Subir documentos para aplicaciones de Shopify Capital

Cuando solicites financiamiento de Capital, es posible que debas enviar más documentación, como estados financieros, declaraciones de ingresos y estados de flujo de caja, para verificar tus finanzas actuales. Esto se usa con el fin de calificar tu elegibilidad para solicitar financiamiento. Puedes enviar estos documentos en tu panel de control con la herramienta de carga segura.

Cuándo subir los documentos

Durante la solicitud, si se requiere más documentación, el titular de cuenta tiene la opción de iniciar el proceso para subir los archivos luego de enviar la parte inicial de la solicitud o cuando reciba una notificación por correo electrónico. Ambas opciones llevan a la misma página de carga segura para enviar la documentación. Si no tienes todos estos documentos disponibles, puedes indicar que faltan documentos, cuáles faltan y ofrecer contexto sobre el motivo por el que faltan. También puedes enviar documentación opcional y complementaria para respaldar tu solicitud.

Tipos de documentos

La documentación que debes enviar se describe en la página de resumen de la solicitud, así como en el correo electrónico que recibas. Los documentos que debes enviar incluyen, entre otros, los siguientes tipos:

  • Estado financiero: un informe financiero que resuma el estado financiero de un negocio en un momento dado. Ofrece un resumen del valor de los activos y los pasivos de un negocio, así como del capital de su propietario.
  • Declaración de ingresos: también conocida como declaración de ganancias y pérdidas, muestra las ganancias y gastos de un negocio durante un período específico, y generalmente incluye las ventas o los ingresos, los costos, los gastos de operación, los intereses, los impuestos y el ingreso neto.
  • Estado de flujo de caja: muestra la cantidad de efectivo que ingresa a un negocio y lo abandona durante un período específico que muestra el flujo de caja de las operaciones, de la inversión y del financiamiento.

La herramienta de carga admite documentos en cualquiera de los siguientes formatos:

  • CSV
  • PDF
  • PNG
  • JPEG
  • DOC

Períodos documentados

Los documentos que envíes deben cubrir un cierto intervalo de fechas:

  • Año fiscal: debes enviar la documentación de los dos años fiscales anteriores. Un año fiscal abarca un período de 12 meses, y las fechas de inicio y de finalización dependen de las operaciones de tu negocio.
  • Año hasta la fecha: esto significa el período desde el inicio del año fiscal de tu negocio hasta la fecha actual. Por ejemplo, si se solicitan los documentos el 1 de julio y tu año fiscal comienza el 1 de enero, el intervalo de fechas será del 1 de enero al 1 de julio. Si tu año fiscal comienza el 1 de junio, el intervalo de fechas sería del 1 de junio al 1 de julio. Debes enviar la documentación correspondiente al mismo período en ambos años.

Pasos:

  1. En el panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Capital (o, en el correo electrónico de notificación, haz clic en Subir) para acceder a la página Subir estados financieros.
  2. En la página Subir estados financieros, sigue cualquiera de estos pasos, según sea necesario:

    • Haz clic en Siguiente cuando se hayan subido todos los documentos disponibles para ese período. Puedes enviar varios documentos para cumplir con cada requisito.
    • Haz clic en Omitir si cumpliste los requisitos de documentación correspondiente a ese período en otro campo de carga.
    • Haz clic en Me faltan documentos para este período si al momento de la solicitud no tienes los documentos necesarios y, a continuación, da una explicación por escrito en el cuadro de texto Proporcionar detalles.
  3. En la sección Enviar para revisión, puedes realizar cualquiera de las siguientes acciones:

    • Agrega información opcional y útil, como detalles de los documentos proporcionados, un motivo adicional de la falta de documentos o cualquier elemento que pueda ayudar con tu solicitud.
    • Haz clic en Subir para enviar documentos adicionales opcionales que puedan ayudar a respaldar tu solicitud.
  4. Haz clic en Enviar para completar la solicitud.

El incumplimiento de un requisito de documentación puede dar lugar a que tu solicitud tarda más en revisarse.

Una vez que completes el proceso de envío del documento, se te notificará que la revisión está en curso. Las revisiones suelen tardar entre tres y siete días hábiles, pero pueden tardar más tiempo si se requiere información adicional. Las solicitudes adicionales de información también se enviarán a la dirección de correo electrónico del titular de cuenta.

Para consultar el estado de la solicitud, ve a la página Capital del panel de control de Shopify.

Subir información adicional

Cuando se revisen los documentos que subas, es posible que debas enviar más información para completar la revisión de la solicitud. Si se requiere más información, te enviaremos un mensaje a la dirección de correo electrónico del titular de cuenta. Es posible que se te solicite cargar documentos adicionales o responder preguntas sobre tu solicitud.

Puedes verificar el estado de la solicitud y si se requiere información adicional en la sección Capital del panel de control de Shopify.

 Pasos

  1. En tu panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Capital, o bien, en el correo electrónico de notificación, haz clic en Subir.
  2. En la sección Subir documentos, revisa los documentos que se te solicitan y, luego, realiza una de las siguientes acciones:

    • Haz clic en Subir archivos para seleccionar la documentación relevante y, luego, haz clic en Subir archivos.
    • Selecciona Me faltan un documento o más si no tienes los documentos solicitados al momento de enviar la solicitud y, luego, agrega más información en el cuadro de texto Proporcionar detalles.
  3. En la sección Preguntas de seguimiento, ingresa las respuestas a las preguntas en las que se solicite más información.

  4. Opcional: selecciona Adjuntar archivos adicionales y haz clic en Subir archivos para proporcionar más documentación de respaldo.

  5. Haz clic en Enviar.

Cómo delegar la carga de documentos a un tercero

Si se te notifica que debes subir documentación para completar tu solicitud de Shopify Capital, puedes delegar la preparación de la solicitud de carga de documentos a un tercero. Al proporcionar la dirección de correo electrónico de un tercero, le otorgas permiso a Shopify para que se comunique con este y autorizas al tercero a compartir tu información financiera con Shopify. Recibirás una copia del correo electrónico que se envía al tercero para que puedas permanecer al tanto sobre el progreso del proceso del envío de documentos.

El tercero no tiene acceso a la plataforma de Shopify ni a ningún tipo de información sobre tu solicitud de Capital. Se le indicará que proporcione los documentos solicitados por medio de la dirección de correo electrónico especificada. Si delegas esta tarea a un tercero, ya no podrás subir documentos salvo que respondas al correo electrónico y solicites cancelar la delegación al tercero.

Pasos

  1. En tu panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Capital (o, en tu correo electrónico de notificación, haz clic en Subir) para revisar tu solicitud actual.
  2. En la sección Subir estados financieros, selecciona Reenviar solicitud a un contacto para que proporcione estados en mi nombre.
  3. En el campo Correo electrónico de contacto, ingresa la dirección de correo electrónico del tercero al que deseas delegar la carga de documentos.
  4. Haz clic en Reenviar solicitud.

Puedes cancelar la delegación a terceros en cualquier momento. Para ello, debes responder al correo electrónico que recibes cuando delegas la tarea.

¿No encuentras las respuestas que estás buscando? Estamos aquí para ayudarte.