Avance de fonds de Shopify Capital pour les marchand(e)s aux États-Unis
Aux États-Unis, Shopify Capital propose des avances de fonds aux marchands. Une avance de fonds correspond à un achat de vos futures ventes, également appelées créances. Si votre demande de financement est acceptée, Shopify vous fournit un montant forfaitaire pour une redevance fixe. Dans le cadre du contrat Shopify Capital, ce montant forfaitaire est appelé montant avancé, et le total à verser désigne le montant avancé plus la redevance fixe. En retour, vous payez à Shopify Capital un pourcentage de vos ventes quotidiennes jusqu’à ce que Shopify ait perçu le total à verser. Le pourcentage des ventes quotidiennes que vous devez verser à Shopify est appelé taux de versement. Le montant avancé et le taux de versement dépendent de votre profil de risque.
Par exemple, Shopify Capital peut vous faire une avance de 5 000 USD moyennant un remboursement de 5 650 USD sur les futures ventes de votre boutique, avec un taux de versement de 10 %. Le montant de 5 000 USD que vous recevez est viré sur le compte bancaire d’entreprise spécifié sur votre interface administrateur, et Shopify Capital perçoit 10 % des ventes quotidiennes brutes de votre boutique jusqu’à ce que l’intégralité des 5 650 USD à verser ait été versée. À tout moment, vous avez la possibilité de verser le solde restant à payer en un seul montant forfaitaire.
Il n’y a aucune date limite pour verser le total à Shopify Capital. Le montant du versement quotidien en USD est déterminé par les ventes quotidiennes de votre boutique, puisque le taux de versement correspond à un pourcentage des ventes quotidiennes de votre boutique. Le montant du versement est automatiquement débité de votre compte bancaire d’entreprise.
Sur cette page
Demander une avance de fonds
Si vous êtes habilité(e) à soumettre une demande d’avance de fonds, vous pouvez consulter vos options de financement et solliciter une avance de fonds directement sur la page Capital de votre interface administrateur Shopify. Le financement n’est pas garanti et les offres vous invitant à solliciter un prêt peuvent expirer à tout moment.
Vous avez le choix entre trois options de financement. Les conditions de chaque option incluent le montant avancé, le total à verser (soit le montant des futures créances que Shopify Capital achètera) et le taux de versement (soit le pourcentage de vos ventes quotidiennes qui sera déduit et versé à Shopify Capital).
Une fois que vous avez soumis votre demande d’avance de fonds, celle-ci est généralement étudiée sous 1 à 3 jours ouvrables, mais il se peut que ce processus prenne plus de temps dans certains cas. Si votre demande est approuvée, le montant avancé est viré sur votre compte bancaire d’entreprise.
Étapes :
- Dans votre interface administrateur Shopify, accédez à Paramètres > Capital.
- Étudiez les conditions des options de financement disponibles, puis cliquez sur Postuler maintenant sous l’option que vous souhaitez souscrire.
- Vérifiez votre identité et les informations relatifs à votre entreprise pour Shopify Capital.
- Dans la boîte de dialogue Lire et accepter les conditions générales, cliquez sur le Contrat Shopify Capital et l’Accord sur les débits pré-autorisés (DPA), puis étudiez attentivement les conditions générales de l’accord avant de soumettre votre demande.
- Sélectionnez l’option Changer mon fournisseur de services de paiement pour passer à Shopify Payments, afin de remplacer votre fournisseur de services de paiement actuel par Shopify Payments.
- Cliquez sur Accepter les conditions générales. Il se peut que l’on vous demande de confirmer vos coordonnées pour Shopify Capital, et ce, même si vous avez déjà bénéficié d’un financement par le biais de Shopify Capital.
Une fois que vous recevez l’avance de fonds, le versement journalier basé sur les ventes quotidiennes de votre boutique commence dans les deux jours ouvrables qui suivent.
Effectuer le suivi des versements de votre avance de fonds
Une fois que vous avez reçu votre avance de fonds, vous pouvez suivre le solde restant de votre total à rembourser, ou le verser, dans votre interface administrateur Shopify, en accédant à Paramètres > Capital.
