Requisitos de cuenta bancaria e información personal para utilizar Shopify Payments en Liechtenstein

Para poder utilizar Shopify Payments en Liechtenstein, debes comprender los requisitos que se deben cumplir con respecto a la cuenta bancaria y la información personal.

Estos requisitos tienen el objetivo de garantizar el cumplimiento de las regulaciones vigentes y evitar los delitos financieros. En este artículo, puedes encontrar información sobre los requisitos a la hora de utilizar Shopify Payments, los tipos de documentos aceptados y una guía para asegurarte de que tu documentación cumple con los criterios necesarios.

Resumen de los requisitos para utilizar Shopify Payments en Liechtenstein

Antes de utilizar Shopify Payments en Liechtenstein, debes asegurarte de que cumples los siguientes requisitos:

• Tipos de empresa elegibles: no se permite el uso de Shopify Payments en ciertos tipos de empresas y servicios. Para determinar si tu empresa es elegible, consulta la lista de tipos de empresas no permitidas en Liechtenstein en los Términos del Servicio (TOS) de Shopify Payments.

• Requisitos relativos a las cuentas bancarias: la cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments: - Tiene que ser una cuenta bancaria en un banco con sede en la UE o Liechtenstein y debe estar en EUR o CHF. - La cuenta bancaria debe ser apta para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA) y debe poder aceptar débitos. - La cuenta bancaria debe tener un número internacional de cuenta bancaria (IBAN) que empiece por las letras siguientes: AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LI, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI.

• Información requerida: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar los delitos financieros, debes proporcionar cierta información personal y de tu empresa. Esto incluye información sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, la empresa asociada y las personas que la poseen o controlan. Verifica que tu documentación sea clara, correcta, esté actualizada y no contenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de la información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. Esto ayuda a evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar el cumplimiento. Estas revisiones pueden ocurrir en cualquier momento.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. Para las empresas con sede en Liechtenstein, se requiere información de las siguientes personas físicas o jurídicas:

• La persona que crea la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal.
• La empresa asociada a la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal.
• Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos admisibles

A la hora de completar el proceso de verificación, debes presentar ciertos documentos que permitan validar tu información personal y, en algunos casos, la información de la empresa. Los siguientes tipos de documentos son válidos para las personas y los negocios que se encuentran en Liechtenstein.

Documentos de identidad

Al presentar documentos de identidad, estos deben incluir tu nombre completo, fecha de nacimiento y tu fotografía. Para utilizar Shopify Payments en Liechtenstein se aceptan los siguientes documentos de identidad:

• Pasaporte
• Führerschein (permiso de conducir)
• Identitätskarte (documento de identidad): es obligatorio escanear el anverso y el reverso

Documentos de domicilio

Los documentos de dirección que presentes deben incluir tu razón social completa y la dirección personal que agregas a tu perfil de Shopify Payments y, si se solicita, deben estar fechados dentro del rango aceptado. A continuación, se indican los documentos de dirección aceptados para utilizar Shopify Payments en Liechtenstein:

• Betriebskostenabrechnung (factura de servicio público): fechado en los últimos seis meses
• Kontoauszug (estado de cuenta bancaria): con fecha de los últimos 6 meses
• Behördliches Schreiben (carta emitida por el gobierno)
• Staatsbürgerschaftsbestätigung/Wohnsitzbestätigung (certificado de residencia)

Documentos de la empresa o entidad

Al enviar documentos de empresa o entidad, estos deben incluir el nombre comercial completo que coincida con el nombre comercial que agregues a tu perfil de Shopify Payments, el número de identificación fiscal (TIN) de tu autoridad fiscal local y la dirección comercial que coincida con la dirección que aparezca en tu perfil de Shopify Payments. Con Shopify Payments en Liechtenstein, debes proporcionar un Handelsregisterauszug (extracto de registro comercial) para verificar tu negocio, si se te solicita.

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

• Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
• Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
• Integridad: proporciona toda la información necesaria y asegúrate de que todos los datos sean visibles. No recortes, edites ni elimines tus documentos.
• Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
• Moneda: mantén los documentos actualizados con los datos más recientes posibles.
• Precisión: revisa los documentos para asegurarte de que no presenten errores ni faltas de ortografía.
• Evita las copias: envía las fotografías originales de los documentos siempre que sea posible y evita escanearlos o copiarlos. Si los documentos se emitieron digitalmente, envía el PDF original sin cambios.