Requisitos de cuenta bancaria y datos personales para utilizar Shopify Payments en Hungría

Antes de utilizar Shopify Payments en Hungría, debes saber qué requisitos de datos personales y cuenta bancaria debes cumplir.

Estos requisitos tienen el objetivo de garantizar el cumplimiento de las regulaciones vigentes y evitar los delitos financieros. En este artículo, encontrarás información sobre los requisitos que se deben cumplir para utilizar Shopify Payments en Hungría, los tipos de documentos aceptados y orientación para asegurarte de que tu documentación cumpla con los criterios necesarios.

En esta página

Descripción general de los requisitos necesarios para utilizar Shopify Payments en Hungría

Antes de utilizar Shopify Payments en Hungría, debes asegurarte de cumplir los siguientes requisitos:

Tipos de empresa elegibles: no se permite el uso de Shopify Payments en ciertos tipos de empresas y servicios. Para verificar si tu empresa es elegible, consulta la lista de tipos de empresas no permitidas en Hungría en los Términos del Servicio (TOS) de Shopify Payments.

Requisitos relativos a las cuentas bancarias: la cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments:

- La cuenta bancaria debe pertenecer a un banco con sede en la UE para los pagos en EUR, o a un banco con sede en Hungría para los pagos en HUF.  
- La cuenta bancaria debe ser apta para las transferencias Zona Única de Pagos en Euros (SEPA) y debe aceptar tarjetas de débito.  
- Debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que empiece con las siguientes letras: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE.

Información requerida: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar los delitos financieros, debes proporcionar cierta información personal y de tu empresa. Esto incluye información sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, la empresa asociada y las personas que la poseen o controlan. Verifica que tu documentación sea clara, correcta, esté actualizada y no contenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de la información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. Esto ayuda a evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar el cumplimiento. Estas revisiones pueden ocurrir en cualquier momento.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. En el caso de Hungría, se requiere información de las siguientes personas físicas o jurídicas:

La persona que crea la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
La empresa asociada a la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos admisibles

A la hora de completar el proceso de verificación, debes presentar ciertos documentos que permitan validar tu información personal y, en algunos casos, la información de la empresa. Se aceptan los siguientes tipos de documentos para las personas y las empresas con sede en Hungría.

Documentos de identidad

Cuando presentes documentos de identidad, estos deben incluir tu nombre completo, tu fecha de nacimiento y tu fotografía. Para utilizar Shopify Payments en Hungría, se aceptan los siguientes documentos de identidad:

Útlevél (pasaporte)
Személyazonosító igazolvány (tarjeta de identidad): escaneos de frente y dorso requeridos
Tartózkodási engedély (permiso de residencia): escaneos de frente y dorso requeridos

Documentos de domicilio

Cuando presentes documentos de dirección, estos deben incluir tu nombre completo, la dirección personal que agregas a tu perfil de Shopify Payments y, si se solicita, deben estar fechados dentro del rango aceptado. Se aceptan los siguientes documentos de dirección para utilizar Shopify Payments en Hungría:

Tartózkodási engedély (permiso de residencia): escaneos de frente y dorso requeridos
Lakcímigazolvány (tarjeta de dirección): se requiere escanear el anverso y el reverso
Közüzemi számla (factura de servicios públicos): con fecha en los últimos seis meses
Bankszámlakivonat (estado de cuenta bancaria): con fecha dentro de los últimos seis meses
Jelzálog-tanúsítvány (estado de cuenta de la hipoteca): con fecha en los últimos seis meses

Documentos de la empresa o entidad

Al enviar documentos de una empresa o entidad, estos deben incluir el nombre completo de la empresa (que debe coincidir con el nombre de empresa que agregas en el perfil de Shopify Payments), el número de identificación fiscal de la autoridad fiscal local y la dirección de la empresa (que debe coincidir con la dirección que agregas a tu perfil de Shopify Payments). Se aceptan los siguientes documentos de dirección para utilizar Shopify Payments en Estonia:

Áfaregisztráció (registro de IVA)
Cégbejegyzési tanúsítvány (certificado de incorporación)
Cégkivonat (extracto del registro mercantil)

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
Integridad: proporciona toda la información necesaria y asegúrate de que toda la información sea visible. No recortes, edites ni elimines tus documentos.
Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
Moneda: mantén los documentos actualizados con los datos más recientes posibles.
Sin errores: revisa minuciosamente los documentos para ver si hay errores o faltas de ortografía.
Evita las copias: envía las fotografías originales de los documentos cuando sea posible y evita escanearlos o copiarlos. Si los documentos se emitieron digitalmente, envía el PDF original sin cambios.