Requisiti relativi a conto bancario e dati personali per Shopify Payments in Francia

Prima di poter iniziare a utilizzare Shopify Payments in Francia, è importante capire i requisiti relativi ai dati personali. Tali requisiti sono in vigore per la conformità alle normative e la prevenzione dei reati finanziari. In questo articolo troverai informazioni sullo scopo della raccolta dei dati personali e sui tipi di documenti accettati, nonché indicazioni per far sì che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

Disponibilità di Shopify Payments in Francia

Shopify Payments è disponibile per i merchant con sede nella Francia continentale. Shopify Payments non è disponibile nei Territori francesi d'oltremare.

Panoramica dei requisiti per Shopify Payments in Francia

Prima di poter iniziare a utilizzare Shopify Payments in Francia, è importante assicurarsi di soddisfare i seguenti requisiti:

1. Tipi di attività commerciali idonei: alcuni tipi di attività commerciali e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se il tuo negozio è idoneo, consulta l'elenco dei tipi di negozi vietati per la Francia, consulta anche i Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.

2. Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare criteri specifici prima di poter essere collegato a Shopify Payments. Assicurati che siano soddisfatti i seguenti requisiti:

   • Il conto bancario è nella valuta EUR.
   • Il conto bancario è idoneo per i trasferimenti SEPA (Area unica dei pagamenti in euro).
   • Il conto bancario ha un International Bank Account Number (IBAN) che inizia con una delle seguenti lettere: AT, BE, CY, DE, EE, ES, FI, FR, GB, GR, IE, IT, LT, LU, LV, MC, MT, NL, PT, SI, SK o SM.
   • Non esistono restrizioni sul tipo di conto bancario; puoi utilizzare un conto corrente, un conto di risparmio o un conto virtuale.

3. Requisiti per i dati personali: per soddisfare i requisiti normativi e prevenire reati finanziari, devi fornire informazioni su di te e sul tuo negozio. Ciò comprende i dettagli sulla persona che crea l'account Shopify Payments, l'attività associata e gli individui che possiedono o controllano l'attività. Assicurati che la documentazione sia chiara, corretta, aggiornata e senza errori o errori di battitura.

Scopo della raccolta dei dati personali

La raccolta dei dati personali è necessaria per identificare i merchant che utilizzano Shopify Payments e per soddisfare i requisiti normativi. Questo contribuisce a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Con l'evolversi dei regolamenti, Shopify e i suoi partner possono richiederti informazioni aggiuntive per garantire la conformità. Queste verifiche possono avvenire in qualsiasi momento durante il ciclo di vita del tuo conto Shopify Payments.

Nota

Potrebbe essere necessario verificare la tua identità. In caso di richiesta di ulteriore verifica della tua identità, sarai contattato all'indirizzo email del proprietario dell'account e riceverai una notifica nel pannello di controllo Shopify.

Informazioni obbligatorie

I dati personali che devono essere raccolti da Shopify variano da paese a paese. Nel caso della Francia, in genere sono necessari i seguenti dettagli:

• La persona che crea l'account Shopify Payments.
• L'azienda associata all'account Shopify Payments.
• Le persone che possiedono o controllano effettivamente l'attività commerciale, incluso il titolare dell'azienda o un dirigente senior autorizzato a firmare documenti legali.

Tipi di documenti accettabili

Per facilitare la procedura di verifica, dovrai fornire alcuni documenti come prova. I seguenti tipi di documenti sono accettabili per gli individui e i negozi in Francia.

Documenti di identità

Quando invii i documenti di identità, essi devono contenere il tuo nome legale completo, data di nascita e foto. I seguenti documenti di identità sono accettati se utilizzi Shopify Payments in Francia:

• Passaporto
• Patente di guida: fotografie di fronte e retro necessarie
• Carte d'identità nazionale: fotografie di fronte e retro necessarie
• Documento d'identità ufficiale con fotografia emesso dal governo (militare, polizia, diplomatico, funzionario fiscale)
• Permesso di soggiorno: fotografie di fronte e retro necessarie

Prova del controllo Liveness

Durante laconfigurazione di Shopify Payments, dopo aver aggiunto e verificato i tuoi dati personali, devi completare un controllo Liveness utilizzando il telefono o il tablet, per caricare un selfie. È inoltre necessario verificare il documento d'identità con foto utilizzando uno dei seguenti metodi:

• Utilizza il tablet o il telefono per scattare una foto del documento d'identità.
• Carica una foto del documento d'identità.

Scopri di più sulla verifica della prova di esistenza.

Documenti per l'indirizzo

Quando invii documenti relativi all'indirizzo, devi includere il tuo nome legale completo e l'indirizzo personale che hai aggiunto al tuo profilo Shopify Payments. Se specificato, i documenti relativi all'indirizzo devono essere datati entro l'intervallo di date accettato. I seguenti documenti per l'indirizzo sono accettati se utilizzi Shopify Payments in Francia:

• Bolletta delle utenze o del telefono cellulare (risalente agli ultimi 6 mesi)
• Estratto conto bancario (risalente agli ultimi 6 mesi)
• Prova di assicurazione sulla casa (risalente agli ultimi 6 mesi)
• Avvisi fiscali (risalenti agli ultimi 12 mesi)
• Certificato di non assoggettamento fiscale (risalente agli ultimi 12 mesi)
• Prova del pagamento dell’imposta sugli immobili (risalente agli ultimi mesi)
• Ricevute di affitto da agenzie sociali o immobiliari (risalenti agli ultimi 6 mesi)
• Titoli di proprietà
• Dichiarazione CAF che menziona gli aiuti relativi all'alloggio (risalente agli ultimi 12 mesi)

Documenti azienda/persona giuridica

Quando invii i documenti dell’azienda o dell’ente, questi devono includere la ragione sociale, il numero SIRET e l’indirizzo aziendale in Francia che corrispondono all’indirizzo aggiunto al tuo profilo Shopify Payments. I seguenti documenti aziendali sono accettati quando si utilizza Shopify Payments in Francia:

• Estratti di K o Kbis
• Estratti del registro Siren
• Extrait d'immatriculation D1 (estratti del registro degli artigiani)
• Documenti di conferma del numero Siren
• Statuto sociale

Documenti per organizzazioni non a scopo di lucro

Quando invii documenti relativi allo status di organizzazione no profit della tua attività, i documenti accettati quando usi Shopify Payments in Francia sono i seguenti:

• Estratti dalla Gazzetta Ufficiale
• Ricevuta di Dichiarazione di costituzione dell’associazione
• Statuto sociale

Rispetto della conformità della documentazione

Quando fornisci i tuoi documenti, è importante assicurarti che soddisfino i criteri necessari. Segui queste linee guida per garantire la conformità:

• Precisione e validità: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti siano corrette e valide.
• Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi per poter essere letti.
• Completezza: fornisci tutti i dettagli necessari e assicurati che tutte le informazioni siano visibili.
• Coerenza: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti corrispondano alle informazioni fornite durante la procedura di configurazione dell'account.
• Validità: mantieni aggiornati i tuoi documenti.
• Assenza di errori: controlla la presenza di sbagli o errori di ortografia nei documenti.