Requisiti relativi a conto bancario e dati personali per Shopify Payments in Estonia

Per utilizzare Shopify Payments in Estonia, devi prima comprendere i requisiti relativi al conto bancario e ai dati.

Tali requisiti sono in vigore per la conformità alle normative e la prevenzione dei reati finanziari. In questo articolo puoi trovare informazioni sui requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Estonia, i tipi di documenti accettati e indicazioni per far sì che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

Panoramica dei requisiti per Shopify Payments in Estonia

Prima di utilizzare Shopify Payments in Estonia, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

• Tipi di attività commerciali idonei: alcuni tipi di attività commerciali e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietate per l'Estonia nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.

• Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poter essere collegato a Shopify Payments:

  - Il conto bancario è presso una banca nell'UE o in Estonia in EUR.  
  - Il conto bancario è idoneo per i trasferimenti SEPA e può accettare addebiti.  
  - Il conto bancario ha un codice IBAN che inizia con le seguenti lettere: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE.

• Requisiti per le informazioni: per soddisfare i requisiti normativi e prevenire reati finanziari dovrai fornire informazioni su di te e sulla tua attività commerciale. Ciò comprende i dettagli sulla persona che crea l'account Shopify Payments, l'attività associata e gli individui che possiedono o controllano l'attività.

Scopo della raccolta dei dati personali

La raccolta dei dati personali è necessaria per identificare i merchant che utilizzano Shopify Payments e per soddisfare i requisiti normativi. Questo contribuisce a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Con l'evolversi delle normative, Shopify e i suoi partner potrebbero richiederti informazioni aggiuntive per garantire la conformità. Queste verifiche possono avvenire in qualsiasi momento.

Informazioni obbligatorie

Le informazioni che Shopify deve raccogliere variano in base al paese. Nel caso dell'Estonia, sono richiesti i dettagli delle seguenti persone fisiche o giuridiche:

• La persona che crea l'account Shopify Payments, compresi i dati fiscali personali.
• L'azienda associata all'account Shopify Payments, compresi i dati fiscali aziendali.
• Le persone che possiedono o controllano effettivamente l'attività commerciale, incluso il titolare dell'azienda o un dirigente senior autorizzato a firmare documenti legali.

Tipi di documenti accettabili

Per facilitare la procedura di verifica, dovrai fornire alcuni documenti per convalidare i tuoi dati personali e, in alcuni casi, le informazioni della tua attività commerciale. Per gli individui e le attività commerciali in Estonia si accettano i seguenti tipi di documenti.

Documenti di identità

Quando invii i documenti di identità, essi devono contenere il tuo nome legale completo, data di nascita e foto. I seguenti documenti di identità sono accettati quando si utilizza Shopify Payments in Estonia:

• Pass (passaporto)
• Juhiluba (Patente di guida)
• ID-kaart (carta d'identità)
• Elamisluba (Permesso di soggiorno)

Documenti per l'indirizzo

Quando invii i documenti per l'indirizzo, essi devono contenere il tuo nome legale completo, l'indirizzo personale che aggiungi al tuo profilo Shopify Payments e, se indicato, devono essere datati entro l'intervallo di date accettato. I seguenti documenti per l'indirizzo sono accettati quando si utilizza Shopify Payments in Estonia:

• Elukoha registreerimine (Registrazione della residenza)
• Kommunaalarve (bolletta) - datata entro 6 mesi
• Kontoväljavõte (estratto conto bancario): risalente a un massimo di 6 mesi fa
• Bolletta per lo smaltimento dei rifiuti o dei bidoni

Documenti dell'azienda o della persona giuridica

Quando invii i documenti dell'azienda o della persona giuridica, essi devono contenere il nome completo dell'azienda che corrisponde al nome dell'azienda aggiunto al tuo profilo Shopify Payments, il numero di identificazione fiscale (TIN) dell'autorità fiscale locale e l'indirizzo aziendale che corrisponde all'indirizzo che hai aggiunto al tuo profilo Shopify Payments. I seguenti documenti aziendali sono accettati quando si utilizza Shopify Payments in Estonia:

• Käibemaksukohustuslasena registreerimine (partita IVA)
• Äriregistri registrikaart (Estratto del registro di commercio)
• Maksuandmete tõend (certificato fiscale)

Rispetto della conformità della documentazione

Quando fornisci i tuoi documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Attieniti alle seguenti linee guida per garantire la conformità:

• Precisione e validità: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti siano corrette e valide.
• Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi per poter essere letti.
• Completezza: fornisci tutti i dettagli necessari e assicurati che tutte le informazioni siano visibili. Non ritagliare, modificare o oscurare i tuoi documenti.
• Coerenza: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti corrispondano alle informazioni fornite durante la procedura di configurazione dell'account.
• Valuta: mantieni i tuoi documenti aggiornati con i dati più recenti possibili.
• Assenza di errori: esamina i documenti per verificare che non ci siano sbagli o errori di ortografia.
• Evita le copie: invia fotografie originali dei tuoi documenti quando possibile, evitando la scansione o la copia. Se i tuoi documenti sono stati emessi in formato digitale, invia il PDF originale e inalterato.