Requisitos de cuenta bancaria e información personal para utilizar Shopify Payments en Letonia

Para poder utilizar Shopify Payments en Letonia, debes comprender los requisitos relativos a la cuenta bancaria y la información personal.

Estos requisitos tienen el objetivo de garantizar el cumplimiento de las regulaciones vigentes y evitar los delitos financieros. En este artículo, puedes encontrar información sobre los requisitos a la hora de utilizar Shopify Payments, los tipos de documentos aceptados y una guía para asegurarte de que tu documentación cumple con los criterios necesarios.

Resumen de los requisitos para utilizar Shopify Payments en Letonia

Revisa los siguientes requisitos para usar Shopify Payments en Letonia:

• Tipos de empresa elegibles: no se permite el uso de Shopify Payments en ciertos tipos de empresas y servicios. Para determinar si tu empresa es elegible, consulta la lista de tipos de empresas no permitidas en Letonia en los Términos del servicio (TOS) de Shopify Payments.

• Requisitos relativos a las cuentas bancarias: la cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments:

  - La cuenta bancaria se debe abrir en un banco de la UE o de Letonia y debe estar en euros.  
  - La cuenta bancaria debe ser apta para recibir transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros y debe poder aceptar débitos.  
  - Debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que empiece con las siguientes letras: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE.

• Información requerida: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar los delitos financieros, debes proporcionar cierta información personal y de tu empresa. Esto incluye información sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, la empresa asociada y las personas que la poseen o controlan. Verifica que tu documentación sea clara, correcta, esté actualizada y no contenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de la información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. Esto ayuda a evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar el cumplimiento. Estas revisiones pueden ocurrir en cualquier momento.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. En el caso de Letonia, se requiere información de las siguientes personas físicas o jurídicas:

• La persona que crea la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
• La empresa asociada a la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
• Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos admisibles

A la hora de completar el proceso de verificación, debes presentar ciertos documentos que permitan validar tu información personal y, en algunos casos, la información de la empresa. Los siguientes tipos de documentos son aceptables para las personas y los negocios que se encuentran en Letonia.

Documentos de identidad

Cuando presentes documentos de identidad, estos deben incluir tu nombre completo, tu fecha de nacimiento y tu foto. Para utilizar Shopify Payments en Letonia, se aceptan los siguientes documentos de identidad:

• Pase (pasaporte)
• Personas apliecība (tarjeta de identidad)
• Uzturēšanās atļauja (permiso de residencia): escaneos de frente y dorso requeridos

Documentos de domicilio

Cuando presentes documentos de dirección, estos deben incluir tu nombre completo, la dirección personal que agregas a tu perfil de Shopify Payments y, si se solicita, deben estar fechados dentro del rango aceptado. A continuación, se indican los documentos de dirección aceptados para utilizar Shopify Payments en Letonia:

• Komunālo pakalpojumu rēķins (factura de servicios públicos)
• Finanšu iestādes pārskats (estado de cuenta de una institución financiera)
• Valsts iestādes izsniegta vēstule (carta emitida por una institución gubernamental)

Documentos de la empresa o entidad

Cuando envíes los documentos de la empresa o entidad, estos deben incluir el nombre completo de la empresa (que debe coincidir con el nombre de empresa que agregas en el perfil de Shopify Payments), el número de identificación fiscal de la autoridad fiscal local y la dirección comercial (que debe coincidir con la dirección que agregas a tu perfil de Shopify Payments). A continuación, se indican los documentos de empresa que se aceptan para utilizar Shopify Payments en Letonia:

• PVN reģistrācijas apliecība (registro de IVA)
• Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (registro de empresa)
• Komersanta reģistrācijas apliecība (certificado de registro mercantil)
• Lursoft dokuments (documento de Lursoft)
• Reģistra izsniegts dokuments ar PVN maksātāja numuru (número de IVA del registro)

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

• Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
• Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
• Integridad: proporciona toda la información necesaria y asegúrate de que toda la información sea visible. No recortes, edites ni elimines tus documentos.
• Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
• Moneda: mantén los documentos actualizados con los datos más recientes posibles.
• Precisión: revisa los documentos para asegurarte de que no presenten errores ni faltas de ortografía.
• Evita las copias: envía las fotografías originales de los documentos cuando sea posible y evita escanearlos o copiarlos. Si los documentos se emitieron digitalmente, envía el PDF original sin cambios.