Caricamento dei documenti per Shopify Capital

Quando invii una richiesta di finanziamento Capital, potrebbe essere necessario inviare documenti aggiuntivi, come bilanci, conti economici e rendiconti finanziari per verificare le tue finanze attuali. Questo procedimento serve a valutare la tua idoneità al finanziamento. Puoi inviare questi documenti nel tuo amministratore utilizzando lo strumento di caricamento sicuro.

Su questa pagina

Quando caricare i documenti

Durante la richiesta, se è necessaria della documentazione aggiuntiva, il proprietario dell'account potrà caricare i documenti dopo aver inviato la documentazione iniziale della richiesta e riceverà una notifica via email. Entrambe le opzioni conducono alla stessa pagina di caricamento sicuro per inviare la documentazione. Se non hai tutti questi documenti disponibili, puoi indicare che mancano dei documenti, quali sono questi documenti e fornire un contesto sul perché mancano. Puoi anche inviare dei documenti facoltativi e integrativi a supporto della tua richiesta.

Tipi di documento

La documentazione che devi inviare è indicata nella pagina di riepilogo della richiesta e nell'email che riceverai. I documenti che possono essere richiesti includono, tra gli altri, i seguenti tipi:

Bilancio: un report finanziario che riassume lo stato finanziario di un'attività in un dato momento. Fornisce una panoramica del valore delle risorse, delle passività e del patrimonio netto del proprietario.
Conto economico: chiamato anche conto profitti e perdite (P&L), visualizza i guadagni e le spese di un negozio in un determinato periodo di tempo e generalmente comprende vendite/entrate, costi, spese di gestione, interessi, imposte e reddito netto.
Rendiconto finanziario: mostra l'importo in contanti che entra ed esce da un negozio in un determinato periodo di tempo indicando il flusso di cassa derivante dalle operazioni, il flusso di cassa derivante dagli investimenti e il flusso di cassa derivante dai finanziamenti

Il tool di caricamento supporta i documenti in uno dei seguenti formati:

CSV
PDF
PNG
JPEG
DOC

Periodi documentati

Quando invii questi documenti, devi inviare quelli che coprono un dato intervallo di date:

Anno fiscale: devi inviare la documentazione relativa ai due anni fiscali precedenti. Un anno fiscale copre un periodo di 12 mesi e le date di inizio e di fine dipendono dalle operazioni della tua attività.
Da inizio anno: il periodo che va dall'inizio dell'anno fiscale del tuo negozio alla data attuale. Ad esempio, se i documenti sono richiesti il 1° luglio e l'anno fiscale inizia il 1° gennaio, l'intervallo di date è dal 1° gennaio al 1° luglio. Se l'anno fiscale inizia il 1° giugno, l'intervallo di date sarà dal 1° giugno al 1° luglio. Devi inviare la documentazione per lo stesso periodo di tempo corrispondente per entrambi gli anni.

Passaggi:

Dal pannello di controllo Shopify, vai su Contabilità > Capital o dall'email di notifica, clicca su Carica per accedere alla pagina Carica bilanci di esercizio.
Nella pagina Carica bilanci di esercizio, esegui uno dei seguenti passaggi, come richiesto:
- Clicca su Avanti quando tutti i documenti disponibili per il periodo in questione sono stati caricati. Puoi inviare più documenti per soddisfare ciascun requisito.
- Clicca su Salta se hai soddisfatto i requisiti dei documenti per il periodo in questione in un altro campo di caricamento.
- Clicca su I'm missing documents for this period (Mi mancano i documenti per questo periodo) se non hai i documenti richiesti al momento della richiesta, quindi fornisci una spiegazione per iscritto nella casella di testo Fornisci dettagli.
Nella sezione Invia per la revisione, puoi eseguire uno dei seguenti passaggi:
- Aggiungi altre informazioni utili e facoltative, come ad esempio i dettagli dei documenti forniti, ulteriori motivi per i documenti mancanti o qualsiasi dato che possa aiutarti a giustificare la tua richiesta.
- Clicca su Carica per inviare documenti aggiuntivi facoltativi che potrebbero aiutarti a giustificare la tua richiesta.
Clicca su Invia per completare la richiesta.

Se i requisiti di un documento non vengono soddisfatti, la verifica della tua richiesta potrebbe richiedere più tempo.

Una volta completato il processo di invio del documento, riceverai una notifica che ti avviserà che la verifica è in corso. La verifica richiede solitamente 3-7 giorni lavorativi, ma potrebbe richiedere più tempo se sono necessarie informazioni aggiuntive. Le richieste di informazioni aggiuntive sono inviate anche all'indirizzo email del proprietario dell'account.

Puoi controllare lo stato della tua richiesta accedendo alla pagina Capital nel pannello di controllo Shopify.

Carica informazioni aggiuntive

Una volta esaminati i documenti caricati, potrebbe essere necessario inviare ulteriori informazioni per completare la verifica della richiesta. Se sono necessarie ulteriori informazioni, verrai contattato all'indirizzo email del proprietario dell'account. Potrebbe esserti richiesto di caricare documenti aggiuntivi o di rispondere a domande sulla tua richiesta.

Puoi controllare lo stato della tua richiesta e se sono necessarie ulteriori informazioni accedendo alla sezione Capital del pannello di controllo Shopify.

Passaggi

Dal pannello di controllo Shopify, vai su Contabilità > Capital o clicca su Carica dall'email di notifica.
Nella sezione Carica documenti, esamina i documenti che ti vengono richiesti, quindi esegui una delle seguenti azioni:
- Clicca su Carica file per selezionare la documentazione pertinente, quindi su Carica file.
- Seleziona Ho perso uno o più documenti se non hai i documenti richiesti al momento della richiesta, quindi aggiungi ulteriori informazioni nella casella di testo Fornisci dettagli.
Nella sezione Domande di follow-up, inserisci le risposte alle domande che richiedono maggiori informazioni.
Facoltativo: seleziona Allega file aggiuntivi, quindi clicca su Carica file per fornire ulteriore documentazione di supporto.
Clicca su Invia.

Delega il caricamento dei documenti a terze parti

Se ti viene comunicato che sono necessari alcuni documenti per completare la tua richiesta a Shopify Capital, puoi delegare terze parti autorizzate a soddisfare la richiesta di caricamento dei documenti per te. Fornendo l'indirizzo email di terze parti, autorizzi Shopify a contattarle e autorizzi le terze parti a condividere le tue informazioni finanziarie con Shopify. Riceverai una copia dell'email inviata alle terze parti, in modo da essere aggiornato sullo stato di avanzamento del processo di invio dei documenti.

Le terze parti non hanno accesso alla piattaforma Shopify né ad alcuna informazione relativa alla tua richiesta di Capital. Viene chiesto loro di fornire i documenti richiesti utilizzando l'indirizzo email specificato. Se deleghi terze parti, non potrai più caricare documenti a meno che tu non risponda all'email richiedendo di annullare la delega a terze parti.

Procedura

Dal pannello di controllo Shopify, vai su Contabilità > Capital o clicca su Carica dall'e-mail di notifica per rivedere la tua richiesta attuale.
Nella sezione Carica rendiconti finanziari, seleziona Inoltra la richiesta a un contatto per fornire dichiarazioni a mio nome.
Nel campo Email di contatto, inserisci l'indirizzo email di terze parti a cui desideri delegare il caricamento dei documenti.
Clicca su Inoltra la richiesta.

Puoi annullare la delega a terze parti in qualsiasi momento rispondendo all'email che ricevi quando scegli di delegare l'attività.