Cumplimiento de las normativas de Shopify Payments en Singapur

La Ley de Servicios de Pago (LSP) de 2019 de Singapur proporciona un marco para regular los sistemas de pago y los proveedores de servicios de pago en dicho país. La LSP reemplaza a la Ley de Supervisión de Sistemas de Pago y la Ley de Empresas de Cambio de Divisas y Remesas para brindar seguridad regulatoria y proteger al consumidor. Además, fomenta la innovación en los servicios de pago y la tecnología financiera.

La Autoridad Monetaria de Singapur (AMS) emitió la notificación PS-N01 (prevención del blanqueo de capitales y lucha contra la financiación del terrorismo—servicios de pago específicos) como parte de la LSP. Esta notificación presenta los requisitos de lucha contra el blanqueamiento de capitales y la financiación del terrorismo para los proveedores de servicios de pago regulados, incluido Stripe, el procesador de pagos de Shopify Payments en Singapur.

Qué significa esto para los usuarios de Shopify Payments Singapur

Para cumplir con la actualización regulatoria, se ha actualizado el proceso de configuración de Shopify Payments, y se han llevado a cabo medidas adicionales que se aplican tanto a los usuarios nuevos como a los actuales:

• Verificación de identidad mejorada
• Recopilación de información adicional de Conoce a tu cliente (KYC)
• Verificación de la autoridad para abrir la cuenta

La información recopilada se verifica con lo que consta en los registros gubernamentales, como la Autoridad Reguladora Contable y Corporativa de Singapur (ACRA).

Verificación de identidad mejorada

Shopify Payments debe implementar un proceso de verificación de identidad mejorada para ciertos usuarios. Es posible que Shopify Payments te solicite que verifiques tu identidad con SingPass MyInfo mediante la aplicación SingPass o proporcionando una forma válida de identificación con una foto tomada por la cámara de tu ordenador o dispositivo móvil.

Recopilación de información adicional de Conoce a tu cliente (KYC)

Shopify Payments podría recopilar información adicional sobre ti, como tu nacionalidad, detalles sobre los beneficiarios efectivos de tu empresa e información sobre los directores. La siguiente información, además del tipo de negocio, podría ser necesaria al utilizar Shopify Payments en Singapur:

• Partes vinculadas: Estamos obligados a verificar la información de todos los directores (si perteneces a una empresa), los socios y los gerentes (si perteneces a una asociación) y los altos ejecutivos y funcionarios (si perteneces a una entidad no incorporada, como una sociedad o un club).

• Beneficiarios efectivos: También estamos obligados a identificar y verificar las identidades de las personas con propiedad significativa y/o control de tu negocio, establecido por participación accionaria, derechos de voto y/o autoridad ejecutiva del negocio.

Consulta la siguiente tabla para determinar a quién debe incluir en su cuenta, según su tipo de negocio, para cumplir con los requisitos de parte conectada y beneficiario efectivo.

Tipo de negocio	Necesario que estén en el listado
Empresa unipersonal	El propietario del negocio
Sociedad colectiva	Todos los propietarios, partners y gerentes
Empresa privada	Todos los propietarios con 25% o más de capital y todos los directores.
Sin ánimo de lucro	Todos los directores y ejecutivos clave

Si nuestros socios bancarios no pueden verificar la información que ingresaste con ACRA u otros registros gubernamentales aplicables, es posible que se solicite documentación para verificar los propietarios y/o directores de tu empresa.

Verificación de la autoridad para abrir la cuenta

Shopify Payments debe verificar que la persona que abre una cuenta de Shopify Payments esté autorizada para hacerlo en nombre de la empresa. Obtén más información sobre la verificación de autoridad representativa.

Tu representante de cuenta debe ser alguien con un cargo autorizado dentro de la empresa. La siguiente tabla muestra quiénes pueden figurar como representante de la cuenta según tu tipo de negocio.

Tipo de negocio	Persona que puede actuar como representante de la cuenta
Empresa unipersonal	El propietario
Sociedad colectiva	Un propietario, partner o gerente
Empresa privada	Un director o director ejecutivo (CEO)
Sin ánimo de lucro	Puesto ejecutivo clave o de dirección

Si la persona que estableciste como representante de la cuenta no ocupa ninguno de estos puestos, tal vez se te solicite que proporciones una prueba de su autoridad mediante una carta de autorización firmada por otra persona que ocupe un puesto autorizado dentro de la empresa.

También puedes actualizar el representante de cuenta a otra persona que ya tenga el rol adecuado o bien actualizar tu información en la ACRA.

Impacto sobre la cuenta

Cuando puedas comenzar a actualizar tu información comercial para tu cuenta de Shopify Payments, recibirás una notificación por correo electrónico. La notificación por correo electrónico describe los pasos que debes seguir para completar estas actualizaciones dentro del plazo especificado.

Nota

Si no proporcionas la información solicitada dentro del plazo requerido, tu cuenta de Shopify Payments podría verse afectada. Esto podría implicar la pausa de procesamientos de pagos, la suspensión de pagos o la rescisión de la cuenta.

Preguntas frecuentes

A continuación, hemos recopilado algunas preguntas frecuentes sobre las regulaciones al usar Shopify Payments en Singapur.

¿Por qué se me pide proporcionar información personal sobre mis directores y/o ejecutivos clave?

Para cumplir con las regulaciones existentes sobre la lucha contra el blanqueamiento de capitales y Conoce a tu cliente, se deben verificar las identidades de los beneficiarios efectivos definitivos (UBO) de los usuarios de Shopify Payments que sean entidades legales.

Las siglas UBO hacen referencia a las personas que en última instancia poseen o controlan tu negocio, o en cuyo nombre se llevan a cabo transacciones, e incluyen a cualquier persona que ejerza el control efectivo sobre tu negocio. Pueden ser los directores o cualquier persona que posea más del 25% del negocio.

Pertenezco a una organización sin ánimo de lucro (ONG). ¿Tengo que proporcionar información sobre el beneficiario efectivo definitivo (UBO)?

Sí. Para las ONG, los UBO son personas que en última instancia controlan o ejercen influencia significativa sobre la organización. Para una organización sin ánimo de lucro, esto incluye las siguientes personas, ejecutivos clave y funcionarios:

• Todos los directores
• Presidente/a
• Presidente/a
• Tesorero/a
• Secretario/a