Requisiti relativi a conto bancario e dati personali per Shopify Payments in Lussemburgo

Per utilizzare Shopify Payments in Lussemburgo, devi prima comprendere i requisiti relativi al conto bancario e ai dati personali.

Tali requisiti sono in vigore per la conformità alle normative e la prevenzione dei reati finanziari. In questo articolo puoi trovare informazioni sui requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments, i tipi di documenti accettati e indicazioni per far sì che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

Panoramica dei requisiti per Shopify Payments in Lussemburgo

Prima di utilizzare Shopify Payments in Lussemburgo, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

• Tipi di attività commerciali idonei: alcuni tipi di attività commerciali e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietate per il Lussemburgo nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.

• Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poter essere collegato a Shopify Payments:

  - Il conto bancario è presso una banca nell'UE o in Lussemburgo in valuta EUR.
  - Il conto bancario è idoneo per i trasferimenti dell'Area unica dei pagamenti in euro (SEPA) e può accettare addebiti.
  - Il conto bancario ha un codice IBAN che inizia con le seguenti lettere: AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI.

• Requisiti per le informazioni: per soddisfare i requisiti normativi e prevenire reati finanziari dovrai fornire informazioni su di te e sulla tua attività commerciale. Ciò comprende i dettagli sulla persona che crea l'account Shopify Payments, l'attività associata e gli individui che possiedono o controllano l'attività. Assicurati che la documentazione sia chiara, corretta, aggiornata e senza errori o refusi.

Scopo della raccolta dei dati personali

La raccolta dei dati personali è necessaria per identificare i merchant che utilizzano Shopify Payments e per soddisfare i requisiti normativi. Questo contribuisce a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Con l'evolversi delle normative, Shopify e i suoi partner potrebbero richiederti informazioni aggiuntive per garantire la conformità. Queste verifiche possono avvenire in qualsiasi momento.

Informazioni obbligatorie

I dati personali che devono essere raccolti da Shopify variano da paese a paese. Per le attività con sede in Lussemburgo, sono richiesti i dati aziendali delle seguenti persone fisiche o entità commerciali:

• La persona che crea l'account Shopify Payments, compresi i dati fiscali personali.
• L'azienda associata all'account Shopify Payments, compresi i dati fiscali aziendali.
• Le persone che possiedono o controllano effettivamente l'attività commerciale, incluso il titolare dell'azienda o un dirigente senior autorizzato a firmare documenti legali.

Tipi di documenti accettabili

Per facilitare la procedura di verifica, dovrai fornire alcuni documenti per convalidare i tuoi dati personali e, in alcuni casi, le informazioni della tua attività commerciale. Per le persone fisiche e le attività commerciali in Lussemburgo si accettano i seguenti tipi di documenti.

Documenti di identità

Nota

Se carichi la patente di guida o la carta d'identità come documento di verifica dell'identità, non puoi caricare lo stesso documento per verificare il tuo indirizzo.

Quando invii i documenti di identità, devi includere il tuo nome legale completo, data di nascita e foto. I seguenti documenti di identità sono accettati quando si utilizza Shopify Payments in Lussemburgo:

• Passeport / Reisepass (passaporto)
• Permis de conduire / Führerschein (licenza di guida) - necessarie scansioni di fronte e retro
• Carte d'identité / Personalausweis (carta d'identità) - necessarie scansioni di fronte e retro
• Permis de conduire local / Aufenthaltserlaubnis (permesso di soggiorno) - necessarie scansioni di fronte e retro

Documenti per l'indirizzo

Quando invii documenti per l'indirizzo, questi devono contenere il tuo nome legale completo, l'indirizzo personale che aggiungi al tuo profilo Shopify Payments e, se indicato, i documenti dell'indirizzo devono essere datata entro l'intervallo di date accettato. I seguenti documenti per l'indirizzo sono accettati quando si utilizza Shopify Payments in Lussemburgo:

• Carte d'identité / Personalausweis (carta d'identità) - necessarie scansioni di fronte e retro
• Facture d'un service public / Stromrechnung (bolletta di un'utenza) - con data degli ultimi 6 mesi
• Déclaration d'une institution financière / Erklärung eines Finanzinstituts (dichiarazione di un istituto finanziario) - con data degli ultimi 6 mesi
• Lettre émise par le gouvernement / Regierungsschreiben (lettera emessa dal governo) - con data degli ultimi 12 mesi
• Papier d'identité qui dispose d'une adresse / ID-Dokument mit einer Adresse (documento di identità con indirizzo)

Documenti dell'azienda o della persona giuridica

Quando invii documenti dell'azienda o della persona giuridica, questi devono includere il nome completo dell'azienda che corrisponde al nome dell'azienda aggiunto al tuo profilo Shopify Payments, il numero di identificazione fiscale (TIN) emesso dall'autorità fiscale locale e l'indirizzo dell'azienda che corrisponde all'indirizzo che hai aggiunto al tuo profilo Shopify Payments. I seguenti documenti aziendali sono accettati quando si utilizza Shopify Payments in Lussemburgo:

• Publication des statuts / Veröffentlichung der Satzung (Memorandum / Pubblicazione dello statuto)
• Immatriculation à la TVA / Umsatzsteuerregistrierung (partita IVA)
• Licence commerciale / Handelslizenz (licenza commerciale)

Rispetto della conformità della documentazione

Quando fornisci i tuoi documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Attieniti alle seguenti linee guida per garantire la conformità:

• Precisione e validità: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti siano corrette e valide.
• Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi per poter essere letti.
• Completezza: fornisci tutti i dettagli necessari e assicurati che tutte le informazioni siano visibili. Non ritagliare, modificare o oscurare i tuoi documenti.
• Coerenza: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti corrispondano alle informazioni fornite durante la procedura di configurazione dell'account.
• Valuta: mantieni i tuoi documenti aggiornati con i dati più recenti possibili.
• Assenza di errori: esamina i documenti per verificare che non ci siano sbagli o errori di ortografia.
• Evita le copie: invia fotografie originali dei tuoi documenti quando possibile, evitando la scansione o la copia. Se i tuoi documenti sono stati emessi in formato digitale, invia il PDF originale e inalterato.