Anforderungen an Bankkonten und personenbezogene Daten für die Verwendung von Shopify Payments in Polen

Bevor du Shopify Payments in Polen nutzen kannst, musst du die Anforderungen an dein Bankkonto und deine persönlichen Daten kennen.

Diese Anforderungen dienen der Einhaltung von Vorschriften und der Verhinderung von Finanzkriminalität. In diesem Artikel findest du Information zu Anforderungen bei Verwendung von Shopify Payments, die Arten der akzeptierten Dokumente und Anleitungen dazu, wie sichergestellt wird, dass deine Dokumente die erforderlichen Kriterien erfüllen.

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Überblick über die Voraussetzungen für Shopify Payments in Polen

Beachte die folgenden Anforderungen bei der Verwendung von Shopify Payments in Polen:

Berechtigte Geschäftsarten: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um herauszufinden, ob dein Unternehmen berechtigt ist, siehe die Liste der verbotenen Arten von Geschäften in Polen, die in den allgemeinen Geschäftsbedingungen von Shopify Payments (AGB) aufgeführt ist.
Bankkontoanforderungen: Dein Bankkonto muss die folgenden Voraussetzungen erfüllen, bevor du es mit Shopify Payments verbinden kannst: - Das Bankkonto wird in der Währung EUR oder PLN bei einer Bank in der EU oder in Polen geführt.
- Das Bankkonto ist für Überweisungen im einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum zugelassen und kann Lastschriften annehmen.
- Das Bankkonto hat eine internationale Bankkontonummer (IBAN), die mit den folgenden Buchstaben beginnt: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE.
Anforderungen an personenbezogene Daten: Um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Finanzkriminalität zu verhindern, musst du Informationen über dich und dein Unternehmen bereitstellen. Dazu gehören Angaben über die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, das verbundene Unternehmen und die Einzelpersonen, die das Unternehmen besitzen oder steuern. Stelle sicher, dass deine Dokumentation eindeutig, korrekt, auf dem neuesten Stand und frei von Fehlern und Rechtschreibfehlern ist.

Zweck der Erfassung personenbezogener Daten

Die Erfassung personenbezogener Daten ist erforderlich, um Händler:innen, die Shopify Payments verwenden, zu identifizieren und die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen. Dies verhindert Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Arten von Finanzkriminalität.Wenn die Vorschriften weiterentwickelt werden, fordern Shopify und seine Partner u. U. zusätzliche Informationen von dir an, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.Diese Überprüfungen können jederzeit während der Laufzeit deines Shopify-Kontos stattfinden.

Erforderliche Informationen

Die personenbezogenen Daten, die Shopify erfassen muss, variieren von Land zu Land.Im Falle von Polen sind Angaben zu folgenden Einzelpersonen oder Geschäftseinheiten erforderlich:

Die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, einschließlich persönlicher Steuerinformationen.
Das mit dem Shopify Payments-Konto verbundene Unternehmen, einschließlich der Steuerinformationen des Unternehmens.
die Einzelpersonen, die das Geschäft tatsächlich besitzen oder kontrollieren, einschließlich Geschäftsinhaber oder ein leitender Angestellter mit Zeichnungsbefugnis für das Unternehmen

Zulässige Dokumenttypen

Um den Verifizierungsprozess zu unterstützen, musst du bestimmte Dokumente bereitstellen, um deine personenbezogenen Daten und in einigen Fällen deine geschäftlichen Informationen zu validieren. Die folgenden Dokumenttypen sind für Einzelpersonen und Unternehmen in Polen zulässig.

Identitätsnachweisdokumente

Wenn du Identitätsnachweisdokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen offiziellen Namen, dein Geburtsdatum und ein Foto von dir enthalten. Die folgenden Adressdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Polen akzeptiert:

Paszport (Reisepass)
Prawo jazdy (Führerschein)
Dowód osobisty (Personalausweis)
Zezwolenie na pobyt (Aufenthaltserlaubnis – Scan der Vorder- und Rückseite erforderlich)

Adressdokumente

Wenn du Adressdokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen offiziellen Namen und die persönliche Adresse enthalten, die du in deinem Shopify Payments-Profil angibst, und, falls angegeben, innerhalb des akzeptierten Datumsbereichs liegen. Bei der Verwendung Shopify Payments in Polen werden die folgenden Unternehmens- oder juristischen Dokumente akzeptiert:

Dokument o zameldowaniu (Wohnsitzbescheinigung)
Deklaracja podatkowa (Steuererklärung)
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (Bescheinigung über die vorübergehende Aufenthaltsregistrierung)
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (Sozial- oder Krankenversicherungskarte, ausgestellt von einer staatlichen Verwaltungsstelle)
Rachunek za Medien (Rechnung von Versorgungsunternehmen)
Zaświadczenie z instytucji finansowej (Auszug eines Finanzinstituts)
Pismo z instytucji rządowej (Schreiben einer staatlichen Institution)

Dokumente des Unternehmens oder der juristischen Person

Wenn du Dokumente eines Unternehmen oder einer juristischen Person einreichst, müssen sie den vollständigen Unternehmensnamen oder Namen der juristischen Person enthalten, der mit dem Namen der juristischen Person übereinstimmt, den du deinem Shopify Payments-Profil hinzufügst, sowie die Steuer-ID deiner lokalen Steuerbehörde und die Unternehmensadresse, die mit der Adresse übereinstimmt, die du deinem Shopify Payments-Profil hinzufügst. Die folgenden Adressdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Polen akzeptiert:

Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) (Nummer des nationalen Gerichtsregisters)
Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON (REGON-Zertifikat)
Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego – (KRS + REGON)

Compliance der Dokumentation sicherstellen

Bei der Bereitstellung deiner Dokumente musst du sicherstellen, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Befolge die folgenden Richtlinien, um die Einhaltung zu gewährleisten:

Richtigkeit und Gültigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten korrekt und gültig sind.
Klarheit und Übersichtlichkeit: Vergewissere dich, dass deine Dokumente deutlich genug und groß genug sind, um sie zu lesen.
Vollständigkeit: Gib alle notwendigen Details an und stelle sicher, dass alle Informationen sichtbar sind. Wenn ein Dokument zugeschnitten wurde, musst du sicherstellen, dass alle wichtigen Informationen im Rahmen sichtbar sind.
Einheitlichkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Informationen während der Kontoeinrichtung übereinstimmen.