Requisitos de cuenta bancaria e información personal para utilizar Shopify Payments en Noruega

Antes de poder utilizar Shopify Payments en Noruega, debes conocer los requisitos de cuenta bancaria y de información personal.

Estos requisitos tienen el objetivo de garantizar el cumplimiento de las regulaciones vigentes y evitar los delitos financieros. En este artículo, puedes encontrar información sobre los requisitos a la hora de utilizar Shopify Payments, los tipos de documentos aceptados y una guía para asegurarte de que tu documentación cumple con los criterios necesarios.

Resumen de los requisitos para Shopify Payments en Noruega

Revisa los siguientes requisitos para usar Shopify Payments en Noruega:

• Tipos de empresa elegibles: no se permite el uso de Shopify Payments en ciertos tipos de empresas y servicios. Para determinar si tu negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocio prohibidos para Noruega en los Términos del servicio (TOS) de Shopify Payments.

• Requisitos relativos a las cuentas bancarias: la cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments: - La cuenta bancaria se abrirá en un banco de la UE o Noruega en EUR o NOK.
  - La cuenta bancaria es elegible para transferencias SEPA y puede aceptar débitos - La cuenta bancaria tiene un número internacional de cuenta bancaria (IBAN) que empieza por las letras siguientes: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LT, LU, NL, NO, PL, PT, SE, RO.
  

• Información requerida: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar los delitos financieros, debes proporcionar cierta información personal y de tu empresa. Esto incluye información sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, la empresa asociada y las personas que la poseen o controlan. Verifica que tu documentación sea clara, correcta, esté actualizada y no contenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de la información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. Esto ayuda a evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar el cumplimiento. Estas revisiones pueden ocurrir en cualquier momento.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. En el caso de Noruega, se requiere información de las siguientes personas físicas o jurídicas:

• La persona que crea la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
• La empresa asociada a la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
• Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos admisibles

Para completar el proceso de verificación, debes proporcionar determinados documentos que validen tu información personal y, en algunos casos, la información de tu empresa. Los siguientes tipos de documentos son aceptables para las personas y los negocios que se encuentran en Noruega.

Documentos de identidad

Cuando presentes documentos de identidad, estos deben incluir tu nombre completo, tu fecha de nacimiento y tu foto. Para utilizar Shopify Payments en Noruega, se aceptan los siguientes documentos de identidad:

• Pase (pasaporte)
• Førerkort (permiso de conducir, es necesario escanear la parte frontal y el reverso)
• ID-kort (tarjeta de identificación)
• Oppholdskort (identificación de permiso de residencia, con fecha de 12 meses)

Documentos de domicilio

Cuando presentes documentos de dirección, estos deben incluir tu nombre completo, la dirección personal que agregas a tu perfil de Shopify Payments y, si se solicita, deben estar fechados dentro del rango aceptado. Los siguientes son los documentos de dirección aceptados al utilizar Shopify Payments en Noruega:

• Oppholdskort (identificación de permiso de residencia, con fecha de 12 meses)
• Vanneller strømregning (factura de servicios públicos, con fecha inferior a 6 meses)
• Kontoutskrift fra en finansinstitusjon (declaración de una institución financiera, fechada dentro de los 6 meses)
• Offentlig utstedt brev (carta emitida por el Gobierno, fechada dentro de los 12 meses)
• Bostedsattest (prueba de residencia)

Documentos de la empresa o entidad

Al enviar los documentos de la empresa o entidad, deben incluir el nombre completo de la entidad legal de la empresa que coincida con el nombre que agrega a tu perfil de Shopify Payments, el número de identificación fiscal (NIF) de tu autoridad fiscal local y la dirección de la empresa que coincida con la dirección que agregas a tu perfil de Shopify Payments. Los siguientes son los documentos de empresa aceptados al utilizar Shopify Payments en Noruega:

• Kontoutskrift fra en finansinstitusjon (declaración de una institución financiera, fechada dentro de los 6 meses)
• Firmaattest (estatuto de constitución)
• Offentlig utstedt dokument (documento emitido por el Gobierno)
• Finansregnskap (estado financiero)

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

• Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
• Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
• Integridad: proporciona toda la información necesaria y asegúrate de que toda la información sea visible. No recortes, edites ni elimines tus documentos.
• Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
• Moneda: mantén los documentos actualizados con los datos más recientes posibles.
• Sin errores: revisa minuciosamente los documentos para ver si hay errores o faltas de ortografía.
• Evita las copias: envía las fotografías originales de los documentos cuando sea posible y evita escanearlos o copiarlos. Si los documentos se emitieron digitalmente, envía el PDF original sin cambios.