Requisitos de información de Shopify Payments

En respuesta a las normativas de diferentes países, tienes la obligación de proporcionar información sobre ti y tu negocio. La información se recopila para ayudar a identificar las tiendas que usan Shopify Payments, incluidos los beneficiarios efectivos de una entidad corporativa en particular. La finalidad de recopilar esta información es cumplir con los requisitos reglamentarios que buscan impedir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros crímenes financieros.

A medida que evolucionan las normas y regulaciones locales, Shopify y sus partners podrían ponerse en contacto contigo para recopilar más información sobre ti y tu negocio. Estas revisiones estándar pueden producirse en cualquier momento durante la existencia de tu cuenta de Shopify Payments.

La información que Shopify tiene que recopilar difiere de un país a otro, pero normalmente incluye información sobre las siguientes personas y organizaciones involucradas:

• la persona que crea la cuenta de Shopify Payments;
• El negocio asociado con la cuenta de Shopify Payments
• las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, lo cual incluye al dueño o a un ejecutivo sénior con poder de firma.

Para facilitar el proceso de verificación, cuando proporciones documentos como evidencia, asegúrate de que tu documentación:

• sea clara y lo suficientemente grande para poder leerla;
• es correcta y válida;
• está actualizada con la fecha más reciente posible;
• esté completa con todos los detalles visibles;
• no tenga errores ni faltas de ortografía;
• coincida con la información proporcionada.

Para obtener más información, consulta los requisitos de documentación completos para la verificación de la identidad y el domicilio y la verificación de la empresa.

Subir documentos para la verificación de Shopify Payments

Debido a la naturaleza confidencial de la información personal que se incluye en los documentos de verificación solicitados, solo se aceptan aquellos que se suban por medio de los banners seguros disponibles en el panel de control de Shopify. Los documentos que se envían por correo electrónico o chat son eliminados por motivos de seguridad y privacidad y se consideran inutilizables.

Cuando subas documentos para la verificación de Shopify Payments o si intentas actualizar tu información de Shopify Payments, es posible que recibas el mensaje de error No puedes actualizar la información en el panel de control de Shopify. Esto significa que ya alcanzaste el número máximo de intentos para actualizar la información o subir documentos. Para hacer cambios en la información o enviar documentos adicionales, contacta con atención al cliente de Shopify.

Documentos para verificar la identidad y el domicilio

Si tu identidad no se puede verificar usando la información que proporcionaste al configurar Shopify Payments, es posible que se te pida proporcionar documentación adicional. Para verificar a una persona en una cuenta de Shopify Payments, se requieren dos documentos distintos:

• un documento que sirva como prueba de identidad;
• un documento que sirva como prueba de domicilio.

No puedes usar el mismo documento como prueba de identidad y prueba de domicilio.

Al subir pruebas de identidad, asegúrate de cumplir con los siguientes criterios:

• Los documentos deben subirse a todo color. No se aceptan documentos escaneados, fotocopias e imágenes en blanco y negro.

• Los documentos deben ser válidos y no estar caducados.

• Los documentos deben ser claros y el texto debe ser lo suficientemente grande para poder leerse.

• No se aceptan fotocopias de documentos de identidad.

• Se deben subir los documentos completos. Un documento completo contiene lo siguiente: - tanto la parte frontal como la posterior de la licencia de conducir o del documento de identidad en imágenes separadas; - toda la página de información personal de un pasaporte.

• Los documentos pueden subirse en formato .png o .pdf.

La prueba de los documentos de la dirección de domicilio debe cumplir con los siguientes criterios:

• Los documentos deben ser lo suficientemente claros y grandes para leerse. No se puede eliminar o tapar ninguna información.

• Los documentos deben estar fechados dentro de los últimos tres a seis meses, según los requisitos de Shopify Payments para tu país.

• Los documentos deben estar completos. Un documento completo contiene lo siguiente: - la página completa del documento; - el nombre y la dirección completos de la persona, claramente indicados y legibles.

• Los documentos pueden subirse en formato .png, .jpg, o .pdf.

Para obtener más detalles sobre los requisitos de información y documentos, consulta la lista completa de tipos de documentos aceptados para cada país.

Documentos para la verificación del negocio

Si tu negocio no se puede verificar usando la información que proporcionaste al configurar Shopify Payments, es posible que se te solicite documentación adicional. Los documentos que proporciones deben incluir el nombre del negocio, la dirección comercial y el número de registro o de identificación fiscal del negocio válido en el país de la tienda.

Para verificar el negocio, sube el documento oficial de identificación comercial federal, si lo tienes, que incluye el número de identificación fiscal federal.

Los documentos comerciales deben cumplir con los siguientes criterios:

• Los documentos deben ser lo suficientemente claros y grandes para poder leerse.

• Los documentos deben ser válidos y reflejar el registro actual.

• Se deben subir los documentos completos. Un documento completo incluye la siguiente información: - Nombre completo de la empresa, dirección comercial y número de registro o de identificación fiscal válido en el país de la tienda. - Todas las páginas del documento. Sube un archivo PDF con todas las páginas relevantes.

• Puedes subir documentos en formato .png, .jpg, o .pdf.

Para obtener más información, consulta la lista completa de los tipos de documentos aceptados para cada país.

Información básica sobre los términos los cargos de director y beneficiario efectivo

Los beneficiarios efectivos son personas físicas que poseen el 25% o más de una empresa o ejercen un control significativo sobre ella. Las reglas exactas pueden variar según el país, pero los beneficiarios efectivos generalmente incluyen a las siguientes personas:

• Personas que poseen el 25% o más de tu empresa
• Personas que ejercen un control significativo sobre una empresa, como directores ejecutivos o gerentes de alto nivel (director ejecutivo, director financiero, director de operaciones, socio gerente, socio general, presidente, vicepresidente o tesorero)

Los directores suelen ser miembros del consejo directivo de su empresa.

Información de propiedad efectiva

Las empresas registradas en Irlanda y Singapur deben proporcionar información sobre la propiedad efectiva. Esta información debe ser precisa y actual. Para obtener más información, consulta las páginas de requisitos de Shopify Payments para Irlanda y Singapur.

Información sobre la dirección

Las empresas registradas en Canadá deben proporcionar información sobre su junta directiva. Esta información debe ser precisa y actual. Obtén más información sobre los documentos de información de dirección para Shopify Payments en Canadá.

Proceso de revisión de documentos

Para poder verificar el negocio, los documentos que subas como prueba de identidad, domicilio y entidad legal deben revisarse y coincidir con la información que figura en tu cuenta de Shopify Payments.

Durante el proceso de revisión, los pagos pueden ponerse en espera hasta que se verifique la información pero, por lo general, la tienda permanece abierta y los clientes pueden seguir comprando los productos. Si subiste documentos que cumplen los requisitos y luego se te notifica que no se verificó la información, contacta con atención al cliente de Shopify.

Obtén más información sobre las retenciones de cuentas.