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ビジネス向けのShopifyペイメント リスク評価プロセスを理解する

Shopifyマーチャントとして、 Shopifyペイメントがそのプラットフォームを通じて運営され、 Shopifyペイメントを使用する新規および既存のビジネスに関連するリスクをどのように評価しているかを理解することが重要です。 この評価プロセスは、紛争、返済する、チャージバックによって生じる潜在的な経済的損失を防ぐために非常に重要です。 この記事では、 Shopifyペイメントが企業のリスクを評価する方法と、その結果に基づいて実行できるアクションの概要を説明します。

目次

Shopifyペイメントによって考慮される主要なリスク指標

Shopifyペイメントは、 Shopifyペイメントを使用して新規および既存のビジネスのリスクを評価するために、さまざまなリスク指標を調査します。 Shopifyペイメントのリスクレベルは、販売、紛争、顧客とのやり取り、 Shopifyプラットフォームユーザーであった期間、お住まいの国のShopifyペイメント利用規約の遵守など、さまざまな要素に基づいて評価されます。 リスク レベルは継続的に評価され、変更される可能性があります。

以下は、 Shopifyペイメントを使用してストア、およびアカウントに関連付けられている他のストアのリスク レベルを評価する際に考慮される要素の例です。

アカウントとコンプライアンス情報

Shopifyペイメントは、以下を含むがこれらに限定されない、いくつかの高リスクシナリオで特定されたアカウントにフラグを立てる場合があります。

  • 税情報が無効です。
  • 18 歳未満の個人が保有するアカウント。ShopifyペイメントShopify利用規約に違反しています。
  • 企業の実際の住所とアカウントの運用ロケーションの不一致 (地理的リスク)。
  • アカウント所有権またはビジネスの詳細の検証における不一致。

予約注文、定期購入、遅延フルフィルメント

年間サブスクリプションなど、より長い請求サイクルで運営されている企業は、紛争に対してより脆弱であると見なされます。顧客管理は、より長いFrameの後にサービスを中止したり、購入決定を変更したりする可能性があります。

イベント主催者やカスタムオーダービジネスなど、注文から履行までの間に大きなギャップがある業界で事業を展開している場合、遅延や中断が発生する可能性が高いため、ビジネスのリスクが高いとみなされます。

運用上の問題

注文フルフィルメントにおける課題により、顧客管理からの苦情が増加し、リスクの認識が高まります。顧客管理からの苦情が多数ある場合、根本的な運用上の問題を示している可能性があり、それがビジネスのリスク レベルの評価Impact可能性があります。

返品、チャージバック、異議申し立て

決済に関する異議申し立ては、お客様が請求に異議を唱え、それを取り消すためにカードまたは資格情報を発行した銀行に連絡した際に、発生したとみなされます。ビジネスのリスクレベルは、特定期間内のチャージバックや異議申し立ての回数、返品の頻度などの要因によって判断されます。チャージバックと問い合わせの詳細についてはこちらを、それらを管理する方法についてはこちらをご覧ください。

販売パフォーマンス

リスク レベルは、 Shopifyのプラットフォームでの販売パフォーマンスに基づいています。 主な要因には、販売量、販売日の頻度、注文総数、正常に発送された注文数などが含まれますが、これらに限定されません。Shopifyペイメントは、あなたの取引と注文履歴も考慮します。 たとえば、販売量の急激な増加は、不適切な管理や不正行為の可能性を示唆している可能性があり、リスク レベルが上昇します。

リスクレベルの評価に基づいて実行されるアクション

Shopifyペイメントがあなたのビジネスに対するリスクの上昇を特定すると、潜在的な財務損失を軽減するためにいくつかのアクションが実行される場合があります。

Shopifyペイメント支払い処理の中断を避けるために、アカウントのステータスを常に把握し、 Shopifyからのリクエストに速やかに対処することが重要です。 Shopify 、ストアオーナー登録済みのメールアドレスおよび管理画面の通知を通じて、金の留保条件および保留を通知します。そのため、これらの通知を注意深く監視してください。 以下は、ストアのShopifyペイメント リスク評価に基づいて発生する可能性のあるアクションの例です。

支払スケジュールを調整する

リスクの高いビジネスには、カスタムの支払いスケジュールが課される場合があります。これにより、決済を受け取るまでの待ち時間が長くなり、5 営業日または 20 営業日まで延長される可能性があります。

留金の実施

保留金とは、 Shopifyペイメントを通じて処理された取引の一部（場合によっては全額）を指定された期間、一時的に保留することです。 これは定額または各取引の割合であり、潜在的な紛争や支払いに資金を確実に利用できるようにすることを目的としています。

保留金は、チャージバックや返金などの処理アクティビティから生じる可能性のある損失に対する保護として使用されます。Shopifyペイメントの保留金について、詳しくはこちらをご覧ください。

支払いまたはChargeを保留する

アカウントの審査中は、お支払いやCharge一時的に保留される場合があります。 これには、検証要件など、さまざまな理由が考えられます。支払い保留の通知は、管理画面マーチャントアラートまたはストアオーナー登録済みのメールアドレスに通知されます。

リクエストドキュメント

特定のコンプライアンスまたは検証の問題が発生した場合、 Shopifyこれらの懸念に対処するために追加の文書の提出を要求することがあります。

Shopifyペイメントアカウントの確認と終了の可能性

リスクの高い行動を示しているアカウント、またはあなたの国のShopifyペイメント利用規約に違反しているアカウントは、さらなる審査を受ける可能性があります。 この審査により、最終的にShopifyペイメント アカウントの閉鎖につながる可能性があります。

支払いの停止またはChargeの無効化

深刻な状況では、リスクが適切に解決されない場合、支払いが一時停止されたり、Charge Shopifyペイメントを通じて を処理する機能が無効になったりする可能性があります。

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