Avance de fonds Shopify Capital pour les marchand(e)s au Canada

Au Canada, Shopify Capital propose des avances de fonds aux marchand(e)s. Ce type de financement consiste à vendre une partie de vos ventes futures, appelées créances. Si votre demande de financement est acceptée, Shopify vous fournit un montant forfaitaire pour une redevance fixe. Ce montant forfaitaire est appelé montant avancé, et le total à verser désigne le montant avancé et la redevance fixe.

En échange, vous êtes tenu(e) de verser un pourcentage de vos ventes quotidiennes jusqu’à ce que le total à verser soit reçu. Le pourcentage de vos ventes quotidiennes que vous devez verser à Shopify est appelé taux de versement, lequel est basé sur votre profil de risque.

Par exemple, Shopify Capital peut vous faire une avance de 5 000 CAD moyennant un remboursement de 5 650 CAD sur les futures ventes de votre boutique, avec un taux de versement de 10 %. Le montant de 5 000 CAD que vous recevez est viré sur le compte bancaire d’entreprise spécifié sur votre interface administrateur, et Shopify Capital perçoit 10 % des ventes quotidiennes brutes de votre boutique jusqu’à ce que l’intégralité des 5 650 CAD à verser ait été versée. À tout moment, vous avez la possibilité de verser le solde restant à payer en un seul montant forfaitaire.

Il n’y a aucune date limite pour verser le total à Shopify Capital. Le montant du versement quotidien en CAD est déterminé par les ventes quotidiennes de votre boutique, puisque le taux de versement correspond à un pourcentage des ventes quotidiennes de votre boutique. Le montant du versement est automatiquement débité de votre compte bancaire d’entreprise.

Si vos versements sont suspendus ou échouent, vous pourriez enfreindre votre contrat d’avance de fonds.

Sur cette page

Demander une avance de fonds Shopify Capital (Canada)

Si vous êtes habilité(e) à soumettre une demande d’avance de fonds, vous pouvez consulter vos options de financement et solliciter une avance de fonds directement sur la page Finance de votre interface administrateur Shopify. Le financement n’est pas garanti et les offres vous invitant à solliciter un prêt peuvent expirer à tout moment.

Vous avez le choix entre trois options de financement. Les conditions de chaque option incluent le montant avancé, le total à verser (soit le montant des futures créances que Shopify Capital achètera) et le taux de versement (soit le pourcentage de vos ventes quotidiennes qui sera déduit et versé à Shopify Capital).

Une fois que vous avez soumis votre demande d’avance de fonds, celle-ci est généralement étudiée sous 1 à 3 jours ouvrables, mais il se peut que ce processus prenne plus de temps dans certains cas. Si votre demande est approuvée, le montant avancé est viré sur votre compte bancaire d’entreprise.

Étapes :

Depuis l’interface administrateur Shopify, accédez à Finance.
Dans la section Comptes, cliquez sur Capital.
Étudiez les conditions des options de financement disponibles, puis cliquez sur Soumettre une demande maintenant sous l’option que vous souhaitez souscrire.
Vérifiez votre identité et les informations relatifs à votre entreprise pour Shopify Capital.
Dans la boîte de dialogue Lire et accepter les conditions générales, cliquez sur le Contrat Shopify Capital et l’Accord sur les débits pré-autorisés (DPA), puis étudiez attentivement les conditions générales de l’accord avant de soumettre votre demande.
Sélectionnez l’option Changer mon fournisseur de services de paiement pour passer à Shopify Payments, afin de remplacer votre fournisseur de services de versement actuel par Shopify Payments.
Cliquez sur Accepter les conditions générales. Il se peut que l’on vous demande de confirmer vos coordonnées pour Shopify Capital, et ce, même si vous avez déjà bénéficié d’un financement par le biais de Shopify Capital.

Une fois que vous recevez l’avance de fonds, le versement journalier basé sur les ventes quotidiennes de votre boutique commence dans les deux jours ouvrables qui suivent.

Mettre à jour votre compte bancaire pour les versements Shopify Payments (Canada)

Si vous souhaitez modifier votre compte bancaire pour les versements de Shopify Payments et vos versements après avoir accepté une avance de fonds, vous devez remplir un nouvel accord de prélèvement automatique. Vous pouvez mettre à jour votre compte bancaire à partir de la page Finance de votre interface administrateur Shopify.

Vous devez confirmer que le pays et la devise du compte bancaire mis à jour pour Shopify Payments et les versements correspondent au pays et à la devise de l’avance de fonds avant de soumettre votre nouvel accord de débit pré-autorisé.

Demander une autre avance de fonds Shopify Capital (Canada)

Vous pouvez bénéficier d’une deuxième avance de fonds avant d’avoir versé la totalité de l’avance de fonds existante. Si vous êtes éligible à une deuxième avance de fonds, les nouvelles options de financement s’affichent sur la page Finance de votre interface administrateur Shopify.

Effectuer le suivi des versements de votre avance de fonds (Canada)

Une fois que vous avez reçu votre avance de fonds, vous pouvez suivre le solde restant de votre total à verser à partir de la page Finance de votre interface administrateur Shopify, dans la section Comptes.

