Voraussetzungen für die Verwendung von Shopify Payments in Singapur

Bevor du Shopify Payments in Singapur verwenden kannst, musst du die Anforderungen an personenbezogene Daten verstehen. Diese Anforderungen dienen der Einhaltung von Vorschriften und der Verhinderung von Finanzkriminalität. In diesem Artikel findest du den Zweck der Erfassung personenbezogener Daten, die Arten der akzeptierten Dokumente und Anleitungen dazu, wie sichergestellt wird, dass deine Dokumente die erforderlichen Kriterien erfüllen.

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Überblick über die Voraussetzungen für Shopify Payments in Singapur

Bevor du Shopify Payments in Singapur nutzen kannst, musst du sicherstellen, dass du die folgenden Voraussetzungen erfüllst:

Berechtigte Geschäftsarten: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um herauszufinden, ob dein Unternehmen berechtigt ist, siehe die Liste der verbotenen Arten von Geschäften in Singapur, die in den allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) von Shopify Payments aufgeführt ist.
Bankkontoanforderungen: Dein Bankkonto muss die folgenden Voraussetzungen erfüllen, bevor du das Konto mit Shopify Payments verbinden kannst:
- Das Bankkonto ist ein vollständiges Girokonto bei einer Bank in Singapur.
- Das Bankkonto wird in der Währung SGD geführt.
- Das Bankkonto ist für wiederkehrende Überweisungen von Shopify berechtigt.
- Das Bankkonto ist entweder für FAST-Überweisungen (Fast and Secure Transfers, schnelle und sichere Überweisungen) oder für den RTGS (Real Time Gross Settlement, Echtzeit-Bruttoausgleich) eingerichtet. Wende dich an deine Bank, um zu überprüfen, ob dein Konto diese Arten von Überweisungen akzeptieren kann.
Anforderungen an personenbezogene Daten: Um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Finanzkriminalität zu verhindern, musst du Informationen über dich und dein Unternehmen bereitstellen. Dazu gehören Angaben über die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, das verbundene Unternehmen und die Einzelpersonen, die das Unternehmen besitzen oder steuern. Stelle sicher, dass deine Dokumentation eindeutig, korrekt, auf dem neuesten Stand und frei von Fehlern und Tippfehlern ist.

Inkompatible Bankkonten

Girokonten, die so eingerichtet sind, dass sie nur Überweisungen akzeptieren, können für Shopify Payments nicht verwendet werden. Sparkonten, Flexgeld-Währungskonten und Geldüberweisungsdienste, die Bankkonten imitieren, werden von Shopify Payments nicht unterstützt. Obwohl virtuelle Bankkonten von anderen Anbietern als Shopify unterstützt werden, kann es sein, dass diese Konten zu mehr Auszahlungsfehlern führen.

Zweck der Erfassung personenbezogener Daten

Die Erfassung personenbezogener Daten ist erforderlich, um Händler, die Shopify Payments verwenden, zu identifizieren und die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen. Dies verhindert Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalität. Wenn die Vorschriften weiterentwickelt werden, fordern Shopify und seine Partner u. U. zusätzliche Informationen von dir an, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen. Diese Überprüfungen können jederzeit während der Laufzeit deines Shopify-Kontos stattfinden.

Erforderliche Informationen

Die personenbezogenen Daten, die Shopify erfassen muss, variieren von Land zu Land. Im Falle von Singapur sind die folgenden Informationen erforderlich:

die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt
das mit dem Shopify Payments-Konto verbundene Unternehmen
die Einzelpersonen, die das Geschäft tatsächlich besitzen oder kontrollieren, einschließlich Geschäftsinhaber oder ein leitender Angestellter mit Zeichnungsbefugnis für das Unternehmen

Zulässige Dokumenttypen

Um den Verifizierungsprozess zu unterstützen, musst du bestimmte Dokumente bereitstellen, um deine personenbezogenen Daten und in einigen Fällen deine geschäftlichen Informationen zu validieren. Die folgenden Dokumenttypen sind für Einzelpersonen und Unternehmen in Singapur zulässig.

