Requisiti relativi a conto bancario e dati personali per Shopify Payments in Francia

Prima di poter iniziare a utilizzare Shopify Payments in Francia, è importante capire i requisiti relativi ai dati personali. Tali requisiti sono in vigore per conformarsi ai regolamenti e prevenire reati finanziari. In questo articolo trovi lo scopo della raccolta dei dati personali, dei tipi di documenti accettati e delle indicazioni per far sì che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

Disponibilità di Shopify Payments in Francia

Shopify Payments è disponibile per i merchant con sede nella Francia continentale. Shopify Payments non è disponibile nei Territori francesi d'oltremare.

Panoramica dei requisiti per Shopify Payments in Francia

Prima di poter iniziare a utilizzare Shopify Payments in Francia, è importante assicurarsi di soddisfare i seguenti requisiti:

1. Tipi di negozi idonei: alcuni tipi di negozi e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se il tuo negozio è idoneo, consulta l'elenco dei tipi di negozi vietati per la Francia, consulta anche i Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.

2. Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare criteri specifici prima di poter essere collegato a Shopify Payments. Assicurati che siano soddisfatti i seguenti requisiti:

   • Il conto bancario è nella valuta EUR.
   • Il conto bancario è idoneo per i trasferimenti SEPA (Area unica dei pagamenti in euro).
   • Il conto bancario ha un International Bank Account Number (IBAN) che inizia con una delle seguenti lettere: AT, BE, CY, DE, EE, ES, FI, FR, GB, GR, IE, IT, LT, LU, LV, MC, MT, NL, PT, SI, SK o SM.
   • Non esistono restrizioni sul tipo di conto bancario; puoi utilizzare un conto corrente, un conto di risparmio o un conto virtuale.

3. Requisiti per i dati personali: per soddisfare i requisiti normativi e prevenire reati finanziari, devi fornire informazioni su di te e sul tuo negozio. Sono inclusi i dettagli sulla persona che crea l'account Shopify Payments, l'attività associata e gli individui che possiede o controllano l'attività. Assicurati che la documentazione sia chiara, corretta, aggiornata e senza errori o errori di battitura.

Scopo della raccolta dei dati personali

La raccolta dei dati personali è necessaria per identificare i merchant che utilizzano Shopify Payments e per soddisfare i requisiti normativi. Questo contribuisce a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Con l'evolversi dei regolamenti, Shopify e i suoi partner possono richiederti informazioni aggiuntive per garantire la conformità. Queste verifiche possono avvenire in qualsiasi momento durante il ciclo di vita del tuo conto Shopify Payments.

Nota

Potrebbe essere necessario verificare la tua identità. In caso di richiesta di ulteriore verifica della tua identità, sarai contattato all'indirizzo email del proprietario dell'account e riceverai una notifica nel pannello di controllo Shopify.

Informazioni obbligatorie

I dati personali che devono essere raccolti da Shopify variano da paese a paese. Nel caso della Francia, in genere sono necessari i seguenti dettagli:

• La persona che crea l'account Shopify Payments.
• L'azienda associata all'account Shopify Payments.
• Le persone che possiedono o controllano effettivamente il negozio, incluso il titolare dell'azienda o un dirigente autorizzato a firmare documenti legali.

Tipi di documenti accettabili

Per facilitare la procedura di verifica, dovrai fornire alcuni documenti come prova. I seguenti tipi di documenti sono accettabili per gli individui e i negozi in Francia.

Documenti di identità:

• Passaporto
• Patente di guida: fotografie di fronte e retro necessarie
• Carte d'identità nazionale: fotografie di fronte e retro necessarie
• Documento d'identità ufficiale con fotografia emesso dal governo (militare, polizia, diplomatico, funzionario fiscale)
• Permesso di soggiorno: fotografie di fronte e retro necessarie

Prova del controllo Liveness

Durante laconfigurazione di Shopify Payments, dopo aver aggiunto e verificato i tuoi dati personali, devi completare un controllo Liveness utilizzando il telefono o il tablet, per caricare un selfie. Devi inoltre verificare il tuo documento d'identità con foto tramite uno dei seguenti metodi:

• Utilizza il tablet o il telefono per scattare una foto del documento d'identità.
• Carica una foto del documento d'identità.

Documenti per l'indirizzo:

• Patente di guida
• Bolletta utenze o telefono cellulare
• Carta d'identità nazionale
• Rendiconto finanziario (estratto conto bancario, estratto conto CC o dichiarazione ipotecaria)
• Documenti emessi dal governo, come una fattura fiscale
• Fattura assicurativa
• Prova di residenza

Documenti azienda/persona giuridica:

• Atto costitutivo
• Statuto sociale

Garantire la conformità della documentazione

Quando fornisci i tuoi documenti, è importante assicurarti che soddisfino i criteri necessari. Segui queste linee guida per garantire la conformità:

• Precisione e validità: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti siano corrette e valide.
• Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi per poter essere letti.
• Completezza: fornisci tutti i dettagli necessari e assicurati che tutte le informazioni siano visibili.
• Coerenza: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti corrispondano alle informazioni fornite durante la procedura di configurazione dell'account.
• Valuta: mantieni i tuoi documenti aggiornati con la data più recente possibile.
• Assenza di errori: controlla la presenza di sbagli o errori di battitura nei documenti.