Anforderungen an Bankkonten und personenbezogene Daten für Shopify Payments in Frankreich

Bevor du Shopify Payments in Frankreich verwenden kannst, ist es wichtig, dass du die Anforderungen an personenbezogene Daten verstehst. Diese Anforderungen dienen der Einhaltung von Vorschriften und der Verhinderung von Finanzkriminalität. In diesem Artikel findest du den Zweck der Erfassung personenbezogener Daten, die Arten der akzeptierten Dokumente und Anleitungen dazu, wie sichergestellt wird, dass deine Dokumente die erforderlichen Kriterien erfüllen.

Verfügbarkeit von Shopify Payments in Frankreich

Shopify Payments ist für Händler mit Sitz auf dem französischen Festland verfügbar. In den französischen Überseegebieten steht es nicht zur Verfügung.

Überblick über die Anforderungen für Shopify Payments in Frankreich

Bevor du Shopify Payments in Frankreich nutzen kannst, musst du sicherstellen, dass du die folgenden Voraussetzungen erfüllst:

1. Berechtigte Geschäftsarten: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um herauszufinden, ob dein Unternehmen berechtigt ist, siehe die Liste der verbotenen Arten von Geschäften in Frankreich, die auch in den allgemeinen Geschäftsbedingungen von Shopify Payments (AGB) zu finden sind.

2. Bankkontoanforderungen: Dein Bankkonto muss bestimmte Kriterien erfüllen, bevor es mit Shopify Payments verbunden werden kann. Vergewissere dich, dass die folgenden Voraussetzungen erfüllt werden:

   • Das Bankkonto wird in der Währung EUR geführt.
   • Das Bankkonto ist für SEPA-Überweisungen (einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum) berechtigt.
   • Das Bankkonto hat eine internationale Bankkontonummer (IBAN), die mit einem der folgenden Buchstaben beginnt: AT, BE, CY, DE, EE, ES, FI, FR, GB, GR, IE, IT, LT, LU, LV, MC, MT, NL, PT, SI, SK oder SM.
   • Es gibt keine Einschränkungen bezüglich der Art des Bankkontos. Du kannst ein Giro-, Spar- oder virtuelles Konto verwenden.

3. Anforderungen an personenbezogene Daten: Um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Finanzkriminalität zu verhindern, musst du Informationen über dich und dein Unternehmen bereitstellen. Dazu gehören Angaben über die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, das verbundene Unternehmen und die Einzelpersonen, die das Unternehmen besitzen oder steuern. Stelle sicher, dass deine Dokumentation eindeutig, korrekt, auf dem neuesten Stand und frei von Fehlern und Tippfehlern ist.

Zweck der Erfassung personenbezogener Daten

Die Erfassung personenbezogener Daten ist erforderlich, um Händler, die Shopify Payments verwenden, zu identifizieren und die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen. Dies verhindert Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Arten von Finanzkriminalität. Wenn die Vorschriften weiterentwickelt werden, können Shopify und seine Partner zusätzliche Informationen von dir anfordern, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen. Diese Überprüfungen können jederzeit während der Laufzeit deines Shopify-Kontos stattfinden.

Hinweis

Möglicherweise musst du deine Identität bestätigen. Wenn ein weiterer Nachweis deiner Identität erforderlich ist, wirst du über die E-Mail-Adresse des Kontoinhabers kontaktiert und erhältst eine Benachrichtigung in deinem Shopify-Adminbereich.

Erforderliche Informationen

Die personenbezogenen Daten, die Shopify erfassen muss, variieren von Land zu Land.Im Falle von Frankreich sind in der Regel die folgenden Informationen erforderlich:

• die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt
• das mit dem Shopify Payments-Konto verbundene Unternehmen
• die Einzelpersonen, die das Geschäft tatsächlich besitzen oder kontrollieren, einschließlich Geschäftsinhaber oder ein leitender Angestellter mit Zeichnungsbefugnis für das Unternehmen

Zulässige Dokumenttypen

Um den Verifizierungsprozess zu unterstützen, musst du bestimmte Dokumente als Nachweise bereitstellen. Die folgenden Dokumenttypen sind für Einzelpersonen und Unternehmen in Frankreich zulässig.

