Anforderungen an Bankkonten und personenbezogene Daten für die Verwendung von Shopify Payments in Luxemburg

Bevor du Shopify Payments in Luxemburg nutzen kannst, musst du die Anforderungen an dein Bankkonto und deine persönlichen Daten kennen.

Diese Anforderungen dienen der Einhaltung von Vorschriften und der Verhinderung von Finanzkriminalität. In diesem Artikel findest du Information zu Anforderungen bei Verwendung von Shopify Payments, die Arten der akzeptierten Dokumente und Anleitungen dazu, wie sichergestellt wird, dass deine Dokumente die erforderlichen Kriterien erfüllen.

Auf dieser Seite

Überblick über die Voraussetzungen für Shopify Payments in Luxemburg

Bevor du Shopify Payments in Luxemburg nutzt, musst du sicherstellen, dass du die folgenden Anforderungen erfüllst:

Berechtigte Geschäftsarten: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um herauszufinden, ob dein Unternehmen berechtigt ist, siehe die Liste der verbotenen Arten von Geschäften in Luxemburg, die in den allgemeinen Geschäftsbedingungen von Shopify Payments (AGB) aufgeführt ist.
Bankkontoanforderungen: Dein Bankkonto muss die folgenden Voraussetzungen erfüllen, bevor du das Konto mit Shopify Payments verbinden kannst: - Das Bankkonto wird in der Währung EUR bei einer Bank in der EU oder in Luxemburg geführt. - Das Bankkonto ist für SEPA-Überweisungen (einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum) berechtigt. - Das Bankkonto hat eine Internationale Bankkontonummer (IBAN), die mit den folgenden Buchstaben beginnt: AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI.
Anforderungen an personenbezogene Daten: Um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Finanzkriminalität zu verhindern, musst du Informationen über dich und dein Unternehmen bereitstellen. Dazu gehören Angaben über die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, das verbundene Unternehmen und die Einzelpersonen, die das Unternehmen besitzen oder steuern. Stelle sicher, dass deine Dokumentation eindeutig, korrekt, auf dem neuesten Stand und frei von Fehlern und Rechtschreibfehlern ist.

Zweck der Erfassung personenbezogener Daten

Die Erfassung personenbezogener Daten ist erforderlich, um Händler:innen, die Shopify Payments verwenden, zu identifizieren und die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen. Dies verhindert Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Arten von Finanzkriminalität. Wenn die Vorschriften weiterentwickelt werden, fordern Shopify und seine Partner u. U. zusätzliche Informationen von dir an, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen. Diese Überprüfungen können jederzeit stattfinden.

Erforderliche Informationen

Die personenbezogenen Daten, die Shopify erfassen muss, variieren von Land zu Land. Für Unternehmen in Luxemburg sind Angaben zu folgenden Einzelpersonen oder Geschäftseinheiten erforderlich:

Die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, einschließlich persönlicher Steuerinformationen.
Das mit dem Shopify Payments-Konto verbundene Unternehmen, einschließlich der Steuerinformationen des Unternehmens.
die Einzelpersonen, die das Geschäft tatsächlich besitzen oder kontrollieren, einschließlich Geschäftsinhaber oder ein leitender Angestellter mit Zeichnungsbefugnis für das Unternehmen

Zulässige Dokumenttypen

Zur Unterstützung des Verifizierungsprozesses musst du bestimmte Dokumente bereitstellen, um deine personenbezogenen Daten und in einigen Fällen deine geschäftlichen Informationen zu validieren. Die folgenden Dokumenttypen sind für Einzelpersonen und Unternehmen in Luxemburg zulässig.

Identitätsnachweisdokumente

Wenn du Identitätsnachweisdokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen offiziellen Namen, dein Geburtsdatum und ein Foto von dir enthalten. Die folgenden Identitätsnachweisdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Luxemburg akzeptiert:

Ausweis / Reisepass
Permis de conduire (Führerschein) – Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich
Carte d’identité (Personalausweis) – Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich
Permis de conduire local (Aufenthaltserlaubnis) – Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich

Adressdokumente

Wenn du Adressdokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen offiziellen Namen und die private Anschrift enthalten, die du in deinem Shopify Payments-Profil angibst, und die Adressdokumente müssen, falls gefordert, innerhalb des akzeptierten Zeitraums liegen. Die folgenden Adressdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Luxemburg akzeptiert:

Carte d’identité (Personalausweis) – Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich
Facture d’un service public (Stromrechnung) – datiert innerhalb der letzten 6 Monate
Déclaration d’une institution financière (Erklärung einer Finanzbehörde) – datiert innerhalb der letzten 6 Monate
Lettre émise par le gouvernement (Regierungsschreiben) – datiert innerhalb der letzten 12 Monate
Papier d’identité qui dispose d’une adresse (Ausweisdokument mit einer Adresse)

Dokumente des Unternehmens oder der juristischen Person

Wenn du Dokumente eines Unternehmens oder einer juristischen Person einreichst, müssen sie den vollständigen Namen des Unternehmens enthalten, der mit dem Namen des Unternehmens übereinstimmt, den du deinem Shopify Payments-Profil hinzufügst, sowie die Steueridentifikationsnummer (TIN) deiner lokalen Steuerbehörde und die Geschäftsadresse, die mit der Adresse übereinstimmt, die du deinem Shopify Payments-Profil hinzufügst. Die folgenden Geschäftsdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Luxemburg akzeptiert:

Publication des statuts (Veröffentlichung der Satzung)
Immatriculation à la TVA (Umsatzsteuerregistrierung)
License Commerciale (Handelslizenz)

Compliance der Dokumentation sicherstellen

Bei der Bereitstellung deiner Dokumente musst du sicherstellen, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Befolge die folgenden Richtlinien, um die Einhaltung zu gewährleisten:

Richtigkeit und Gültigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten korrekt und gültig sind.
Klarheit und Übersichtlichkeit: Vergewissere dich, dass deine Dokumente deutlich genug und groß genug sind, um sie zu lesen.
Vollständigkeit: Gib alle notwendigen Details an und stelle sicher, dass alle Informationen sichtbar sind. Die Dokumente dürfen nicht zugeschnitten, bearbeitet oder gelöscht/anonymisiert werden.
Einheitlichkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Informationen während der Kontoeinrichtung übereinstimmen.
Aktualität: Halte deine Dokumente auf dem neuesten Stand und nutze das aktuellste Datum.
Frei von Fehlern: Prüfe deine Dokumente auf Fehler und Rechtschreibfehler.
Kopien vermeiden: Sende nach Möglichkeit Originalfotos deiner Dokumente und vermeide das Scannen oder Kopieren. Wenn deine Dokumente digital ausgestellt wurden, sende die ursprüngliche, unveränderte PDF-Datei.