Requisitos para utilizar Shopify Payments en Singapur

Para poder usar Shopify Payments en Singapur, debes comprender los requisitos relativos a la información personal. Estos requisitos tienen el objetivo de garantizar el cumplimiento de las regulaciones vigentes y evitar los delitos financieros. En este artículo, puedes encontrar el propósito de la recopilación de información personal y los tipos de documentos aceptados, así como orientación para garantizar que la documentación cumpla con los criterios necesarios.

Descripción general de los requisitos para Shopify Payments en Singapur

Para poder usar Shopify Payments en Singapur, debes asegurarte de cumplir con los siguientes requisitos:

• Tipos de empresa elegibles: no se permite el uso de Shopify Payments en ciertos tipos de empresas y servicios. Para determinar si el negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Singapur, que se describe en los Términos del Servicio de Shopify Payments.

• Requisitos relativos a las cuentas bancarias: la cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments: - La cuenta bancaria es una cuenta corriente completa de un banco en Singapur. - La cuenta bancaria está en moneda SGD. - Tiene que ser elegible para transferencias recurrentes de Shopify. - La cuenta bancaria se configura para transferencias rápidas y seguras (FAST) o de liquidación bruta en tiempo real (RTGS). Consulta a tu banco para verificar si tu cuenta puede aceptar estos tipos de transferencias.

• Requisitos relativos a la información personal: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar delitos financieros, debes proporcionar información personal y sobre tu negocio. Esto incluye información sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, la empresa asociada y las personas que la poseen o controlan. Asegúrate de que tu documentación sea clara y correcta, que esté actualizada y que no contenga errores ni faltas de ortografía.

 Cuentas bancarias incompatibles

Las cuentas corrientes configuradas para aceptar solamente transferencias bancarias no funcionan con Shopify Payments. Las cuentas de ahorros, cuentas en monedas flexibles y servicios de transferencia de dinero que imitan las cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. Aunque se admiten las cuentas virtuales que no sean de Shopify, es posible que sufras más errores en los pagos con este tipo de cuentas.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de la información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. Esto ayuda a evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar el cumplimiento. Estas revisiones pueden realizarse en cualquier momento durante la vigencia tu cuenta de Shopify Payments.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. En el caso de Singapur, normalmente se requiere la siguiente información:

• La persona que crea la cuenta de Shopify Payments.
• El negocio asociado con la cuenta de Shopify Payments.
• Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos admisibles

A fin de ayudar con el proceso de verificación, deberás presentar ciertos documentos para validar tu información personal y, en algunos casos, los datos del negocio. Los siguientes tipos de documentos son aceptables para las personas y los negocios que se encuentran en Singapur.

Documentos de identidad:

• Pasaporte: documento de identidad de preferencia en caso de que esté disponible.
• Permiso de conducir: fotografías de frente y dorso requeridas.
• Tarjeta de identidad de registro nacional: fotografías de frente y dorso requeridas.
• Permiso de trabajo, permiso de empleo o permiso de visita: fotografías de frente y dorso requeridas

Documentos de dirección:

• Documento de identidad emitido por el Gobierno con dirección: fotografías de frente y dorso requeridas
• Correspondencias con agencias gubernamentales: con fecha de emisión en los últimos tres meses.
• Resumen de cuenta bancaria: con fecha y emisión en los últimos tres meses
• Factura de servicios públicos: con fecha y emisión en los últimos tres meses

Documentos de la empresa y entidad

Para verificar la información de tu empresa o entidad, debes enviar uno de los siguientes documentos, que deben demostrar claramente el nombre de la entidad legal, el Número de Entidad Única (UEN) y la dirección de tu empresa:

• Comprobante de registro en la Autoridad Reguladora Corporativa y Contable (ACRA) por medio de BizFile
• Extractos del perfil de empresa de BizFile de ACRA

Debes asegurarte de que tu tipo de negocio sea correcto y refleje lo que se muestra en ACRA.

Documentos de relación

Si agregas a un beneficiario efectivo a tu cuenta de Shopify Payments, la información que introduzcas de dicho beneficiario deberá coincidir con la información de la documentación que subas. Si en tu documentación figura un director que no aparece en tu cuenta de Shopify Payments, deberás agregarlo. Asigna el rol de beneficiario efectivo solo a las personas que figuren como directores en tu documentación.

Para verificar la propiedad de tu empresa o entidad, debes enviar uno de los siguientes documentos, que deben mostrar el nombre de la entidad legal y los nombres de todos sus beneficiarios efectivos:

• Prueba de registro con BizFile de ACRA.
• Retorno anual reciente (solo para organizaciones sin fines de lucro).
• Documento de constitución reciente (solo para organizaciones sin fines de lucro).

Poder notarial o prueba de autoridad

Tu representante de cuenta debe figurar en el registro gubernamental de tu empresa como alguien que ocupa una posición importante y puede tomar decisiones con respecto a ella. Este puede ser un beneficiario efectivo, un director o su director ejecutivo.

Si la persona que estableciste como representante de cuenta no ocupa ninguno de estos roles, tal vez se te solicite que proporciones un poder notarial o una prueba de autoridad. Esta es una carta firmada y notariada por un abogado que indica que la persona tiene el poder de administrar tu empresa y tus asuntos financieros.

También puedes cambiar la persona designada como representante de cuenta por alguien que figure en tus documentos de la ACRA.

 Prueba de verificación de estado de vida

Todos los representantes de la cuenta deben completar una comprobación de usuario real. Recibirás una notificación en la página de inicio de tu panel de control de Shopify en la que se indicará que se requiere más información. Cuando hagas clic en la notificación, el sistema te dirigirá a una página externa en la que podrás revisar la información de la empresa que enviaste anteriormente. Una vez que verifiques esta información, deberás realizar la comprobación de usuario real por medio de uno de los siguientes métodos:

• Usar SingPass para verificar la información que enviaste.
• Usar tu teléfono o cámara web para subir un selfie.

También debes verificar tu identificación con foto a través de una de las siguientes opciones:

• Usar tu cámara web o teléfono para tomar una foto de tu documento de identidad.
• Subir una foto de tu documento de identidad.

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

• Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
• Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
• Integridad: proporciona todos los detalles necesarios y asegúrate de que toda la información esté legible. Si se recortó un documento, asegúrate de que toda la información importante esté visible en el marco.
• Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
• Moneda: mantén los documentos actualizados con los datos más recientes posibles.
• Sin errores: revisa minuciosamente los documentos para ver si hay errores o faltas de ortografía.
• Evita las copias: envía las fotografías originales de los documentos cuando sea posible y evita escanearlos o copiarlos. Si los documentos se emitieron digitalmente, envía el PDF original sin cambios.