Anforderungen an Bankkonten und personenbezogene Daten für Shopify Payments in Deutschland

Bevor du Shopify Payments in Deutschland verwenden kannst, musst du die Anforderungen an personenbezogene Daten verstehen. Diese Anforderungen dienen der Einhaltung von Vorschriften und der Verhinderung von Finanzkriminalität. In diesem Artikel findest du den Zweck der Erfassung personenbezogener Daten, die Arten der akzeptierten Dokumente und Anleitungen dazu, wie sichergestellt wird, dass deine Dokumente die erforderlichen Kriterien erfüllen.

Überblick über die Voraussetzungen für Shopify Payments in Deutschland

Bevor du Shopify Payments in Deutschland nutzen kannst, musst du sicherstellen, dass du die folgenden Voraussetzungen erfüllst:

• Berechtigte Geschäftsarten: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um herauszufinden, ob dein Unternehmen berechtigt ist, siehe die Liste der verbotenen Arten von Geschäften in Deutschland, die in den allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) von Shopify Payments aufgeführt ist.

• Bankkontoanforderungen: Dein Bankkonto muss die folgenden Voraussetzungen erfüllen, bevor du es mit Shopify Payments verbinden kannst:

  • Das Bankkonto wird in der Währung EUR bei einer Bank in der Europäischen Union (EU) oder in Deutschland geführt. Virtuelle Bankkonten funktionieren möglicherweise. Es kann jedoch sein, dass Auszahlungsfehler häufiger auftreten. Sparkonten werden nicht akzeptiert.
    
  • Das Bankkonto ist für SEPA-Überweisungen (einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum) berechtigt. Wende dich an deine Bank, um zu überprüfen, ob dein Konto diese Arten von Überweisungen akzeptieren kann.
  • Das Bankkonto hat eine IBAN, die mit den folgenden Buchstaben beginnt: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT oder SE.

• Anforderungen an personenbezogene Daten: Um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Finanzkriminalität zu verhindern, musst du Informationen über dich und dein Unternehmen bereitstellen. Dazu gehören Angaben über die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, das verbundene Unternehmen und die Einzelpersonen, die das Unternehmen besitzen oder steuern. Stelle sicher, dass deine Dokumentation eindeutig, korrekt, auf dem neuesten Stand und frei von Fehlern und Tippfehlern ist.

Zweck der Erfassung personenbezogener Daten

Die Erfassung personenbezogener Daten ist erforderlich, um Händler, die Shopify Payments verwenden, zu identifizieren und die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen. Dies verhindert Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalität. Wenn die Vorschriften weiterentwickelt werden, fordern Shopify und seine Partner u. U. zusätzliche Informationen von dir an, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen. Diese Überprüfungen können jederzeit während der Laufzeit deines Shopify-Kontos stattfinden.

Erforderliche Informationen

Die personenbezogenen Daten, die Shopify erfassen muss, variieren von Land zu Land. Im Falle von Deutschland sind die folgenden Informationen erforderlich:

• die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt
• das mit dem Shopify Payments-Konto verbundene Unternehmen
• die Einzelpersonen, die das Geschäft tatsächlich besitzen oder kontrollieren, einschließlich Geschäftsinhaber oder ein leitender Angestellter mit Zeichnungsbefugnis für das Unternehmen

Zulässige Dokumenttypen

Um den Verifizierungsprozess zu unterstützen, musst du bestimmte Dokumente bereitstellen, um deine personenbezogenen Daten und in einigen Fällen deine geschäftlichen Informationen zu validieren. Die folgenden Dokumenttypen sind für Einzelpersonen und Unternehmen in Deutschland zulässig.

Identitätsnachweisdokumente

• Reisepass
• Führerschein: Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich
• Personalausweis: Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich
• Aufenthaltstitel: Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich

Adressdokumente

• Anmeldebestätigung / Meldebescheinigung
• Meldebescheinigung
• Betriebskostenabrechnung: nicht älter als 6 Monate
• Bankauszug: nicht älter als 6 Monate
• Darlehenskontoauszug: nicht älter als 6 Monate
• Amtlich ausgestelltes Dokument: nicht älter als 12 Monate

Dokumente des Unternehmens / der juristischen Person

Möglicherweise müssen alle Arten von juristischen Personen die folgenden Dokumente einreichen:

• USt-Registrierung
• Gewerbeanmeldung
• Gewerbeschein
• Freistellungsbescheid
• Handelsregisterauszug
• Vereinsregisterauszug
• Jahresabschluss

Für rechtsfähige Personengesellschaften musst du möglicherweise die folgenden Unterlagen einsenden:

• Gewerbeanmeldung
• Freistellungsbescheid
• Handelsregisterauszug

Für Personengesellschaften ohne Rechtspersönlichkeit musst du möglicherweise die folgenden Unterlagen einsenden:

• Gewerbeanmeldung
• USt-Registrierung

Für rechtsfähige Wohltätigkeitsorganisationen musst du möglicherweise die folgenden Unterlagen einsenden:

• Gewerbeanmeldung
• Handelsregisterauszug
• Freistellungsbescheid

Für Wohltätigkeitsorganisationen ohne Rechtspersönlichkeit musst du möglicherweise die folgenden Unterlagen einsenden:

• Gewerbeanmeldung
• USt-Registrierung

Compliance der Dokumentation sicherstellen

Bei der Bereitstellung deiner Dokumente musst du sicherstellen, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Befolge die folgenden Richtlinien, um die Einhaltung zu gewährleisten:

• Richtigkeit und Gültigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten korrekt und gültig sind.
• Klarheit und Übersichtlichkeit: Vergewissere dich, dass deine Dokumente deutlich genug und groß genug sind, um sie zu lesen.
• Vollständigkeit: Stelle alle erforderlichen Informationen bereit und stelle sicher, dass alle Informationen sichtbar sind. Wenn ein Dokument zugeschnitten wurde, musst du sicherstellen, dass alle wichtigen Informationen im Rahmen sichtbar sind.
• Einheitlichkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Informationen während der Kontoeinrichtung übereinstimmen.
• Aktualität: Halte deine Dokumente auf dem neuesten Stand und nutze das aktuellste Datum.
• Frei von Fehlern: Überprüfe deine Dokumente auf Fehler und Rechtschreibfehler.
• Kopien vermeiden: Sende nach Möglichkeit Originalfotos deiner Dokumente und vermeide das Scannen oder Kopieren. Wenn deine Dokumente digital ausgestellt wurden, sende die ursprüngliche, unveränderte PDF-Datei.