Anforderungen an Bankkonten und personenbezogene Daten für die Verwendung von Shopify Payments in Zypern

Bevor du Shopify Payments in Zypern nutzen kannst, musst du die Anforderungen an dein Bankkonto und deine persönlichen Daten kennen.

Diese Anforderungen dienen der Einhaltung von Vorschriften und der Verhinderung von Finanzkriminalität. In diesem Artikel findest du Information zu Anforderungen bei Verwendung von Shopify Payments, die Arten der akzeptierten Dokumente und Anleitungen dazu, wie sichergestellt wird, dass deine Dokumente die erforderlichen Kriterien erfüllen.

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Überblick über die Anforderungen für Shopify Payments in Zypern

Bevor du Shopify Payments in Zypern verwendest, musst du sicherstellen, dass du die folgenden Anforderungen erfüllst:

Berechtigte Geschäftsarten: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Ob dein Unternehmen berechtigt ist, kannst du der Liste der verbotenen Geschäftsarten in Malta entnehmen, die in den allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) von Shopify Payments aufgeführt ist.
Anforderungen an Bankkonten: Dein Bankkonto muss die folgenden Voraussetzungen erfüllen, bevor du es mit Shopify Payments verbinden kannst: - Das Bankkonto wird in der Währung EUR bei einer Bank in der EU oder in Zypern geführt. - Das Bankkonto ist für SEPA-Überweisungen (einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum) berechtigt. - Das Bankkonto hat eine internationale Bankkontonummer (IBAN), die mit den folgenden Buchstaben beginnt: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI.
Anforderungen an personenbezogene Daten: Um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Finanzkriminalität zu verhindern, musst du Informationen über dich und dein Unternehmen bereitstellen. Dazu gehören Angaben über die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, das verbundene Unternehmen und die Einzelpersonen, die das Unternehmen besitzen oder steuern. Stelle sicher, dass deine Dokumentation eindeutig, korrekt, auf dem neuesten Stand und frei von Fehlern und Rechtschreibfehlern ist.

Zweck der Erfassung personenbezogener Daten

Die Erfassung personenbezogener Daten ist erforderlich, um Händler:innen, die Shopify Payments verwenden, zu identifizieren und die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen. Dies verhindert Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Arten von Finanzkriminalität. Wenn die Vorschriften weiterentwickelt werden, fordern Shopify und seine Partner u. U. zusätzliche Informationen von dir an, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen. Diese Überprüfungen können jederzeit stattfinden.

Erforderliche Informationen

Die personenbezogenen Daten, die Shopify erfassen muss, variieren von Land zu Land. Für Unternehmen in Zypern sind Angaben zu folgenden Einzelpersonen oder Geschäftseinheiten erforderlich:

Die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, einschließlich persönlicher Steuerinformationen.
Das mit dem Shopify Payments-Konto verbundene Unternehmen, einschließlich der Steuerinformationen des Unternehmens.
die Einzelpersonen, die das Geschäft tatsächlich besitzen oder kontrollieren, einschließlich Geschäftsinhaber oder ein leitender Angestellter mit Zeichnungsbefugnis für das Unternehmen

Zulässige Dokumenttypen

Zur Unterstützung des Verifizierungsprozesses musst du bestimmte Dokumente bereitstellen, um deine personenbezogenen Daten und in einigen Fällen deine geschäftlichen Informationen zu validieren. Die folgenden Dokumenttypen sind für Einzelpersonen und Unternehmen in Zypern zulässig.

Identitätsnachweisdokumente

Wenn du Identitätsnachweis-Dokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen Namen, dein Geburtsdatum und ein Foto von dir enthalten. Die folgenden Identitäts-Nachweisdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Zypern akzeptiert:

Διαβατήριο/Pasaport (Reisepass)
Δελτίου Ταυτότητας / Kimlik kartı (Personalausweis) – Scans der Vorder- und Rückseite sind erforderlich
Άδεια Οδήγησης / Ehliyet (Führerschein) – Scans der Vorder- und Rückseite sind erforderlich

Adressdokumente

Wenn du Adressdokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen offiziellen Namen und die persönliche Adresse enthalten, die du in deinem Shopify Payments-Profil angibst. Wenn dies der Fall ist, müssen die Adressdokumente innerhalb des akzeptierten Datumsbereichs datiert sein. Die folgenden Adressdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Zypern akzeptiert:

Λογαριασμός κοινής ωφέλειας/Elektrik, su, doğal gaz faturası (Rechnung von Versorgungsunternehmen)
Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού/Hesap özeti (Kontoauszug)
Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού στεγαστικού δανείου/Konut kredisi ekstresi (Hypothekenauszug)
Ειδοποίηση επιβολής φόρου (Steuerbescheid)
Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (Registrierungsbescheinigung)

Dokumente des Unternehmens oder der juristischen Person

Wenn du Dokumente über ein Unternehmen oder eine juristische Person einreichst, müssen diese den vollständigen Namen des Unternehmens enthalten, der mit dem Namen des Unternehmens übereinstimmt, den du deinem Shopify Payments-Profil hinzufügst, sowie die Steueridentifikationsnummer deiner lokalen Steuerbehörde und die Geschäftsadresse, die mit der Adresse übereinstimmt, die du deinem Shopify Payments-Profil hinzufügst. Die folgenden Geschäftsdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Zypern akzeptiert:

Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (USt-Registrierung)
Καταστατικό/Şirket ana sözleşmesi (Gesellschaftsvertrag)
Συστατική Πράξη Εταιρείας/Şirket Kuruluş Onay Belgesi (Gründungsurkunde)
Οικονομικές καταστάσεις/Mali tablolar (Finanzberichte)
Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (Handelsregisterauszug)

Compliance der Dokumentation sicherstellen

Bei der Bereitstellung deiner Dokumente musst du sicherstellen, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Befolge die folgenden Richtlinien, um die Einhaltung zu gewährleisten:

Richtigkeit und Gültigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten korrekt und gültig sind.
Klarheit und Übersichtlichkeit: Vergewissere dich, dass deine Dokumente deutlich genug und groß genug sind, um sie zu lesen.
Vollständigkeit: Gib alle notwendigen Details an und stelle sicher, dass alle Informationen sichtbar sind. Die Dokumente nicht zuschneiden, bearbeiten oder löschen/anonymisieren.
Einheitlichkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Informationen während der Kontoeinrichtung übereinstimmen.
Aktualität: Halte deine Dokumente auf dem neuesten Stand und nutze das aktuellste Datum.
Frei von Fehlern: Prüfe deine Dokumente auf Fehler und Rechtschreibfehler.
Kopien vermeiden: Sende nach Möglichkeit Originalfotos deiner Dokumente und vermeide das Scannen oder Kopieren. Wenn deine Dokumente digital ausgestellt wurden, sende die ursprüngliche, unveränderte PDF-Datei.