Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments a Singapore

Per utilizzare Shopify Payments a Singapore, devi prima comprendere i requisiti relativi ai dati personali. Tali requisiti sono in vigore per la conformità alle normative e la prevenzione dei reati finanziari. In questo articolo troverai informazioni sullo scopo della raccolta dei dati personali e sui tipi di documenti accettati, nonché indicazioni per far sì che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

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Panoramica dei requisiti per Shopify Payments a Singapore

Prima di poter utilizzare Shopify Payments a Singapore, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività commerciali idonei: alcuni tipi di attività commerciali e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietate per Singapore delineato nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poter essere collegato a Shopify Payments: - Il conto bancario è un conto corrente completo presso una banca a Singapore. - Il conto bancario è nella valuta SGD. - Il conto bancario è abilitato ai trasferimenti ricorrenti da Shopify. - Il conto bancario è configurato per i trasferimenti Fast And Secure Transfers (FAST) o Real Time Gross Settlement (RTGS). Consulta la tua banca per verificare se il conto può accettare questi tipi di trasferimenti.
Requisiti per i dati personali: per soddisfare i requisiti normativi e prevenire reati finanziari dovrai fornire informazioni su di te e sulla tua attività commerciale. Ciò comprende i dettagli sulla persona che crea l'account Shopify Payments, l'attività associata e gli individui che possiedono o controllano l'attività. Assicurati che la documentazione sia chiara, corretta, aggiornata e senza errori o errori di battitura.

Conti bancari incompatibili

I conti correnti impostati per accettare solo bonifici bancari non sono accettati da Shopify Payments. I conti di risparmio, i conti in valuta flessibile e i servizi di trasferimento di denaro che simulano conti bancari non sono supportati da Shopify Payments. Sebbene i conti virtuali non di Shopify siano supportati, potrebbe esserci un numero maggiore di accrediti non riusciti con questi account.

Scopo della raccolta dei dati personali

La raccolta dei dati personali è necessaria per identificare i merchant che utilizzano Shopify Payments e per soddisfare i requisiti normativi. Questo contribuisce a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Con l'evolversi delle normative, Shopify e i suoi partner potrebbero richiederti informazioni aggiuntive per garantire la conformità. Queste verifiche possono avvenire in qualsiasi momento durante il ciclo di vita del tuo conto Shopify Payments.

Informazioni obbligatorie

I dati personali che devono essere raccolti da Shopify variano da paese a paese. Nel caso di Singapore, sono necessari i seguenti dettagli:

La persona che crea l'account Shopify Payments.
L'azienda associata all'account Shopify Payments.
Le persone che possiedono o controllano effettivamente l'attività commerciale, incluso il titolare dell'azienda o un dirigente senior autorizzato a firmare documenti legali.

Tipi di documenti accettabili

Per facilitare la procedura di verifica, dovrai fornire alcuni documenti per convalidare i tuoi dati personali e, in alcuni casi, le informazioni della tua attività commerciale. Per le persone e le attività commerciali di Singapore si accettano i seguenti tipi di documenti.

Documenti di identità:

Passaporto: documento di verifica dell'identità preferito.
Patente di guida: sono necessarie fotografie di fronte e retro.
National Registration Identity Card: sono necessarie fotografie di fronte e retro.
Permesso di lavoro, visto per lavori qualificati o permesso di soggiorno per visita: sono necessarie fotografie di fronte e retro.

Documenti per l'indirizzo:

Documento d’identità rilasciato dallo stato con indirizzo: sono necessarie fotografie di fronte e retro.
Corrispondenza con enti amministrativi: datata e inviata negli ultimi 3 mesi.
Estratto conto bancario: datato ed emesso negli ultimi 3 mesi.
Bolletta: datata ed emessa negli ultimi 3 mesi.

Documenti dell'azienda e della persona giuridica

Per verificare i dettagli della tua azienda o entità, devi inviare uno dei seguenti documenti che riporti chiaramente il nome della persona giuridica, il numero unico dell'entità (UEN) e l'indirizzo della tua attività commerciale:

Prova della registrazione presso l'Accounting and Corporate Regulatory Authority (ACRA) BizFile.
Estratti del profilo aziendale da ACRA BizFil.

Devi assicurarti che il tipo di attività commerciale sia corretto e che corrisponda a quanto indicato sull'ACRA.

Documenti sui rapporti

Se aggiungi un Titolare effettivo al tuo account Shopify Payments, i dati del Titolare effettivo inseriti devono corrispondere a quelli sulla documentazione caricata. Se nella documentazione è indicato un Titolare che non è stato aggiunto al tuo account Shopify Payments, devi aggiungerlo al tuo account. Assegna il ruolo di Titolare effettivo solo agli individui indicati come titolari nella tua documentazione.

Per la verifica della proprietà della tua attività o entità, devi inviare uno dei seguenti documenti che riporti il tuo nome di persona giuridica e i nomi di tutti i tuoi Titolari effettivi:

Prova della registrazione presso ACRA BizFile.
Resoconto annuo recente (solo per organizzazioni non profit).
Documento di costituzione recente (solo per organizzazioni no profit).

Procura o prova di autorizzazione

Il Rappresentante dell'account deve essere inserito nel registro governativo della tua attività commerciale come una persona che ricopre una posizione importante all'interno dell'azienda e che può prendere decisioni riguardanti l'attività. Può trattarsi di un Titolare effettivo, di un Direttore o del CEO.

Se la persona indicata come Rappresentante dell'account non ricopre nessuno di questi ruoli, è possibile che ti venga richiesto di fornire una procura o una prova di autorità. Si tratta di una lettera firmata e autenticata da un avvocato, in cui si dichiara che questa persona ha il potere di gestire la tua attività commerciale e i suoi affari finanziari.

Puoi anche aggiornare il Rappresentante dell'account specificando una persona elencata nei tuoi documenti ACRA.

Prova della verifica della vitalità

Tutti i Rappresentanti dell'account devono completare una verifica della vitalità. Riceverai una notifica sulla homepage del pannello di controllo Shopify che informa che sono necessarie ulteriori informazioni. Dopo aver cliccato sulla notifica, avverrà il reindirizzamento a una pagina esterna dove potrai rivedere i dati aziendali precedentemente inviati. Dopo aver verificato i tuoi dati aziendali, devi completare la verifica della vitalità utilizzando una delle seguenti opzioni:

Utilizza SingPass per verificare le informazioni che hai inviato.
Utilizza la webcam o il telefono per caricare un selfie.

Dovrai inoltre verificare il tuo documento d'identità con foto tramite una delle seguenti opzioni:

Utilizza il tablet o il telefono per scattare una foto del documento d'identità.
Carica una foto del documento d'identità.

Scopri di più sulla Verifica della prova di esistenza.

Rispetto della conformità della documentazione

Quando fornisci i tuoi documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Attieniti alle seguenti linee guida per garantire la conformità:

Precisione e validità: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti siano corrette e valide.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi per poter essere letti.
Completezza: fornisci tutti i dettagli necessari e assicurati che tutte le informazioni siano leggibili. Se un documento è stato ritagliato, assicurati che tutte le informazioni importanti rimangano visibili nella parte conservata.
Coerenza: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti corrispondano alle informazioni fornite durante la procedura di configurazione dell'account.
Valuta: mantieni i tuoi documenti aggiornati con i dati più recenti possibili.
Assenza di errori: controlla la presenza di sbagli o errori di ortografia nei documenti.
Evita le copie: invia fotografie originali dei tuoi documenti quando possibile, evitando la scansione o la copia. Se i tuoi documenti sono stati emessi in formato digitale, invia il PDF originale e inalterato.