À partir de la page Capital, vous pouvez afficher les informations de versement suivantes :
- le solde restant ou total à verser
- le montant que vous avez versé
- le pourcentage du total qui est versé
- l’historique des transferts
Dans la colonne Ventes totales de la section de l’historique des transferts, vous pouvez consulter les revenus de vos ventes pour chaque jour. Vous pouvez voir le montant payé à Shopify Capital dans la colonne Montant.
Télécharger votre lettre de solde
Vous pouvez télécharger une lettre de solde depuis la page Capital de votre interface administrateur Shopify. Vous pouvez utiliser la lettre de solde pour montrer à votre banque que vous n’avez plus aucune obligation financière ou pour indiquer votre solde actuel.
Étapes :
- Depuis votre interface administrateur Shopify, allez à Paramètres > Capital.
- Cliquez sur Afficher toutes les transactions.
- Cliquez sur Exporter, puis sur Lettre de solde.
- Enregistrez la lettre de solde sur votre appareil.
Verser le solde restant
Vous avez la possibilité de verser tout montant au-dessus de 1 USD par rapport à votre avance, ou le solde restant total en une seule somme forfaitaire. Le paiement est débité du même compte bancaire d’entreprise que celui qui est relié à votre compte Shopify. En vertu de votre contrat, il s’agit d’un rachat de vos créances. Le prix d’achat n’est pas réduit si vous payez l’intégralité de votre solde, et le paiement ne garantit pas que vous serez admissible à un autre financement.
Étapes :
- Depuis votre interface administrateur Shopify, allez à Paramètres > Capital.
- Cliquez sur Make a payment (Effectuer un paiement).
-
Choisissez le montant que vous souhaitez payer :
- Pour effectuer un versement manuel, saisissez le montant dans le champ Montant personnalisé.
- Pour verser l’intégralité du montant, cliquez sur Solde restant total.
Cliquez sur Étape suivante et examinez le montant à rembourser.
Si vous voulez vraiment poursuivre le versement, cochez la case d’autorisation et cliquez sur Effectuer un paiement.
Il peut s’écouler jusqu’à trois jours ouvrables pour traiter la somme forfaitaire à débiter. Tous les versements réguliers continuent pendant la période de traitement. Vous recevez un e-mail de confirmation lorsque le versement de votre somme forfaitaire a été effectué.
Calculer le versement de l’avance de fonds
Pour chaque jour où vous réalisez des ventes, un pourcentage fixe (le taux de versement) est appliqué au montant brut de vos ventes pour calculer votre versement. Les jours où vos ventes sont élevées, votre versement est plus important, et les jours où elles le sont moins, votre versement est moins important. Vous continuez à effectuer des versements jusqu’à ce que Shopify Capital ait reçu le montant total convenu sur vos futurs revenus de vente (le total à verser). Chaque versement est automatiquement débité de votre compte bancaire et versé à Shopify, conformément à votre Accord sur les débits pré-autorisés. Si vous n’enregistrez aucune vente un certain jour, aucun versement n’est effectué ce jour-là.
Aux fins du calcul du versement, les revenus des ventes quotidiennes de votre boutique incluent toutes les commandes marquées comme payées ce jour-là, indépendamment de la source de la commande, de la façon dont le paiement a été traité ou de l’éventualité d’un remboursement ou d’une annulation de la commande ultérieurement. Lors du calcul du versement, les seules commandes qui ne sont pas incluses dans les revenus des ventes quotidiennes de votre boutique sont les commandes de test qui sont passées lorsque Shopify Payments est en mode de test. Si le mode de test n’est pas activé au moment où une commande est passée, cette commande est incluse dans les revenus de vente de votre boutique au moment du calcul du versement du jour.
Ce tableau montre un exemple de cinq jours de versements pour un marchand ayant vendu l’équivalent de 15 000 USD sur ses futures recettes de vente à Shopify Capital, avec un taux de versement de 10 % :
| Jour | Revenu quotidien | Part de Shopify Capital | Solde |
|---|---|---|---|
| 1 | 100 USD | 10 USD | 14 990 USD |
| 2 | 150 USD | 15 USD | 14 975 USD |
| 3 | 125 USD | 12,50 USD | 14 962,50 USD |
| 4 | 175 USD | 17,50 USD | 14,945 USD |
| 5 | 105 USD | 10,50 USD | 14 934,50 USD |