Voraussetzungen für die Verwendung von Shopify Payments in Singapur

Bevor du Shopify Payments in Singapur verwenden kannst, musst du die Anforderungen an personenbezogene Daten verstehen. Diese Anforderungen dienen der Einhaltung von Vorschriften und der Verhinderung von Finanzkriminalität. In diesem Artikel findest du den Zweck der Erfassung personenbezogener Daten, die Arten der akzeptierten Dokumente und Anleitungen dazu, wie sichergestellt wird, dass deine Dokumente die erforderlichen Kriterien erfüllen.

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Überblick über die Voraussetzungen für Shopify Payments in Singapur

Bevor du Shopify Payments in Singapur nutzen kannst, musst du sicherstellen, dass du die folgenden Voraussetzungen erfüllst:

Berechtigte Geschäftsarten: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um herauszufinden, ob dein Unternehmen berechtigt ist, siehe die Liste der verbotenen Arten von Geschäften in Singapur, die in den allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) von Shopify Payments aufgeführt ist.
Bankkontoanforderungen: Dein Bankkonto muss die folgenden Voraussetzungen erfüllen, bevor du das Konto mit Shopify Payments verbinden kannst: - Das Bankkonto ist ein vollständiges Girokonto bei einer Bank in Singapur. - Das Bankkonto wird in der Währung SGD geführt. - Das Bankkonto ist für wiederkehrende Überweisungen von Shopify berechtigt. - Das Bankkonto ist entweder für FAST-Überweisungen (Fast and Secure Transfers, schnelle und sichere Überweisungen) oder für den RTGS (Real Time Gross Settlement, Echtzeit-Bruttoausgleich) eingerichtet. Wende dich an deine Bank, um zu überprüfen, ob dein Konto diese Arten von Überweisungen akzeptieren kann.
Anforderungen an personenbezogene Daten: Um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Finanzkriminalität zu verhindern, musst du Informationen über dich und dein Unternehmen bereitstellen. Dazu gehören Angaben über die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, das verbundene Unternehmen und die Einzelpersonen, die das Unternehmen besitzen oder steuern. Stelle sicher, dass deine Dokumentation eindeutig, korrekt, auf dem neuesten Stand und frei von Fehlern und Tippfehlern ist.

Inkompatible Bankkonten

Girokonten, die so eingerichtet sind, dass sie nur Überweisungen akzeptieren, können für Shopify Payments nicht verwendet werden. Sparkonten, Flexgeld-Währungskonten und Geldüberweisungsdienste, die Bankkonten imitieren, werden von Shopify Payments nicht unterstützt. Obwohl virtuelle Bankkonten von anderen Anbietern als Shopify unterstützt werden, kann es sein, dass diese Konten zu mehr Auszahlungsfehlern führen.

Zweck der Erfassung personenbezogener Daten

Die Erfassung personenbezogener Daten ist erforderlich, um Händler:innen, die Shopify Payments verwenden, zu identifizieren und die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen. Dies verhindert Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Arten von Finanzkriminalität.Wenn die Vorschriften weiterentwickelt werden, fordern Shopify und seine Partner u. U. zusätzliche Informationen von dir an, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.Diese Überprüfungen können jederzeit während der Laufzeit deines Shopify Payments-Kontos stattfinden.

Erforderliche Informationen

Die personenbezogenen Daten, die Shopify erfassen muss, variieren von Land zu Land.Im Falle von Singapur sind die folgenden Informationen erforderlich:

die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt
das mit dem Shopify Payments-Konto verbundene Unternehmen
die Einzelpersonen, die das Geschäft tatsächlich besitzen oder kontrollieren, einschließlich Geschäftsinhaber oder ein leitender Angestellter mit Zeichnungsbefugnis für das Unternehmen

Zulässige Dokumenttypen

Um den Verifizierungsprozess zu unterstützen, musst du bestimmte Dokumente bereitstellen, um deine personenbezogenen Daten und in einigen Fällen deine geschäftlichen Informationen zu validieren. Die folgenden Dokumenttypen sind für Einzelpersonen und Unternehmen in Singapur zulässig.

Identitätsnachweisdokumente:

Reisepass: Dies ist das bevorzugte Dokument zur Überprüfung der Identität.
Führerschein: Fotos von Vorder- und Rückseite sind erforderlich.
Nationaler Registrierungsausweis: Fotos von Vorder- und Rückseite sind erforderlich.
Arbeitserlaubnis, Beschäftigungspass oder Besuchspass: Fotos der Vorder- und Rückseite erforderlich.

Adressdokumente:

von der Regierung ausgestelltes Ausweisdokument mit Adresse: Fotos der Vorder- und Rückseite erforderlich
Korrespondenz mit staatlichen Stellen: Datiert und ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate.
Kontoauszug: in den letzten 3 Monaten datiert und ausgestellt
Stromrechnung: Datiert und innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt.

