Requisitos de cuenta bancaria e información personal para utilizar Shopify Payments en Chipre

Para utilizar Shopify Payments en Chipre, debes comprender los requisitos obligatorios con respecto a la cuenta bancaria y la información personal.

Estos requisitos tienen el objetivo de garantizar el cumplimiento de las regulaciones vigentes y evitar los delitos financieros. En este artículo, puedes encontrar información sobre los requisitos a la hora de utilizar Shopify Payments, los tipos de documentos aceptados y una guía para asegurarte de que tu documentación cumple con los criterios necesarios.

Descripción general de los requisitos para Shopify Payments en Chipre

Antes de utilizar Shopify Payments en Chipre, asegúrate de que cumples los siguientes requisitos:

• Tipos de empresa elegibles: No se permite el uso de Shopify Payments en ciertos tipos de empresas y servicios. Para determinar si tu negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocio prohibidos en Chipre en los Términos del Servicio (TOS) de Shopify Payments.

• Requisitos relativos a las cuentas bancarias: La cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments: - La cuenta bancaria debe ser de un banco de la UE o de Chipre y estar en euros. - La cuenta bancaria debe ser apta para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA) y debe poder aceptar débitos. - La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que comience con las letras siguientes: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI.

• Información requerida: Para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar los delitos financieros, debes proporcionar cierta información personal y de tu empresa. Esto incluye información sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, la empresa asociada y las personas que la poseen o controlan. Verifica que tu documentación sea clara, correcta, esté actualizada y no contenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de la información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. Esto ayuda a evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar el cumplimiento. Estas revisiones pueden ocurrir en cualquier momento.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. Para las empresas con sede en Chipre, se requiere información de las siguientes personas físicas o jurídicas:

• La persona que crea la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
• La empresa asociada a la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
• Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos admisibles

Para ayudar en el proceso de verificación, debes proporcionar ciertos documentos para validar tu información personal y, en algunos casos, validar la información de tu empresa. Los siguientes tipos de documentos son aceptables para las personas y las empresas que se encuentran en Chipre.

Documentos de identidad

Los documentos de identidad que presentes deben incluir tu razón social completa, tu fecha de nacimiento y tu fotografía. Para utilizar Shopify Payments en Chipre, se aceptan los siguientes documentos de identidad:

• Διαβατήριο/Pasaporte (pasaporte)
• Δελτίου Ταυτότητας/Kimlik kartı (tarjeta de identidad): escaneo de frente y dorso requeridos
• Άδεια Οδήγησης / Ehliyet (Licencia de conducir) - Se requiere escanear el frente y el reverso

Documentos de domicilio

Los documentos de dirección que presentes deben incluir tu razón social completa y la dirección personal que añadas a tu perfil de Shopify Payments. Si se indica, los documentos de dirección deben estar fechados dentro del intervalo de fechas aceptado. Los siguientes son los documentos de dirección que se aceptan para utilizar Shopify Payments en Chipre:

• Λογαριασμός κοινής ωφέλειας/Elektrik, su, doğal gaz faturası (factura de servicios públicos)
• Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού/Hesap özeti (estado de cuenta bancaria)
• Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού στεγαστικού δανείου/Konut kredisi ekstresi (estado de cuenta hipotecaria)
• Ειδοποίηση επιβολής φόρου (factura de impuestos)
• Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (Certificado de registro)

Documentos de la empresa o entidad

Los documentos que envíes de una empresa o entidad deben incluir el nombre completo de la empresa (que debe coincidir con el nombre de empresa que ingresas en el perfil de Shopify Payments), el número de identificación fiscal de la autoridad fiscal local y la dirección comercial (que debe coincidir con la dirección que agregas a tu perfil de Shopify Payments). A continuación, se indican algunos ejemplos de documentos de dirección aceptados para utilizar Shopify Payments en Chipre:

• Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (registro de IVA)
• Καταστατικό/Şirket ana sözleşmesi (estatutos de asociación)
• Συστατική Πράξη Εταιρείας /Şirket Kuruluş Onay Belgesi (certificado de constitución)
• Οικονομικές καταστάσεις/Mali tablolar (estados financieros)
• Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (Extracto del registro mercantil)

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

• Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
• Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
• Integridad: Proporciona toda la información necesaria y asegúrate de que toda la información sea visible. No recortes, edites ni modifiques tus documentos.
• Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
• Moneda: mantén los documentos actualizados con los datos más recientes posibles.
• Precisión: Revisa los documentos para asegurarte de que no presenten errores ni faltas de ortografía.
• Evita las copias: Envía las fotografías originales de los documentos siempre que sea posible y evita escanearlos o copiarlos. Si los documentos se emitieron digitalmente, envía el PDF original sin cambios.