Requisiti relativi a conto bancario e dati personali per Shopify Payments in Messico

Per utilizzare Shopify Payments in Messico, devi prima comprendere i requisiti relativi al conto bancario e ai dati personali.

Tali requisiti sono in vigore per la conformità alle normative e la prevenzione dei reati finanziari. In questo articolo puoi trovare informazioni sui requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments, i tipi di documenti accettati e indicazioni per far sì che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

Panoramica dei requisiti per Shopify Payments in Messico

Prima di utilizzare Shopify Payments in Messico, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

• Tipi di attività commerciali idonei: alcuni tipi di attività commerciali e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietate per il Messico nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.

• Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poter essere collegato a Shopify Payments:

  - Il conto bancario si trova in Messico.  
  - Il conto bancario è abilitato ai trasferimenti SPEI.

• Requisiti per le informazioni: per soddisfare i requisiti normativi e prevenire reati finanziari dovrai fornire informazioni su di te e sulla tua attività commerciale. Ciò comprende i dettagli sulla persona che crea l'account Shopify Payments, l'attività associata e gli individui che possiedono o controllano l'attività. Assicurati che la documentazione sia chiara, corretta, aggiornata e senza errori.

Scopo della raccolta dei dati personali

La raccolta dei dati personali è necessaria per identificare i merchant che utilizzano Shopify Payments e per soddisfare i requisiti normativi. Questo contribuisce a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Con l'evolversi delle normative, Shopify e i suoi partner potrebbero richiederti informazioni aggiuntive per garantire la conformità. Queste verifiche possono avvenire in qualsiasi momento.

Informazioni obbligatorie

Le informazioni che Shopify deve raccogliere variano in base al paese. Nel caso del Messico, sono necessarie le informazioni sulle seguenti persone fisiche e giuridiche:

• La persona che crea l'account Shopify Payments, compresi i dati fiscali personali.
• L'azienda associata all'account Shopify Payments, compresi i dati fiscali aziendali.
• Le persone che possiedono o controllano effettivamente l'attività commerciale, incluso il titolare dell'azienda o un dirigente senior autorizzato a firmare documenti legali.

Tipi di documenti accettabili

Per completare la procedura di verifica, dovrai fornire alcuni documenti per convalidare i tuoi dati personali e, in alcuni casi, le informazioni sulla tua attività commerciale. I seguenti tipi di documenti sono accettabili per gli individui e i negozi in Messico.

Documenti di identità

Quando invii i documenti di identità, devi includere il tuo nome legale completo, data di nascita e foto. La documentazione deve essere valida e non scaduta. I seguenti documenti d'identità sono accettati quando si utilizza Shopify Payments in Messico:

• Pasaporte (passaporto)
• Tarjeta de identificación (carta di identità, sono necessarie scansioni di fronte e retro)
• ID consular / ID matricular consular (carta di identità consolare/matricolare)
• Credencial de elector (tessera elettorale)
• CURP, Clave Única de Registro de Población (codice unico del registro della popolazione)
• Acta de nacimiento (certificato di nascita)
• Licencia de conducir (patente di guida)

Documenti per l'indirizzo

Quando invii documenti per l'indirizzo, essi devono contenere il tuo nome legale completo, l'indirizzo personale che aggiungi al tuo profilo Shopify Payments e, se indicato, devono essere datati entro l'intervallo di date accettato. I seguenti documenti sono accettati quando si utilizza Shopify Payments in Messico:

• Recibo de servicios (bollette) - con data degli ultimi 6 mesi
• Estado de cuenta de una institución financiera (dichiarazione di un istituto finanziario) - con data degli ultimi 6 mesi
• Aviso emitido por el gobierno (lettera emessa dal governo) - con data degli ultimi 12 mesi
• Licencia de conducir (patente di guida)

Documenti dell'attività commerciale o della persona giuridica

Quando invii documenti dell'attività commerciale o della persona giuridica, questi devono includere il nome completo dell'azienda o della persona giuridica che corrisponde al nome della persona giuridica aggiunta al tuo profilo Shopify Payments, il codice fiscale dell'autorità fiscale locale e l'indirizzo dell'azienda che corrisponde all'indirizzo aggiunto al tuo profilo Shopify Payments. I seguenti documenti aziendali sono accettati quando si utilizza Shopify Payments in Messico:

• Cédula de Identificación Fiscal (codice fiscale)
• Estatutos (statuto sociale)
• Reglamentos vigentes (norme vigente)
• Poder notarial (procura)
• Constancia de Situación Fiscal (SAT, certificato di situazione fiscale)

Rispetto della conformità della documentazione

Quando fornisci i tuoi documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Attieniti alle seguenti linee guida per garantire la conformità:

• Precisione e validità: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti siano corrette e valide.
• Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi per poter essere letti.
• Completezza: fornisci tutti i dettagli necessari e assicurati che tutte le informazioni siano visibili. Non ritagliare, modificare o oscurare i tuoi documenti.
• Coerenza: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti corrispondano alle informazioni fornite durante la procedura di configurazione dell'account.
• Valuta: mantieni i tuoi documenti aggiornati con i dati più recenti possibili.
• Assenza di errori: controlla la presenza di sbagli o errori di ortografia nei documenti.
• Evita le copie: invia fotografie originali dei tuoi documenti quando possibile, evitando la scansione o la copia. Se i tuoi documenti sono stati emessi in formato digitale, invia il PDF originale e inalterato.