À partir de la page Capital, vous pouvez afficher les informations de versement suivantes :

le solde restant ou total à verser
le montant que vous avez versé
le pourcentage du total qui est versé
l’historique des transferts

Dans la colonne Ventes totales de la section de l’historique des transferts, vous pouvez consulter les revenus de vos ventes pour chaque jour. Vous pouvez voir le montant versé à Shopify Capital dans la colonne Montant.

Télécharger votre lettre de solde

Vous pouvez télécharger une lettre de solde depuis la page Finance de votre interface administrateur Shopify. Vous pouvez utiliser la lettre de solde pour montrer à votre banque que vous n’avez plus aucune obligation financière ou pour indiquer votre solde actuel.

Étapes :

Depuis l’interface administrateur Shopify, accédez à Finance.
Dans la section Comptes, cliquez sur Capital.
Cliquez sur Afficher toutes les transactions.
Cliquez sur Exporter, puis sur Lettre de solde.
Enregistrez la lettre de solde sur votre appareil.

Verser le solde restant de votre avance de fonds (Canada)

Vous avez la possibilité de rembourser tout montant à condition qu’il soit supérieur à 1 CAD sur votre avance de fonds, ou de rembourser l’intégralité du solde restant total sous la forme d’un montant forfaitaire unique. Le versement est débité depuis le même compte bancaire professionnel que celui qui est associé à votre compte Shopify. En vertu de votre contrat, il s’agit d’un rachat de vos créances. Le prix d’achat n’est pas réduit si vous versez l’intégralité de votre solde, et le versement ne garantit pas que vous serez éligible à un autre financement.

Lorsque vous faites un versement d’un montant forfaitaire, cela peut prendre 3 jours ouvrables pour traiter le versement du montant forfaitaire. Vous recevrez un e-mail confirmant que le versement du montant forfaitaire a été traité et est maintenant finalisé. Cependant, vos versements réguliers seront toujours traités comme d’habitude pendant cette période.

Étapes :

Depuis l’interface administrateur Shopify, accédez à Finance.
Dans la section Comptes, cliquez sur Capital.
Cliquez sur Make a payment (Effectuer un paiement).
Choisissez le montant que vous voulez verser :
- Pour effectuer un versement manuel, saisissez le montant dans le champ Montant personnalisé.
- Pour verser l’intégralité du montant, cliquez sur Solde restant total.
Cliquez sur Étape suivante et examinez le montant à rembourser.
Si vous voulez vraiment poursuivre le versement, cochez la case d’autorisation et cliquez sur Effectuer un paiement.

Calculer le versement de l’avance de fonds (Canada)

Chaque jour où vous réaliserez des ventes, un pourcentage fixe appelé taux de versement est appliqué au montant brut de vos ventes pour calculer votre versement. Les jours où les ventes seront plus élevées, votre versement sera plus important. Les jours où les ventes seront plus faibles, votre versement sera moins important.

Vos ventes englobent toutes les ventes associées à votre compte Shopify et aux services prévus par votre compte. Sont incluses les ventes réalisées sur votre boutique en ligne Shopify, dans vos points de vente physiques, par n’importe quel canal de vente dont vous disposez et par n’importe quelle application, telle que Shopify Marketplace Connect et Shopify Collective.

Les revenus des ventes quotidiennes incluent toutes les commandes finalisées, quels que soient la source de la commande, le mode de traitement des paiements utilisé et même si la commande est ultérieurement remboursée ou annulée. Et ils comprennent également tous les montants facturés des commandes, tels que les frais d’expédition et de manutention ainsi que les taxes de vente applicables, telles que les frais de douane et la taxe sur la valeur ajoutée.

Lors du calcul du versement, les commandes de test effectuées lorsque Shopify Payments est en mode de test ne sont pas incluses dans les revenus des ventes quotidiennes de votre boutique. Si vous passez une commande sans que le mode de test soit activé, alors la commande sera incluse dans les revenus de vente de votre boutique lors du calcul du versement du jour.

Vous continuerez à effectuer des versements jusqu’à ce que Shopify Capital reçoive le montant total convenu de vos revenus de vente futurs, autrement dit le total à verser. Chaque versement est automatiquement débité de votre compte bancaire et versé à Shopify, conformément à votre Accord sur les débits pré-autorisés. Si vous n’enregistrez aucune vente un certain jour, aucun versement n’est déduit ce jour–là.

Exemple : calendrier de versement de 5 jours pour des revenus de ventes futures de 15 000 CAD avec un taux de versement de 10 % à Shopify Capital

Exemple de versements
Jour	Revenu quotidien	Part de Shopify Capital	Solde
1	100 CAD	10 CAD	14 990 CAD
2	150 CAD	15 CAD	14 975 CAD
3	125 CAD	12,50 CAD	14 962,50 CAD
4	175 CAD	17,50 CAD	14,945 CAD
5	105 CAD	10,50 CAD	14 934,50 CAD