Requisitos de cuenta bancaria e información personal para utilizar Shopify Payments en Polonia

Antes de poder utilizar Shopify Payments en Polonia, debes conocer los requisitos de la cuenta bancaria y los requisitos de información personal.

Estos requisitos tienen el objetivo de garantizar el cumplimiento de las regulaciones vigentes y evitar los delitos financieros. En este artículo, puedes encontrar información sobre los requisitos a la hora de utilizar Shopify Payments, los tipos de documentos aceptados y una guía para asegurarte de que tu documentación cumple con los criterios necesarios.

Resumen de los requisitos para Shopify Payments en Polonia

Revisa los siguientes requisitos para usar Shopify Payments en Polonia:

• Tipos de empresa elegibles: no se permite el uso de Shopify Payments en ciertos tipos de empresas y servicios. Para determinar si tu negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocio prohibidos para Polonia en los Términos del servicio (TOS) de Shopify Payments.

• Requisitos relativos a las cuentas bancarias: la cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments: - La cuenta bancaria se abrirá en un banco de la UE o de Polonia en EUR o PLN.
  - La cuenta bancaria debe ser apta para recibir transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros y debe poder aceptar débitos.
  - Debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que empiece con las siguientes letras: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE.
  
  

• Información requerida: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar los delitos financieros, debes proporcionar cierta información personal y de tu empresa. Esto incluye información sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, la empresa asociada y las personas que la poseen o controlan. Verifica que tu documentación sea clara, correcta, esté actualizada y no contenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de la información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. Esto ayuda a evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar el cumplimiento. Estas revisiones pueden producirse en cualquier momento durante la existencia de tu cuenta de Shopify Payments.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. En el caso de Polonia, se requiere información de las siguientes personas físicas o jurídicas:

• La persona que crea la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
• La empresa asociada a la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
• Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos admisibles

A fin de ayudar con el proceso de verificación, deberás presentar ciertos documentos para validar tu información personal y, en algunos casos, la información del negocio. Los siguientes tipos de documentos son aceptables para las personas y los negocios que se encuentran en Polonia.

Documentos de identidad

Cuando presentes documentos de identidad, estos deben incluir tu nombre completo, tu fecha de nacimiento y tu foto. Se aceptan los siguientes documentos de dirección para utilizar Shopify Payments en Polonia:

• Paszport (Pasaporte)
• Prawo jazdy (Carné de conducir)
• Dowód osobisty (Tarjeta de identidad)
• Zezwolenie na pobyt (Permiso de residencia: escaneo de la parte frontal y posterior)

Documentos de domicilio

Al enviar los documentos de dirección, deben incluir tu nombre completo, la dirección personal que añadas a tu perfil de Shopify Payments y, si se indica, estar fechados dentro del intervalo de fechas aceptado. Cuando se utiliza Shopify Payments en Polonia, se aceptan lo documentos de empresa o entidad siguientes:

• Dokument o zameldowaniu (Certificado de dirección de residencia)
• Deklaracja podatkowa (devolución del impuesto)
• Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (Certificado de registro de residencia temporal)
• Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (Tarjeta de seguro médico o social expedida por un organismo administrativo gubernamental)
• Rachunek za multimedia (Factura de servicios públicos)
• Zaświadczenie z instytucji finansowej (extracto de una institución financiera)
• Pismo z instytucji rządowej (Carta emitida por una institución gubernamental)

Documentos de la empresa o entidad

Cuando envíes los documentos de la empresa o entidad, estos deben incluir el nombre completo de la empresa (que debe coincidir con el nombre de empresa que agregas en el perfil de Shopify Payments), el número de identificación fiscal de la autoridad fiscal local y la dirección de la empresa (que debe coincidir con la dirección que agregas a tu perfil de Shopify Payments). Se aceptan los siguientes documentos de empresa para utilizar Shopify Payments en Polonia:

• Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) (Número de registro judicial nacional)
• Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON (Certificado REGON)
• Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego: (KRS + REGON)

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

• Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
• Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
• Integridad: proporciona toda la información necesaria y asegúrate de que toda la información sea visible. Si se recortó un documento, asegúrate de que toda la información importante esté visible en el marco.
• Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.