Requisitos de cuenta bancaria e información personal para utilizar Shopify Payments en Suecia

Para poder utilizar Shopify Payments en Suecia, debes comprender los requisitos relativos a la cuenta bancaria y la información personal.

Estos requisitos se establecen para cumplir con las normativas del sector y prevenir el fraude. En este artículo, puedes encontrar información sobre los requisitos a la hora de utilizar Shopify Payments, los tipos de documentos aceptados y una guía para asegurarte de que tu documentación cumple con los criterios necesarios.

Resumen de los requisitos para utilizar Shopify Payments en Suecia

Para poder utilizar Shopify Payments en Suecia, debes asegurarte de cumplir los siguientes requisitos:

• Tipos de empresa elegibles: No se permite el uso de Shopify Payments a determinados tipos de empresas y servicios. Para determinar si tu empresa es elegible, consulta la lista de tipos de empresas no permitidas en Suecia en los Términos del Servicio (TOS) de Shopify Payments.

• Requisitos relativos a las cuentas bancarias: La cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments:

  - La cuenta bancaria es una cuenta corriente completa (cuenta actual) en un banco de la UE o Suecia en euros o coronas suecas.  
  - La cuenta bancaria debe ser apta para las transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA) y debe aceptar débitos.  
  - La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que empiece por las letras siguientes: AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI.

• Información requerida: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar los delitos financieros, debes proporcionar cierta información personal y de tu empresa. Esto incluye información sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, la empresa asociada y las personas que la poseen o controlan. Verifica que tu documentación sea clara, correcta, esté actualizada y no contenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar su cumplimiento. Estas revisiones pueden ocurrir en cualquier momento.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. Para las empresas con sede en Suecia, se requiere información de las siguientes personas físicas o jurídicas:

• La persona que crea la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
• La empresa asociada a la cuenta de Shopify Payments, incluida su información fiscal
• Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos aceptables cuando se usa Shopify Payments en Suecia

Para colaborar con el proceso de verificación, debes presentar determinados documentos que permitan validar tu información personal y, en algunos casos, la información de tu empresa. Los siguientes tipos de documentos son aceptables para las personas y las empresas que se encuentran en Suecia.

Documentos de identidad

Al presentar documentos de identidad, estos deben incluir tu razón social completa, fecha de nacimiento y fotografía. Para utilizar Shopify Payments en Suecia, se aceptan los siguientes documentos de identidad:

• Pasaporte
• Körkort (licencia de conducir)
• Nationellt identificación-kort (identificación nacional, se requiere escaneo de la parte frontal y posterior)
• Personbevis (certificado de nacimiento)
• ID-kort (tarjetas de identificación aprobadas por el Instituto Normativo de Suecia, SIS)

Documentos de domicilio

Los documentos de domicilio que presentes deben incluir tu razón social completa y la dirección personal que agregas a tu perfil de Shopify Payments y, si se solicita, deben estar fechados dentro del rango aceptado. Para utilizar Shopify Payments en Suecia, se aceptan los siguientes documentos de domicilio:

• Hushållsräkning (factura de servicios públicos)
• Bankkontoutdrag (declaración de una institución financiera)
• Myndighetsdokument (carta emitida por el Gobierno)
• Uppehållstillståndskort (tarjeta de permiso de residencia)

Documentos de la empresa o entidad

Cuando envíes los documentos de la empresa o entidad, estos deben incluir el nombre completo de la empresa (que debe coincidir con el nombre de empresa que agregas en el perfil de Shopify Payments), el número de identificación fiscal (TIN) de la autoridad fiscal local y la dirección comercial (que debe coincidir con la dirección que agregas a tu perfil de Shopify Payments). Se aceptan los siguientes documentos de empresa para utilizar Shopify Payments en Eslovenia:

• Momsregistreringsnummer (registro de IVA)
• Registreringsbevis (certificado de registro)
• Skatteregistreringsbevis (documento de identificación fiscal, emitido por una agencia gubernamental en el que figura el número de identidad de la organización)
• Bolagsordningsintyg (estatutos de asociación)
• Bankårsbesked (estados financieros)
• Inskrivningsbevis (aviso de la oficina de registro en el Boletín Oficial)

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

• Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
• Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
• Integridad: Proporciona toda la información necesaria y asegúrate de que toda la información sea visible. No recortes, edites ni elimines tus documentos.
• Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
• Moneda: mantén los documentos actualizados con los datos más recientes posibles.
• Precisión: revisa los documentos para asegurarte de que no presenten errores ni faltas de ortografía.
• Evita las copias: envía las fotografías originales de los documentos cuando sea posible y evita escanearlos o copiarlos. Si los documentos se emitieron digitalmente, envía el PDF original sin cambios.