Requisitos de cuenta bancaria e información personal para Shopify Payments en Alemania

Para poder usar Shopify Payments en Alemania, debes comprender los requisitos relativos a la información personal. Estos requisitos tienen el objetivo de garantizar el cumplimiento de las regulaciones vigentes y evitar los delitos financieros. En este artículo, puedes encontrar el propósito de la recopilación de información personal y los tipos de documentos aceptados, así como orientación para garantizar que la documentación cumpla con los criterios necesarios.

Resumen de los requisitos para Shopify Payments en Alemania

Para poder usar Shopify Payments en Alemania, debes asegurarte de cumplir con los siguientes requisitos:

• Tipos de empresa elegibles: no se permite el uso de Shopify Payments en ciertos tipos de empresas y servicios. Para determinar si el negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Alemania, que se describe en los Términos del Servicio de Shopify Payments.

• Requisitos relativos a las cuentas bancarias: la cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments: - La cuenta bancaria está en euros en un banco de la Unión Europea (UE) o con sede en Alemania. Puede que las cuentas bancarias virtuales funcionen, pero que experimenten un mayor nivel de incumplimiento de pagos. No se aceptan cuentas de ahorros.
  - La cuenta bancaria es elegible para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA). Consulta a tu banco para verificar si tu cuenta puede aceptar estos tipos de transferencias. - Debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que comience con las siguientes letras: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE.
  

• Requisitos relativos a la información personal: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar delitos financieros, debes proporcionar información personal y sobre tu negocio. Esto incluye información sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, la empresa asociada y las personas que la poseen o controlan. Asegúrate de que tu documentación sea clara y correcta, que esté actualizada y que no contenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de la información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. Esto ayuda a evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar el cumplimiento. Estas revisiones pueden producirse en cualquier momento durante la existencia de tu cuenta de Shopify Payments.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. En el caso de Alemania, normalmente se requiere la siguiente información:

• La persona que crea la cuenta de Shopify Payments.
• El negocio asociado con la cuenta de Shopify Payments.
• Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos admisibles

A la hora de completar el proceso de verificación, debes presentar ciertos documentos que permitan validar tu información personal y, en algunos casos, la información de la empresa. Los siguientes tipos de documentos son aceptables para las personas y los negocios que se encuentran en Alemania.

Documentos de identidad

• Reisepass (pasaporte)
• Führerschein (licencia de conducir): fotografías de la parte frontal y posterior
• Personalausweis (tarjeta de identidad): fotografías de la parte frontal y posterior
• Aufenthaltstitel (permiso de residencia): fotografías de la parte frontal y posterior

Documentos de prueba de domicilio

• Anmeldebestätigung / Meldebescheinigung (prueba de residencia)
• Meldebescheinigung (carta del arrendador)
• Betriebskostenabrechnung (factura de servicio público): fechada en un plazo de 6 meses
• Bankauszug (estado de cuenta bancaria): fechado en un plazo de 6 meses
• Darlehenskontoauszug (estado de hipoteca): fechada en un plazo de 6 meses
• Amtlich ausgestelltes Dokument (documento emitido por el gobierno): fechado en un plazo de 12 meses

Documentos de empresa y entidad

Es posible que todos los tipos de entidad legal deban enviar los siguientes documentos:

• USt-Registrierung (registro de IVA)
• Gewerbeanmeldung (registro comercial)
• Gewerbeschein (licencia comercial)
• Freistellungsbescheid (exención de impuestos)
• Handelsregisterauszug (extracto del registro mercantil)
• Vereinsregisterauszug (extracto del registro de asociaciones)
• Jahresabschluss (estados financieros)

En el caso de las sociedades incorporadas, es posible que debas enviar la siguiente documentación:

• Gewerbeanmeldung (registro comercial)
• Freistellungsbescheid (exención de impuestos)
• Handelsregisterauszug (extracto del registro mercantil)

En el caso de las sociedades sin incorporar, es posible que debas enviar la siguiente documentación:

• Gewerbeanmeldung (registro comercial)
• Registro de IVA (USt-Registrierung, en alemán)

En el caso de las organizaciones de beneficencia incorporadas, es posible que debas enviar la siguiente documentación:

• Gewerbeanmeldung (registro comercial)
• Handelsregisterauszug (extracto del registro mercantil)
• Freistellungsbescheid (exención de impuestos)

En el caso de las organizaciones de beneficencia sin incorporar, es posible que debas enviar la siguiente documentación:

• Gewerbeanmeldung (registro comercial)
• USt-Registrierung en alemán (registro de IVA)

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

• Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
• Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
• Integridad: proporciona toda la información necesaria y asegúrate de que toda la información sea visible. Si se recortó un documento, asegúrate de que toda la información importante esté visible en el marco.
• Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
• Moneda: mantén los documentos actualizados con los datos más recientes posibles.
• Sin errores: revisa minuciosamente los documentos para ver si hay errores o faltas de ortografía.
• Evita las copias: envía las fotografías originales de los documentos cuando sea posible y evita escanearlos o copiarlos. Si los documentos se emitieron digitalmente, envía el PDF original sin cambios.