Requisitos de cuenta bancaria e información personal necesarios para utilizar Shopify Payments en México

Antes de poder utilizar Shopify Payments en México, debes comprender los requisitos que se deben cumplir con respecto a la cuenta bancaria y la información personal.

Estos requisitos tienen el objetivo de garantizar el cumplimiento de las regulaciones vigentes y evitar los delitos financieros. En este artículo, puedes encontrar información sobre los requisitos a la hora de utilizar Shopify Payments, los tipos de documentos aceptados y una guía para asegurarte de que tu documentación cumple con los criterios necesarios.

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Resumen de los requisitos para Shopify Payments en México

Antes de utilizar Shopify Payments en México, debes asegurarte de cumplir los siguientes requisitos:

Tipos de empresa elegibles: no se permite el uso de Shopify Payments en ciertos tipos de empresas y servicios. Para determinar si tu empresa es elegible, consulta la lista de tipos de empresas no permitidas en México en los Términos del servicio (TOS) de Shopify Payments.
Requisitos relativos a las cuentas bancarias: la cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments:
```
- La cuenta bancaria debe estar ubicada en México.  
- La cuenta bancaria debe ser elegible para transferencias SPEI
```
Información requerida: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar los delitos financieros, debes proporcionar cierta información personal y de tu empresa. Esto incluye información sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, la empresa asociada y las personas que la poseen o controlan. Asegúrate de que la documentación sea clara y correcta, esté actualizada y no contenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de la información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. Esto ayuda a evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar el cumplimiento. Estas revisiones pueden ocurrir en cualquier momento.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. En el caso de México, se requiere información sobre las siguientes personas o entidades:

La persona que crea la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
La empresa asociada a la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos admisibles

Para completar el proceso de verificación, debes proporcionar determinados documentos que validen tu información personal y, en algunos casos, la información de tu empresa. Los siguientes tipos de documentos son aceptables para las personas y las empresas que se encuentran en México.

Documentos de identidad

Cuando presentes documentos de identidad, estos deben incluir tu nombre completo, tu fecha de nacimiento y tu foto. La documentación debe ser válida y encontrarse en vigor. Se aceptan los siguientes documentos de identidad para usar Shopify Payments en México:

Pasaporte
Tarjeta de identificación (escaneo de frente y dorso requeridos)
Tarjeta de Identificación Consular o Registro de Matrícula Consular
Credencial de elector (tarjeta de identificación de votante)
CURP, Clave Única de Registro de Población
Acta de nacimiento
Licencia de conducir

Documentos de domicilio

Cuando presentes documentos de dirección, estos deben incluir tu nombre completo, la dirección personal que agregas a tu perfil de Shopify Payments y, si se solicita, deben estar fechados dentro del rango aceptado. A continuación, se indican algunos ejemplos de documentos de dirección aceptados para utilizar Shopify Payments en México:

Recibo de servicios (con fecha dentro de los últimos 6 meses)
Estado de cuenta de una institución financiera (con fecha dentro de los últimos 6 meses)
Aviso emitido por el gobierno (con fecha dentro de los últimos 12 meses)
Licencia de conducir

Documentos identidad o de la empresa

Cuando envíes los documentos de la empresa o entidad, estos deben incluir el nombre completo de la entidad legal de la empresa que coincida con el nombre de la entidad que añadas a tu perfil de Shopify Payments, el número de identificación fiscal de tu autoridad fiscal local y la dirección de la empresa que coincida con la dirección que añadas a tu perfil de Shopify Payments. A continuación, se indican algunos ejemplos de documentos de dirección aceptados para utilizar Shopify Payments en México:

Cédula de Identificación Fiscal (número de identificación fiscal)
Estatutos (artículos de incorporación)
Reglamentos vigentes
Poder notarial
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
Integridad: proporciona toda la información necesaria y asegúrate de que toda la información sea visible. No recortes, edites ni elimines tus documentos.
Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
Moneda: mantén los documentos actualizados con los datos más recientes posibles.
Sin errores: revisa minuciosamente los documentos para ver si hay errores o faltas de ortografía.
Evita las copias: envía las fotografías originales de los documentos cuando sea posible y evita escanearlos o copiarlos. Si los documentos se emitieron digitalmente, envía el PDF original sin cambios.