Identitätsnachweisdokumente:

Reisepass: bevorzugtes Ausweisdokument, sofern vorhanden
Führerschein: Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich
Personalausweis: Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich
Arbeitsausweis oder Langzeitausweis: Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich

Adressdokumente:

Reisepass
amtliches Dokument zur Bestätigung der Identität mit Adresse
Korrespondenz mit Regierungsbehörden: nicht älter als 3 Monate
Kontoauszug: in den letzten 3 Monaten ausgestellt
Betriebskostenabrechnung: in den letzten 3 Monaten ausgestellt

Dokumente des Unternehmens / der juristischen Person

Möglicherweise müssen alle Arten von juristischen Personen die folgenden Dokumente einreichen:

Nachweis der Geschäftsanmeldung mit ACRA BizFile
aktuelle Bescheinigung über das endgültige wirtschaftliche Eigentum: Vorlage vom Stripe-Support herunterladen
Registrierungszertifikat vom Registry of Societies (ROS)

Für die Verifizierung der Inhaberschaft musst du möglicherweise die folgenden Unterlagen einsenden:

Nachweis der Geschäftsanmeldung mit ACRA BizFile
aktuelle Bescheinigung über das endgültige wirtschaftliche Eigentum: Vorlage vom Stripe-Support herunterladen
aktueller Jahresbericht (nur für gemeinnützige Organisationen)
aktuelles Satzungsdokument (nur für gemeinnützige Organisationen)

Lebenderkennung

Wenn du mit Shopify Payments in Singapur Spenden oder Crowdfunding akzeptierst oder Finanzdienstleistungen anbietest, musst du eine Lebenderkennungsprüfung abschließen, nachdem du deine persönlichen und geschäftlichen Informationen hinzugefügt hast. Du erhältst eine Benachrichtigung auf der Startseite deines Shopify-Adminbereichs, die darauf hinweist, dass weitere Informationen erforderlich sind. Nachdem du auf die Benachrichtigung geklickt hast, wirst du zu einer externen Seite weitergeleitet, auf der du die von dir zuvor übermittelten Geschäftsinformationen überprüfen kannst. Nachdem du deine geschäftlichen Informationen überprüft hast, musst du die Lebenderkennungsprüfung mit einer der folgenden Optionen abschließen:

Verwende SingPass, um die übermittelten Informationen zu verifizieren.
Verwende eine Webcam oder ein Telefon, um ein Selfie hochzuladen.

Du musst deinen Lichtbildausweis außerdem mit einer der folgenden Optionen verifizieren:

Verwende eine Webcam oder ein Telefon, um ein Foto von deinem Ausweisdokument zu machen.
Lade ein Foto deines Ausweisdokuments hoch.

Compliance der Dokumentation sicherstellen

Bei der Bereitstellung deiner Dokumente musst du sicherstellen, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Befolge die folgenden Richtlinien, um die Einhaltung zu gewährleisten:

Richtigkeit und Gültigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten korrekt und gültig sind.
Klarheit und Übersichtlichkeit: Vergewissere dich, dass deine Dokumente deutlich genug und groß genug sind, um sie zu lesen.
Vollständigkeit: Stelle alle erforderlichen Informationen bereit und stelle sicher, dass alle Informationen lesbar sind. Wenn ein Dokument zugeschnitten wurde, musst du sicherstellen, dass alle wichtigen Informationen im Rahmen sichtbar sind.
Einheitlichkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Informationen während der Kontoeinrichtung übereinstimmen.
Aktualität: Halte deine Dokumente auf dem neuesten Stand und nutze das aktuellste Datum.
Frei von Fehlern: Überprüfe deine Dokumente auf Fehler und Rechtschreibfehler.
Kopien vermeiden: Sende nach Möglichkeit Originalfotos deiner Dokumente und vermeide das Scannen oder Kopieren. Wenn deine Dokumente digital ausgestellt wurden, sende die ursprüngliche, unveränderte PDF-Datei.