Requisiti relativi a conto bancario e dati personali per Shopify Payments negli Stati Uniti

Per utilizzare Shopify Payments negli Stati Uniti, devi prima comprendere i requisiti relativi ai dati personali. Tali requisiti sono in vigore per la conformità alle normative e la prevenzione dei reati finanziari. In questo articolo troverai informazioni sullo scopo della raccolta dei dati personali e sui tipi di documenti accettati, nonché indicazioni per far sì che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

Panoramica dei requisiti per Shopify Payments negli Stati Uniti

Alcuni tipi di attività e servizi non possono utilizzare Shopify Payments. Per verificare se puoi usare Shopify Payments, controlla l'elenco dei tipi di attività non ammessi per gli Stati Uniti.

Maggiori dettagli sono disponibili nei Termini e condizioni del servizio Shopify Payments.

Requisiti bancari per Shopify Payments

Gli accrediti di Shopify Payments possono essere inviati a un conto Shopify Balance o a un conto esterno idoneo. Se utilizzi un conto esterno, prima di collegarlo a Shopify Payments assicurati che il tuo conto bancario soddisfi i seguenti requisiti:

• Il conto bancario è un conto corrente completo presso una banca negli Stati Uniti in valuta USD.
• Il conto bancario è idoneo ai trasferimenti ACH (Automated Clearing House).

I conti correnti impostati per accettare solo bonifici bancari non sono accettati da Shopify Payments. I conti di risparmio, i conti in valuta flessibile e i servizi di trasferimento di denaro che simulano conti bancari non sono supportati da Shopify Payments. Sebbene i conti virtuali non di Shopify siano supportati, potrebbe esserci un numero maggiore di accrediti non riusciti con questi account.

Per verificare se il tuo account può accettare il tipo di trasferimento specificato per la tua area geografica, contatta la tua banca.

Utilizzo di un conto Shopify Balance

I merchant idonei ricevono un conto Shopify Balance, una carta per gli acquisti e accrediti al giorno successivo in seguito all'attivazione di Shopify Payments. Puoi modificare il conto per gli accrediti in qualsiasi momento.

Requisiti dell'autenticazione in due passaggi per Shopify Payments

Per ricevere gli accrediti da Shopify Payments, devi configurare l'autenticazione in due passaggi per il tuo account Shopify. Se non hai attivato l'autenticazione in due passaggi, gli accrediti potrebbero risultare in sospeso.

Richiesta informazioni personali per Shopify Payments

In risposta alle normative di diversi paesi, devi fornire informazioni su di te e sulla tua azienda. Le informazioni vengono raccolte per aiutare a identificare i merchant che utilizzano Shopify Payments, inclusi i beneficiari effettivi di una particolare entità aziendale. Lo scopo della raccolta di queste informazioni è conformarsi ai requisiti normativi volti a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari.

Poiché le norme e i regolamenti locali sono in evoluzione, Shopify e i suoi partner potranno contattarti per raccogliere informazioni aggiuntive su di te e sulla tua attività. Queste verifiche standard possono avvenire in qualsiasi momento della durata dell'account Shopify Payments.

Le informazioni che devono essere raccolte da Shopify variano da paese a paese, ma in genere includono i dettagli relativi alle seguenti persone e organizzazioni coinvolte:

• La persona che crea l'account Shopify Payments
• L'azienda associata all'account Shopify Payments
• Le persone che possiedono o controllano effettivamente l'azienda, incluso il titolare dell'azienda o un dirigente autorizzato a firmare documenti legali per l'azienda

Per facilitare la procedura di verifica, quando fornisci i documenti come prova, assicurati che la documentazione:

• sia chiara e abbastanza grande da garantire la leggibilità
• sia corretta e valida;
• sia aggiornata con la data più recente possibile;
• sia completa con tutti i dettagli visibili;
• sia priva di errori o errori di battitura;
• corrisponda alle informazioni fornite.

Per maggiori informazioni, consulta i requisiti completi sulla documentazione per la verifica dell'identità e dell'indirizzo e la verifica dell'attività commerciale.

Con Shopify Payments negli Stati Uniti ci sono vari tipi di documenti che puoi usare per verificare la tua identità:

Documenti di identità:

• Passaporto
• Carta incorporata nel passaporto
• Patente di guida
• Carta di identità rilasciata dallo stato
• Documento di identità con permesso di soggiorno/Green card degli Stati Uniti
• Border crossing card
• Carta di New York City (NYC)
• Visto per gli Stati Uniti

Documenti azienda/persona giuridica:

• Lettera 147C dell'Internal Revenue Service (IRS)
• Lettera di conferma IRS SS-4

I dati di Shopify Payments sono verificati in base a quelli registrati presso l'IRS. Quando configuri Shopify Payments per il tuo negozio, devi inserire il tuo Employer Identification Number (EIN), il nome dell'azienda, il nome del proprietario o il nome dell'organizzazione così come è registrato sulla tua notifica IRS CP575 o sulla lettera 147C. Si tratta dello stesso nome inserito nel modulo IRS W-9.

Una volta configurato l'account Shopify Payments, non potrai più modificare manualmente il tuo Employer Identification Number (EIN). Per aggiornare l'EIN, contatta l'Assistenza Shopify.

In caso di dubbi su questi dati, verificali presso l'IRS o rivolgiti a un commercialista.

Conformità del nome della fattura destinata al cliente per Shopify Payments negli Stati Uniti

Se usi Shopify Payments, il nome della fattura destinata al cliente deve avere una lunghezza compresa tra 5 e 19 caratteri e includere il nome del tuo negozio, il nome della persona giuridica, il nome "Operante come" o l'URL. Se non modifichi il nome della fattura destinata al cliente al momento della configurazione, Shopify ne imposterà una per te che soddisfi questi requisiti.

Se decidi di modificare il nome della fattura destinata al cliente ed esso viene considerato insufficiente, Shopify provvederà ad aggiornare il nome per tuo conto, per soddisfare i requisiti sui caratteri e fare in modo che riporti il nome del tuo negozio, il nome della persona giuridica, il nome "Operante come" o l'URL. Riceverai un'email che notificherà tale modifica. Tale mail serve a evitare trattenute di accredito o addebito legate a un nome della fattura destinata al cliente non valido.

Potrai aggiornare in qualsiasi momento il nome della fattura destinata al cliente, indipendentemente dal fatto che sia stato impostato automaticamente da Shopify come spiegato in precedenza.

Scopri di più sulla modifica della dichiarazione per fattura al cliente.