen und die persönliche Adresse enthalten, die du in deinem Shopify Payments-Profil angibst, und dass Adressdokument muss, falls gefordert, innerhalb des akzeptierten Datumsbereichs liegen. Die folgenden Adressdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Bulgarien akzeptiert:

Сметка за комунални услуги (Betriebskostenabrechnung) – nicht älter als 6 Monate
ипотечно извлечение (Kontoauszug) – nicht älter als 6 Monate
ипотечно извлечение (Hypothekenauszug) – nicht älter als 6 Monate

Dokumente des Unternehmens oder der juristischen Person

Wenn du Dokumente über ein Unternehmen oder eine juristische Person einreichst, müssen diese den vollständigen Namen des Unternehmens enthalten, der mit dem Namen des Unternehmens übereinstimmt, den du deinem Shopify Payments-Profil hinzufügst, sowie die Steueridentifikationsnummer deiner lokalen Steuerbehörde und die Geschäftsadresse, die mit der Adresse übereinstimmt, die du deinem Shopify Payments-Profil hinzufügst. Die folgenden Geschäftsdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Bulgarien akzeptiert:

Регистрация по ДДС (USt-Registrierung)
Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (Auszug aus dem Handelsregister)

Compliance der Dokumentation sicherstellen

Bei der Bereitstellung deiner Dokumente musst du sicherstellen, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Befolge die folgenden Richtlinien, um die Einhaltung zu gewährleisten:

Richtigkeit und Gültigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten korrekt und gültig sind.
Klarheit und Übersichtlichkeit: Vergewissere dich, dass deine Dokumente deutlich genug und groß genug sind, um sie zu lesen.
Vollständigkeit: Gib alle notwendigen Details an und stelle sicher, dass alle Informationen sichtbar sind. Die Dokumente nicht zuschneiden, bearbeiten oder löschen/anonymisieren.
Einheitlichkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Informationen während der Kontoeinrichtung übereinstimmen.
Aktualität: Halte deine Dokumente auf dem neuesten Stand und nutze das aktuellste Datum.
Frei von Fehlern: Prüfe deine Dokumente auf Fehler und Rechtschreibfehler.
Kopien vermeiden: Sende nach Möglichkeit Originalfotos deiner Dokumente und vermeide das Scannen oder Kopieren. Wenn deine Dokumente digital ausgestellt wurden, sende die ursprüngliche, unveränderte PDF-Datei.