Identitätsnachweisdokumente

Wenn du Identitätsnachweisdokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen offiziellen Namen, dein Geburtsdatum und ein Foto von dir enthalten. Die folgenden Identitätsnachweisdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Dänemark akzeptiert:

• Reisepass
• Führerschein: Fotos der Vorder- und Rückseite erforderlich
• Nationaler Personalausweis: Fotos der Vorder- und Rückseite erforderlich
• Offizieller behördlich ausgestellter Lichtbildausweis
• Aufenthaltstitel: Fotos der Vorder- und Rückseite erforderlich

Lebenderkennung

Bei der Einrichtung von Shopify Payments musst du nach dem Hinzufügen und Überprüfen deiner persönlichen Daten eine Lebenderkennung mit deiner Webcam oder deinem Telefon durchführen, um ein Selfie hochzuladen. Außerdem musst du deinen Lichtbildausweis mit einer der folgenden Methoden authentifizieren:

• Verwende eine Webcam oder ein Telefon, um ein Foto von deinem Ausweisdokument zu machen.
• Lade ein Foto deines ID-Dokuments hoch

Mehr Informationen zur Lebensnachweis-Überprüfung.

Adressdokumente

Wenn du Adressdokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen offiziellen Namen und die private Anschrift enthalten, die du in deinem Shopify Payments-Profil angibst. Falls gefordert, müssen die Adressdokumente innerhalb des akzeptierten Datumsbereichs datiert sein. Die folgenden Adressdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Dänemark akzeptiert:

• Strom- oder Handyrechnung (nicht älter als 6 Monate)
• Kontoauszug (nicht älter als 6 Monate)
• Nachweis der Hausversicherung (nicht älter als 6 Monate)
• Steuermitteilung (nicht älter als 12 Monate)
• Bescheinigung über die Nichtbesteuerung (nicht älter als 12 Monate)
• Nachweis der Wohnsteuer (nicht älter als 12 Monate)
• Mietbelege von Sozialwohnungs- oder Immobilienagenturen (nicht älter als 6 Monate)
• Eigentumsurkunden
• CAF-Mitteilung zur Wohnbeihilfe (nicht älter als 12 Monate)

Dokumente des Unternehmens/der juristischen Person

Wenn du Dokumente eines Unternehmen oder einer juristischen Person einreichst, müssen sie den Namen der juristische Person des Unternehmens, die SIRET-Nummer und die Geschäftsadresse in Frankreich enthalten, die mit der Anschrift übereinstimmt, die du deinem Shopify Payments-Profil hinzufügst: Die folgenden Geschäftsdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Frankreich akzeptiert:

• K-Auszug bzw. Kbis-Auszug
• SIREN-Registerauszug
• Extrait d'immatriculation D1 (Handwerksregisterauszug)
• Dokumente zum Nachweis der SIREN-Nummer
• Satzung

Dokumente für gemeinnützige Organisationen

Wenn du Dokumente zum gemeinnützigen Status deines Unternehmens einreichst, werden die folgenden Dokumente bei der Verwendung von Shopify Payments in Frankreich akzeptiert:

• Auszüge aus dem Amtsblatt
• Beleg der Gründungserklärung des Vereins
• Satzung

Compliance der Dokumentation sicherstellen

Bei der Bereitstellung deiner Dokumente musst du sicherstellen, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Befolge dieser Richtlinien, um die Einhaltung der Bestimmungen zu gewährleisten:

• Richtigkeit und Gültigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten korrekt und gültig sind.
• Klarheit und Übersichtlichkeit: Vergewissere dich, dass deine Dokumente deutlich genug und groß genug sind, um sie zu lesen.
• Vollständigkeit: Stelle alle erforderlichen Informationen bereit und stelle sicher, dass alle Informationen sichtbar sind.
• Einheitlichkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Informationen während der Kontoeinrichtung übereinstimmen.
• Währung: Halte deine Dokumente auf dem aktuellen Stand.
• Frei von Fehlern: Überprüfe deine Dokumente auf Fehler und Rechtschreibfehler.