Requisitos de cuenta bancaria e información personal para Shopify Payments en Estados Unidos

Para poder usar Shopify Payments en Estados Unidos, debes comprender los requisitos relativos a la información personal. Estos requisitos están establecidos para cumplir con las regulaciones y evitar delitos financieros. En este artículo, puedes encontrar el propósito de la recopilación de información personal y los tipos de documentos aceptados, así como orientación para garantizar que la documentación cumpla con los criterios necesarios.

Resumen de los requisitos para Shopify Payments en Estados Unidos

No se permite el uso de Shopify Payments para algunos tipos de negocios y servicios. Para ver si puedes usar Shopify Payments, revisa la lista de los tipos de negocios prohibidos en Estados Unidos.

Se pueden encontrar más detalles en los Términos del Servicio de Shopify Payments.

Requisitos bancarios para Shopify Payments

Los pagos de Shopify Payments se pueden enviar a una cuenta de Shopify Balance o a una cuenta externa elegible. Si usas una cuenta bancaria externa, asegúrate de que cumpla con los siguientes requisitos antes de vincularla a Shopify Payments:

• Tiene que ser una cuenta corriente estándar en un banco en Estados Unidos denominada en USD.
• La cuenta bancaria es elegible para las transferencias de la Cámara de Compensación Automatizada (ACH).

Las cuentas corrientes configuradas para aceptar solamente transferencias bancarias no funcionan con Shopify Payments. Las cuentas de ahorros, cuentas en monedas flexibles y servicios de transferencia de dinero que imitan las cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. Aunque se admiten las cuentas virtuales que no sean de Shopify, es posible que sufras más errores en los pagos con este tipo de cuentas.

Para confirmar que tu cuenta acepta el tipo de transferencia mencionado para tu región, comunícate con tu banco.

Usar una cuenta de Shopify Balance

Al activar Shopify Payments, los comerciantes elegibles reciben una cuenta de Shopify Balance, una tarjeta de gastos y pagos rápidos que pueden tardar hasta tan solo un día. Puedes cambiar tu cuenta de pago en cualquier momento.

Requisitos de autenticación en dos pasos para Shopify Payments

Para recibir tus pagos de Shopify Payments, debes configurar la autenticación en dos pasos para tu cuenta de Shopify. Si no tienes la autenticación en dos pasos activa, tus pagos podrían pausarse.

Requisitos de información personal para Shopify Payments

En virtud de las regulaciones de diferentes países, debes proporcionar información sobre ti y tu negocio. Dicha información se recoge para identificar a los comerciantes que usan Shopify Payments, lo que incluye a los beneficiarios finales de una entidad corporativa en particular, y para cumplir con los requisitos reglamentarios que buscan evitar el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.

A medida que evolucionan las normas y regulaciones locales, Shopify y sus partners podrían ponerse en contacto contigo para recopilar más información sobre ti y tu negocio. Estas revisiones estándar pueden producirse en cualquier momento durante la existencia de tu cuenta de Shopify Payments.

La información que Shopify tiene que recopilar difiere de un país a otro, pero normalmente incluye información sobre las siguientes personas y organizaciones involucradas:

• la persona que crea la cuenta de Shopify Payments;
• El negocio asociado con la cuenta de Shopify Payments
• las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, lo cual incluye al dueño o a un ejecutivo sénior con poder de firma.

Para facilitar el proceso de verificación, cuando proporciones documentos como evidencia, asegúrate de que tu documentación:

• sea clara y lo suficientemente grande para poder leerla;
• es correcta y válida;
• está actualizada con la fecha más reciente posible;
• esté completa con todos los detalles visibles;
• no tenga errores ni faltas de ortografía;
• coincida con la información proporcionada.

A fin de obtener más información, consulta los requisitos completos de documentos para la verificación de identidad y domicilio y de negocio.

Con Shopify Payments en Estados Unidos, hay diferentes tipos de documentos que puedes utilizar para verificar tu identidad:

Documentos de identidad:

• Pasaporte
• Pasaporte
• Permiso de conducir
• Tarjeta de identidad emitida por el estado
• Tarjeta identificativa de permiso de residente/tarjeta verde de EE. UU.
• Tarjeta de cruce fronterizo
• Tarjeta de Nueva York (NYC)
• Tarjeta de visado de EE. UU.

Documentos de la empresa o entidad:

• Carta 147C del Servicio de Impuestos Internos (IRS)
• Carta de confirmación SS-4 del IRS

La información de Shopify Payments se verifica de acuerdo con los registros del IRS. Cuando configures Shopify Payments para tu negocio, debes introducir tu número de identificación del empleador (EIN) y el nombre del negocio, del propietario o de la organización exactamente como está registrado en la notificación CP575 o la carta 147C del IRS. Debe ser el mismo nombre que introduces en el formulario W-9 del IRS.

Después de configurar tu cuenta de Shopify Payments, no puedes cambiar manualmente tu número de identificación del empleador (EIN). Para modificarlo, debes contactar a atención al cliente de Shopify.

Si no conoces con certeza esta información, debes verificarla con el IRS o consultar a un asesor fiscal.

Cumplimiento sobre el nombre del estado de cuenta del cliente para Shopify Payments en Estados Unidos

Si usas Shopify Payments, el nombre del estado de cuenta del cliente debe tener una longitud de entre 5 y 19 caracteres e incluir el nombre de tu tienda, el nombre de la entidad legal, el nombre comercial o la URL. Si no editas el nombre del estado de cuenta del cliente durante la configuración, Shopify establecerá uno por ti que cumpla estos requisitos.

Si editas el nombre del estado de cuenta del cliente y no es suficiente, Shopify actualizará este nombre por ti a fin de cumplir con los requisitos de caracteres e incluir el nombre de tu tienda, nombre de la entidad legal, URL o nombre comercial. Te informaremos sobre este cambio por correo electrónico. El objetivo es ayudarte a evitar retenciones de pagos o cargos relacionados con estados de cuentas de clientes no válidos.

Puedes actualizar el nombre del estado de cuenta del cliente en cualquier momento, sin importar que lo haya establecido Shopify de forma automática según se describió anteriormente.

Obtén más información sobre cómo cambiar el estado de cuenta del cliente.