Shopify Paymentsin pankkitilejä ja henkilötietoja koskevat vaatimukset Bulgariassa

Ennen kuin voit käyttää Shopify Paymentsia Bulgariassa, sinun on ymmärrettävä pankkitilivaatimukset ja henkilötietovaatimukset.

Nämä vaatimukset ovat käytössä säännösten noudattamista ja talousrikosten estämistä varten. Tässä artikkelissa kerrotaan Shopify Paymentsin käytön vaatimuksista ja yrityksen vahvistamiseen hyväksytyistä asiakirjatyypeistä sekä annetaan ohjeita, joiden avulla voit varmistaa asiakirjojesi täyttävän tarvittavat vaatimukset.

Yhteenveto Shopify Paymentsin vaatimuksista Bulgariassa

Ennen kuin voit käyttää Shopify Paymentsia Bulgariassa, varmista, että täytät seuraavat vaatimukset:

• Ehdot täyttävät yritystyypit: Tietyntyyppiset yritykset ja palvelut eivät saa käyttää Shopify Paymentsia. Voit selvittää yrityksesi kelpoisuuden tutustumalla Bulgariassa kiellettyihin yritystyyppeihin, jotka on kerrottu Shopify Payments ‑palveluehdoissa.

• Pankkitilivaatimukset: Pankkitilisi on täytettävä seuraavat vaatimukset, ennen kuin voit yhdistää sen Shopify Paymentsiin:

  - Pankkitili on EU:ssa tai Bulgariassa sijaitsevassa pankissa, ja se on EUR- tai BGN-valuutassa.  
  - Pankkitili oikeuttaa yhtenäisen euromaksualueen (Single Euro Payments Area, SEPA) tilisiirtoihin ja vastaanottaa pankkikorttimaksuja.  
  - Pankkitilillä on oltava kansainvälinen pankkitilinumero (IBAN), joka alkaa seuraavilla kirjaimilla: AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI.

• Tietoja koskevat vaatimukset: Noudattaaksemme lainsäädännön vaatimuksia ja estääksemme talousrikoksia sinun täytyy antaa tietoja itsestäsi ja yrityksestäsi. Tarvitsemme esimerkiksi tietoja henkilöstä, joka luo Shopify Payments ‑tilin, siihen liittyvästä yrityksestä sekä henkilöistä, jotka omistavat yrityksen tai johtavat liiketoimintaa. Varmista, että toimittamasi asiakirjat ovat selkeitä, oikeita sekä ajan tasalla ja että niissä ei ole kirjoitusvirheitä.

Henkilötietojen keräämisen tarkoitus

Henkilötietojen kerääminen on välttämätöntä Shopify Payments ‑palvelua käyttävien kauppiaiden tunnistamista ja lainsäädännön vaatimusten noudattamista varten. Tämä auttaa ehkäisemään rahanpesua, terrorismin rahoittamista ja muita talousrikoksia. Säädösten muuttuessa Shopify ja sen yhteistyökumppanit voivat pyytää sinulta lisätietoja vaatimusten noudattamiseksi. Näitä tarkastuksia voidaan tehdä milloin tahansa.

Pakolliset tiedot

Henkilötiedot, joita Shopifyn täytyy kerätä, vaihtelevat maittain. Bulgariassa toimivien yritysten osalta yksityishenkilöiltä ja yrityksiltä vaaditaan yleensä seuraavat tiedot:

• Henkilö, joka luo Shopify Payments ‑tilin, mukaan lukien henkilökohtaiset verotiedot.
• Shopify Payments ‑tiliin liittyvä yritys, mukaan lukien yrityksen verotiedot.
• henkilöt, jotka viime kädessä omistavat yrityksen tai johtavat liiketoimintaa, mukaan lukien yrityksen omistaja tai vastaava toimitusjohtaja, jolla on laillinen allekirjoituslupa.

