Requisitos de la cuenta bancaria e información personal para utilizar Shopify Payments en Luxemburgo

Para poder utilizar Shopify Payments en Luxemburgo, debes informarte sobre los requisitos relativos a la cuenta bancaria y la información personal.

Estos requisitos tienen el objetivo de garantizar el cumplimiento de las regulaciones vigentes y evitar los delitos financieros. En este artículo, puedes encontrar información sobre los requisitos a la hora de utilizar Shopify Payments, los tipos de documentos aceptados y una guía para asegurarte de que tu documentación cumple con los criterios necesarios.

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Resumen de los requisitos para utilizar Shopify Payments en Luxemburgo

Antes de utilizar Shopify Payments en Luxemburgo, debes asegurarte de cumplir los siguientes requisitos:

Tipos de empresa elegibles: No se permite el uso de Shopify Payments en ciertos tipos de empresas y servicios. Para determinar si tu empresa es elegible, consulta la lista de tipos de empresas no permitidas en Luxemburgo en los Términos del Servicio (TOS) de Shopify Payments.

Requisitos relativos a las cuentas bancarias: la cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments:

- Debe pertenecer a un banco con sede en la UE o Luxemburgo y estar denominada en EUR.
- La cuenta bancaria debe ser apta para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA) y debe poder aceptar débitos.
- La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que empiece por las letras siguientes: AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI.

Información requerida: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar los delitos financieros, debes proporcionar cierta información personal y de tu empresa. Esto incluye información sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, la empresa asociada y las personas que la poseen o controlan. Verifica que tu documentación sea clara, correcta, esté actualizada y no contenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de la información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. Esto ayuda a evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar el cumplimiento. Estas revisiones pueden ocurrir en cualquier momento.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. Para las empresas con sede en Luxemburgo, se requiere información de las siguientes personas físicas o jurídicas:

La persona que crea la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal.
La empresa asociada a la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal.
Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos admisibles

A la hora de completar el proceso de verificación, debes presentar ciertos documentos que permitan validar tu información personal y, en algunos casos, la información de la empresa. A continuación, se indican los documentos válidos para las personas y las empresas ubicadas en Luxemburgo.

Documentos de identidad

Al presentar documentos de identidad, estos deben incluir tu razón social completa, fecha de nacimiento y tu fotografía. Para utilizar Shopify Payments en Luxemburgo, se aceptan los siguientes documentos de identidad:

Passeport/Reisepass (pasaporte)
Permis de conduire/Führerschein (licencia de conducir): escaneos de frente y dorso requeridos
Carte d'identité/Personalausweis (tarjeta de identidad): escaneos de frente y dorso requeridos
Permis de conduire local/Aufenthaltserlaubnis (ID de permiso de residencia): escaneos de frente y dorso requeridos

Documentos de domicilio

Los documentos de domicilio que presentes deben incluir tu razón social completa y la dirección personal que agregas a tu perfil de Shopify Payments y, si se solicita, deben estar fechados dentro del rango aceptado. Se aceptan los siguientes documentos de domicilio para utilizar Shopify Payments en Luxemburgo:

Carte d'identité/Personalausweis (tarjeta de identidad): escaneos de frente y dorso requeridos
Facture d'un service public/Stromrechnung (factura de servicio público): con fecha en el plazo de los últimos 6 meses
Déclaration d'une Institution financière/Erklärung eines Finanzinstituts (estado de cuenta de una institución financiera): con fecha en el plazo de los últimos 6 meses
Lettre émise par le gouvernement/Regierungsschreiben (carta emitida por el Gobierno): con fecha en el plazo de los últimos 12 meses
Papier d'identité qui dispose d'une adresse/ID-Dokument mit einer Adresse (documento de identidad con dirección)

Documentos de la empresa o entidad

Cuando envíes los documentos de la empresa o entidad, estos deben incluir el nombre completo de la empresa (que debe coincidir con el nombre de empresa que agregas en el perfil de Shopify Payments), el número de identificación fiscal de la autoridad fiscal local y la dirección comercial (que debe coincidir con la dirección que agregas a tu perfil de Shopify Payments). A continuación, se indican algunos ejemplos de documentos de la empresa aceptados para utilizar Shopify Payments en Luxemburgo:

Publication des statuts/Veröffentlichung der Satzung (memorando/publicación de artículos de asociación)
Immatriculación à la TVA/Umsatzsteuerregistrierung (registro de IVA)
Licence commerciale/Handelslizenz (licencia comercial)

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
Integridad: proporciona toda la información necesaria y asegúrate de que todos los datos sean visibles. No recortes, edites ni elimines tus documentos.
Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
Moneda: mantén los documentos actualizados con los datos más recientes posibles.
Precisión: revisa los documentos para asegurarte de que no presenten errores ni faltas de ortografía.
Evita las copias: envía las fotografías originales de los documentos siempre que sea posible y evita escanearlos o copiarlos. Si los documentos se emitieron digitalmente, envía el PDF original sin cambios.