Requisitos de cuenta bancaria e información personal necesarios para utilizar Shopify Payments en Grecia

Para poder utilizar Shopify Payments en Grecia, debes comprender los requisitos que se deben cumplir con respecto a la cuenta bancaria y la información personal.

Estos requisitos tienen el objetivo de garantizar el cumplimiento de las regulaciones vigentes y evitar los delitos financieros. En este artículo, encontrarás información sobre los requisitos que debes cumplir para utilizar Shopify Payments, los tipos de documentos que se aceptan para verificar tu empresa y orientación para asegurarte de que tu documentación cumpla con los criterios necesarios.

Resumen de los requisitos necesarios para utilizar Shopify Payments en Grecia

Para poder utilizar Shopify Payments en Grecia, debes asegurarte de cumplir los siguientes requisitos:

• Tipos de empresa elegibles: no se permite el uso de Shopify Payments en determinados tipos de empresas y servicios. Para determinar si tu empresa es elegible, consulta la lista de tipos de empresas no permitidas en Grecia en los Términos del Servicio (TOS) de Shopify Payments.

• Requisitos relativos a las cuentas bancarias: la cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments: - La cuenta bancaria se debe abrir en euros en un banco de la UE o de Grecia. - La cuenta bancaria debe ser apta para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA) y debe poder aceptar débitos. - La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que empiece con las siguientes letras: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE.

• Información requerida: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar los delitos financieros, debes proporcionar cierta información personal y de tu empresa. Esto incluye información sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, la empresa asociada y las personas que la poseen o controlan. Verifica que tu documentación sea clara, correcta, esté actualizada y no contenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de la información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. Esto ayuda a evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar el cumplimiento. Estas revisiones pueden ocurrir en cualquier momento.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. Para las empresas con sede en Grecia, se requiere información de las siguientes personas físicas o jurídicas:

• La persona que crea la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal.
• La empresa asociada a la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal.
• Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos admisibles

A la hora de completar el proceso de verificación, debes presentar ciertos documentos que permitan validar tu información personal y, en algunos casos, la información de la empresa. Los siguientes tipos de documentos son aceptables para las personas y las empresas que se encuentran en Grecia.

Documentos de identidad

Al presentar documentos de identidad, estos deben incluir tu razón social completa, fecha de nacimiento y tu fotografía. Para utilizar Shopify Payments en Grecia, se aceptan los siguientes documentos de identidad:

• Διαβατήριο (Pasaporte)
• Δελτίο Ταυτότητας (Tarjeta de identidad) - Se requiere escanear el frente y el reverso
• Βεβαίωση Διαμονής (Certificado de residencia)
• Άδεια οδήγησης (licencia de conducir)

Documentos de domicilio

Cuando presentes documentos de dirección, estos deben incluir tu nombre completo, la dirección personal que agregas a tu perfil de Shopify Payments y, si se solicita, deben estar fechados dentro del rango aceptado. Los siguientes son los documentos de dirección aceptados para utilizar Shopify Payments en Grecia:

• Βεβαίωση Διαμονής (Certificado de residencia)
• Λογαριασμός κοινής ωφέλειας (Factura de servicios públicos) - con fecha dentro de los 6 meses
• Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού (Estado de cuenta bancaria) - con fecha de 6 meses
• Κρατικό έγγραφο (Documento emitido por el gobierno) - con fecha dentro de los 12 meses
• Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού στεγαστικού δανείου (estado de cuenta de la hipoteca)

Documentos de la empresa o entidad

Al enviar documentos de una empresa o entidad, estos deben incluir el nombre completo de la empresa (que debe coincidir con el nombre de empresa que ingresas en el perfil de Shopify Payments), el número de identificación fiscal de la autoridad fiscal local y la dirección de la empresa (que debe coincidir con la dirección que agregas a tu perfil de Shopify Payments). A continuación, se indican los documentos de dirección aceptados para utilizar Shopify Payments en Grecia:

• Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (registro de IVA)
• Εγγραφή σε εμπορικό μητρώο (Registro comercial)
• Απόσπασμα εμπορικού μητρώου (Extracto de registro comercial)
• Πιστοποιητικό / Βεβαίωση Εγγραφής (certificado de registro)

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

• Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
• Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
• Integridad: proporciona toda la información necesaria y asegúrate de que toda la información sea visible. No recortes, edites ni elimines tus documentos.
• Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
• Moneda: mantén los documentos actualizados con los datos más recientes posibles.
• Precisión: revisa los documentos para asegurarte de que no presenten errores ni faltas de ortografía.
• Evita las copias: envía las fotografías originales de los documentos siempre que sea posible y evita escanearlos o copiarlos. Si los documentos se emitieron digitalmente, envía el PDF original sin cambios.