Anforderungen an Bankkonten und personenbezogene Daten für die Verwendung von Shopify Payments in Mexiko

Bevor du Shopify Payments in Mexiko nutzen kannst, musst du die Anforderungen an dein Bankkonto und deine persönlichen Daten kennen.

Diese Anforderungen dienen der Einhaltung von Vorschriften und der Verhinderung von Finanzkriminalität. In diesem Artikel findest du Information zu Anforderungen bei Verwendung von Shopify Payments, die Arten der akzeptierten Dokumente und Anleitungen dazu, wie sichergestellt wird, dass deine Dokumente die erforderlichen Kriterien erfüllen.

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Überblick über die Anforderungen für Shopify Payments in Mexiko

Bevor du Shopify Payments in Mexiko nutzt, musst du sicherstellen, dass du die folgenden Anforderungen erfüllst:

Berechtigte Geschäftsarten: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um herauszufinden, ob dein Unternehmen berechtigt ist, siehe die Liste der verbotenen Arten von Geschäften in Mexiko, die in den allgemeinen Geschäftsbedingungen von Shopify Payments (AGB) aufgeführt ist.
Bankkontoanforderungen: Dein Bankkonto muss die folgenden Voraussetzungen erfüllen, bevor du es mit Shopify Payments verbinden kannst:
```
- Das Bankkonto befindet sich in Mexiko.  
- Das Bankkonto ist für SPEI-Transfers berechtigt.
```
Anforderungen an personenbezogene Daten: Um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Finanzkriminalität zu verhindern, musst du Informationen über dich und dein Unternehmen bereitstellen. Dazu gehören Angaben über die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, das verbundene Unternehmen und die Einzelpersonen, die das Unternehmen besitzen oder steuern. Stelle sicher, dass deine Dokumentation eindeutig, korrekt, auf dem neuesten Stand und frei von Fehlern ist.

Zweck der Erfassung personenbezogener Daten

Die Erfassung personenbezogener Daten ist erforderlich, um Händler:innen, die Shopify Payments verwenden, zu identifizieren und die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen. Dies verhindert Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Arten von Finanzkriminalität.Wenn die Vorschriften weiterentwickelt werden, fordern Shopify und seine Partner u. U. zusätzliche Informationen von dir an, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.Diese Überprüfungen können jederzeit stattfinden.

Erforderliche Informationen

Die Daten, die Shopify erfassen muss, variieren von Land zu Land. Für Mexiko sind die folgenden Daten über Personen oder Entitäten erforderlich:

Die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, einschließlich persönlicher Steuerinformationen.
Das mit dem Shopify Payments-Konto verbundene Unternehmen, einschließlich der Steuerinformationen des Unternehmens.
die Einzelpersonen, die das Geschäft tatsächlich besitzen oder kontrollieren, einschließlich Geschäftsinhaber oder ein leitender Angestellter mit Zeichnungsbefugnis für das Unternehmen

Zulässige Dokumenttypen

Um den Verifizierungsprozess abzuschließen, musst du bestimmte Dokumente bereitstellen, um deine personenbezogenen Daten und in einigen Fällen deine geschäftlichen Informationen zu validieren. Die folgenden Dokumenttypen sind für Einzelpersonen und Unternehmen in Mexiko zulässig.

Identitätsnachweisdokumente

Wenn du Identitätsnachweisdokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen offiziellen Namen, dein Geburtsdatum und ein Foto von dir enthalten. Dokumente müssen gültig und dürfen nicht abgelaufen sein. Die folgenden Identitätsnachweisdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Mexiko akzeptiert:

Pasaporte (Reisepass)
Tarjeta de identificación (Personalausweis, Scans der Vorder- und Rückseite sind erforderlich)
ID Consular / ID matricular consular (Konsularische ID/Konsularischer Personalausweis für Mexiko)
Credencial de elector (Wählerausweis)
CURP, Clave Única de Registro de Población (Eindeutiger Bevölkerungsregistercode von Mexiko)
Acta de nacimiento (Geburtsurkunde)
Licencia de conducir (Führerschein)

Adressdokumente

Wenn du Adressdokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen offiziellen Namen und die persönliche Adresse enthalten, die du in deinem Shopify Payments-Profil angibst, und, falls angegeben, innerhalb des akzeptierten Datumsbereichs liegen.Die folgenden Adressdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Mexiko akzeptiert:

Recibo de servicios (Nebenkostenabrechnungen) – nicht älter als sechs Monate
Estado de cuenta de una institución financiera (Kontoauszug eines Finanzinstituts) – nicht älter als sechs Monate
Aviso emitido por el gobierno (von der Regierung ausgestelltes Schreiben) – nicht älter als zwölf Monate
Licencia de conducir (Führerschein)

Geschäftsdokumente oder Dokumente der juristischen Person

Wenn du Dokumente über ein Unternehmen oder eine juristische Person einreichst, müssen diese den vollständigen Namen des Unternehmens oder der juristischen Person enthalten, der mit dem Namen übereinstimmt, den du deinem Shopify Payments-Profil hinzufügst, sowie die Steuer-ID deiner lokalen Steuerbehörde und die Unternehmensadresse, die mit der Adresse übereinstimmt, die du deinem Shopify Payments-Profil hinzufügst. Die folgenden Geschäftsdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Mexiko akzeptiert:

Cédula de Identificación Fiscal (Steuer-ID)
Estatutos (Gründungsurkunde)
Reglamentos vigentes (Aktuelle Satzungen)
Poder notarial (Notarielle Vollmacht)
Constancia de Situación Fiscal (Steuerstatusnachweis des Finanzministeriums SAT)

Compliance der Dokumentation sicherstellen

Bei der Bereitstellung deiner Dokumente musst du sicherstellen, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Befolge die folgenden Richtlinien, um die Einhaltung zu gewährleisten:

Richtigkeit und Gültigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten korrekt und gültig sind.
Klarheit und Übersichtlichkeit: Vergewissere dich, dass deine Dokumente deutlich genug und groß genug sind, um sie zu lesen.
Vollständigkeit: Gib alle notwendigen Details an und stelle sicher, dass alle Informationen sichtbar sind. Die Dokumente nicht zuschneiden, bearbeiten oder löschen/anonymisieren.
Einheitlichkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Informationen während der Kontoeinrichtung übereinstimmen.
Aktualität: Halte deine Dokumente auf dem neuesten Stand und nutze das aktuellste Datum.
Frei von Fehlern: Überprüfe deine Dokumente auf Fehler und Rechtschreibfehler.
Kopien vermeiden: Sende nach Möglichkeit Originalfotos deiner Dokumente und vermeide das Scannen oder Kopieren. Wenn deine Dokumente digital ausgestellt wurden, sende die ursprüngliche, unveränderte PDF-Datei.