Hyväksyttävät asiakirjatyypit

Sinun täytyy toimittaa vahvistusprosessin tueksi tiettyjä asiakirjoja, joiden avulla voimme vahvistaa henkilötietosi ja joissain tapauksissa yrityksesi tiedot. Bulgarialaisia henkilöitä ja yrityksiä koskien hyväksymme alla kuvatut asiakirjatyypit.

Identiteettiasiakirjat

Kun toimitat henkilöllisyystodistuksia, niistä täytyy näkyä koko virallinen nimesi, syntymäaikasi ja kuvasi. Alla on lueteltu henkilöllisyystodistukset, jotka hyväksytään Shopify Paymentsin käyttöä varten Bulgariassa:

• паспорт (passi)
• лична карта (henkilökortti)
• Свидетелство за управление на мпс (ajokortti)
• Разрешение за пребиваване (oleskelulupa) - etu- ja taustapuolen skannaukset ovat pakollisia

Osoiteasiakirjat

Kun lähetät osoiteasiakirjoja, niistä täytyy näkyä virallinen nimesi kokonaisuudessaan ja Shopify Payments ‑profiiliin lisättävä henkilökohtainen osoite. Tarvittaessa osoiteasiakirjan päiväyksen täytyy olla hyväksytyllä aikavälillä. Alla on lueteltu osoiteasiakirjat, jotka hyväksytään Shopify Paymentsin käyttöä varten Bulgariassa:

• Сметка за комунални услуги (sähkö-, kaasu- tai vesilasku) - päivätty kuuden kuukauden sisällä
• Банково извлечение (tiliote) - päiväyksen täytyy olla edellisen kuuden kuukauden ajalta
• ипотечно извлечение (asuntolainan tiliote) - päiväyksen täytyy olla edellisen kuuden kuukauden ajalta

Yrityksen tai juridisen henkilön asiakirjat

Kun lähetät yrityksen tai juridisen henkilön asiakirjoja, niistä täytyy näkyä yrityksen virallinen nimi, joka vastaa Shopify Payments ‑profiiliin lisäämäsi yrityksen nimeä, paikallisen veroviranomaisen verotunniste (TIN) sekä yrityksen osoite, joka vastaa Shopify Payments ‑profiiliin lisäämääsi osoitetta. Alla on lueteltu yritysasiakirjat, jotka hyväksytään Shopify Paymentsin käyttöä varten Bulgariassa:

• Регистрация по ДДС (ALV-rekisteröinti)
• Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (kaupparekisteriote)

Asiakirjojen vaatimustenmukaisuudesta huolehtiminen

Kun toimitat asiakirjojasi, varmista, että ne täyttävät tarvittavat vaatimukset. Varmista vaatimustenmukaisuus seuraavien ohjeiden avulla:

• Tarkkuus ja voimassaolo: Varmista, että asiakirjojen tiedot ovat oikein ja voimassa.
• Selkeys ja luettavuus: Varmista, että asiakirjasi ovat selkeitä ja riittävän suuria luettaviksi.
• Täydellisyys: Anna kaikki tarvittavat tiedot ja varmista, että kaikki tiedot näkyvät. Älä rajaa, muokkaa tai sensuroi asiakirjoja.
• Johdonmukaisuus: varmista, että asiakirjojen tiedot vastaavat tietoja, jotka on annettu tilin käyttöönoton yhteydessä.
• Ajantasaisuus: Varmista, että asiakirjasi ovat ajan tasalla ja sisältävät viimeisimmät tiedot.
• Virheettömyys: Varmista, että asiakirjoissasi ei ole kirjoitusvirheitä tai muita virheitä.
• Vältä kopioita: Lähetä valokuva alkuperäisestä asiakirjasta aina kun mahdollista, älä skannaa tai kopioi niitä. Jos asiakirja on alunperin lähetetty sinulle digitaalisesti, lähetä alkuperäinen, muokkaamaton PDF-tiedosto.