Dokumente des Unternehmens / der juristischen Person

Um die Angaben zu deinem Unternehmen oder deiner Entität zu überprüfen, musst du eines der folgenden Dokumente einreichen, aus dem der Name der juristischen Person, die Unique Entity Number (UEN) und die Adresse deines Unternehmens hervorgehen:

Nachweis der Registrierung bei Accounting and Corporate Regulatory Authority (ACRA) BizFile.
Geschäftsprofil-Auszüge aus ACRA BizFile.

Du musst sicherstellen, dass deine Unternehmensart korrekt ist und dem entspricht, was auf dem ACRA steht.

Beziehungsdokumente

Wenn du einen wirtschaftlichen Inhaber zu deinem Shopify Payments-Konto hinzufügst, müssen die von dir eingegebenen Informationen des wirtschaftlichen Inhabers mit den Informationen in den von dir hochgeladenen Unterlagen übereinstimmen. Wenn ein Inhaber in deiner Dokumentation aufgeführt ist, aber nicht zu deinem Shopify Payments-Konto hinzugefügt wird, musst du diesen Inhaber zu deinem Konto hinzufügen. Weise die Rolle des wirtschaftlichen Inhabers nur den Personen zu, die in deiner Dokumentation als Inhaber aufgeführt sind.

Um die Inhaberschaft deines Unternehmens oder deiner Entität zu überprüfen, musst du eines der folgenden Dokumente einreichen, das den Namen deiner juristischen Person und die Namen aller deiner wirtschaftlichen Inhaber enthält:

Nachweis der Registrierung bei ACRA BizFile
letzter Jahresbericht (nur für gemeinnützige Organisationen)
Aktuelles Verfassungsdokument (nur für gemeinnützige Organisationen).

Vollmacht oder Berechtigungsnachweis

Dein Kundenbetreuer muss im staatlichen Register deines Unternehmens als eine Person mit einer wichtigen Position in deinem Unternehmen eingetragen sein und Entscheidungen bezüglich deines Unternehmens treffen können. Dies kann entweder ein wirtschaftlicher:r Inhaber:in, ein/e Direktor:in oder dein CEO sein.

Wenn die Person, die du als Kundenbetreuer angegeben hast, keine dieser Funktionen innehat, wirst du möglicherweise aufgefordert, eine Vollmacht oder einen Vollmachtsnachweis vorzulegen. Dabei handelt es sich um einen von einem Rechtsanwalt unterzeichneten und notariell beglaubigten Brief, in dem erklärt wird, dass diese Person die Befugnis hat, dein Unternehmen und dessen finanzielle Angelegenheiten zu verwalten.

Du kannst deinen Kundenbetreuer auch durch eine Person ersetzen, die in deinen ACRA-Dokumenten aufgeführt ist.

Lebenderkennung

Alle Kundenbetreuer müssen einen Liveness-Check abschließen. Du erhältst eine Benachrichtigung auf der Startseite deines Shopify-Adminbereichs, die darauf hinweist, dass weitere Informationen erforderlich sind. Nachdem du auf die Benachrichtigung geklickt hast, wirst du zu einer externen Seite weitergeleitet, auf der du die zuvor gesendeten Geschäftsinformationen überprüfen kannst. Nachdem du deine geschäftlichen Informationen überprüft hast, musst du den Liveness-Check mit einer der folgenden Optionen abschließen:

Verwende SingPass, um die gesendeten Informationen zu verifizieren.
Verwende deine Webcam oder dein Mobiltelefon, um ein Selfie hochzuladen.

Du musst deinen Lichtbildausweis außerdem mit einer der folgenden Optionen verifizieren:

Verwende eine Webcam oder ein Telefon, um ein Foto von deinem Ausweisdokument zu machen.
Lade ein Foto deines ID-Dokuments hoch

Mehr Informationen zur Lebensnachweis-Überprüfung.

Compliance der Dokumentation sicherstellen

Bei der Bereitstellung deiner Dokumente musst du sicherstellen, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Befolge die folgenden Richtlinien, um die Einhaltung zu gewährleisten:

Richtigkeit und Gültigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten korrekt und gültig sind.
Klarheit und Übersichtlichkeit: Vergewissere dich, dass deine Dokumente deutlich genug und groß genug sind, um sie zu lesen.
Vollständigkeit: Stelle alle erforderlichen Informationen bereit und stelle sicher, dass alle Informationen lesbar sind. Wenn ein Dokument zugeschnitten wurde, musst du sicherstellen, dass alle wichtigen Informationen im Rahmen sichtbar sind.
Einheitlichkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Informationen während der Kontoeinrichtung übereinstimmen.
Aktualität: Halte deine Dokumente auf dem neuesten Stand und nutze das aktuellste Datum.
Frei von Fehlern: Überprüfe deine Dokumente auf Fehler und Rechtschreibfehler.
Kopien vermeiden: Sende nach Möglichkeit Originalfotos deiner Dokumente und vermeide das Scannen oder Kopieren. Wenn deine Dokumente digital ausgestellt wurden, sende die ursprüngliche, unveränderte PDF-Datei.