Shopify ペイメントの情報要件

さまざまな国の規制に対応するため、マーチャントは自身と自身のビジネスに関する情報を提供する必要があります。この情報は、Shopifyペイメントを使用するストア (特定の法人の実質的支配者の情報を含む) を識別するために収集されます。この情報収集の目的は、マネーロンダリング、テロリストの資金調達、およびその他の金融犯罪の防止のために制定された規制要件に準拠することです。

現地の法律と規制が改正されるたびに、Shopifyとそのパートナーは、マーチャントとそのビジネスに関する追加情報を収集する場合があります。標準審査は、マーチャントとShopifyペイメントのアカウントが存続する期間中はいつでも実施される可能性があります。

Shopifyが収集する必要がある情報は国によって異なりますが、通常、関係する以下の人や組織に関する詳細が含まれています。

Shopify ペイメントアカウントを作成している個人
Shopifyペイメントアカウントに関連付けられているビジネス
最終的にビジネスを所有または管理する個人 (ビジネスの法的署名権限を持つビジネス所有者または上級役員を含む)

ドキュメントを証拠として提供する場合は、認証プロセスを進めやすくするために、そのドキュメントが以下を満たしていることを確認します。

記載内容をはっきり読み取れるサイズである
正しく、有効である
可能な限り最新の日付で更新されている
完全な書類で、すべての詳細情報が確認されている
エラーや誤字がない
提供された情報と一致する

詳細については、本人確認と住所確認およびビジネス審査に関するドキュメントの要件全文を参照してください。

Shopifyペイメント認証用の書類をアップロードする

必要な確認ドキュメントには機密性の高い個人情報が含まれるため、管理画面の安全なバナーからアップロードされたドキュメントのみが受け付けられます。メールやチャットで送信されたドキュメントは、セキュリティおよびプライバシー保護のために伏字化されるため、使用不可となります。

Shopify ペイメント認証用の書類をアップロードする際、または、Shopify ペイメントの詳細を更新しようとしている場合、管理画面に「詳細を更新できません」というエラーメッセージが表示される場合があります。これは、詳細を更新したり書類をアップロードしたりするための試行回数の上限に達したことを意味します。詳細を変更したり、追加の書類を送信したりするには、Shopify サポートにお問い合わせください。

身元と自宅住所確認のためのドキュメント

Shopifyペイメントのサインアップ時にあなたが提供した情報を使用して身元確認ができない場合、Shopifyは追加のドキュメントを提供するよう求めることがあります。Shopifyペイメントのアカウントの本人確認には、以下の2種類のドキュメントが必要です。

身分証明としてのドキュメント
自宅住所の証明としてのドキュメント

同一のドキュメントを、身元証明と自宅住所の証明の両方に使用することはできません。

身分証明書をアップロードする際には、以下の基準を満たしていることをご確認ください。

ドキュメントをフルカラーでアップロードする必要があります。スキャン、コピー、白黒の画像は使用できません。
ドキュメントは有効期限内のものでなければなりません。
ドキュメントは記載内容がはっきり読み取れるサイズでなければなりません。
身元証明としてのドキュメントのコピーは使用できません。
完全なドキュメントをアップロードします。完全なドキュメントには以下が含まれます。
- 運転免許証またはIDカードの表面と裏面 (別々の画像として)
- パスポートの個人情報ページ全体
.pngまたは.jpg形式のドキュメントをアップロードできます。

住所証明の書類は、以下の基準を満たす必要があります。

ドキュメントは記載内容がはっきり読み取れるサイズにする必要があります。情報を伏字化することや隠すことはできません。
該当する国のShopifyペイメント要件に応じ、ドキュメントの日付は過去3か月から6か月以内のものにする必要があります。
完全なドキュメントでなければなりません。完全なドキュメントには以下が含まれます。
- ドキュメントのページ全体
- 個人の氏名と住所がはっきり記載され、読み取り可能である
.png、.jpg、または .pdf形式のドキュメントをアップロードできます。

詳細情報およびドキュメントの要件については、各国の使用可能なドキュメントタイプのリストを参照してください。

ビジネス審査のためのドキュメント

Shopifyペイメントのサインアップ時に提供した情報でビジネスの確認ができない場合、その他の書類を提供するよう求められる場合があります。提出する書類には、ビジネス名、ビジネスの住所、ストアの国で有効なビジネス登録番号か税登録番号が記載されている必要があります。

可能な場合には、ビジネスの確認のために、連邦税登録番号が記載された公式の連邦ビジネス登録ドキュメントをアップロードします。

ビジネスの書類は、以下の基準を満たす必要があります。

ドキュメントは記載内容がはっきり読み取れるサイズでなければなりません。
ドキュメントは有効期限内のもので、最新の登録状況を反映したものでなければなりません。
完全なドキュメントをアップロードします。完全なドキュメントには以下が含まれます。
- ストアの国で有効な正式なビジネス名、ビジネスの住所、ビジネス登録番号または税登録番号
- 複数ページのドキュメントの場合は全ページ。関連するすべてのページを含むPDFをアップロードします
.png、.jpg、または .pdf形式のドキュメントをアップロードできます。

詳細については、各国の「使用可能なドキュメントタイプ」のリストを参照してください。

実質的支配者の情報

アイルランドに登録されている会社は、実質的支配者の情報を提供する必要があります。この情報は正確かつ最新でなければなりません。詳細については、アイルランドの実質的支配者の情報を参照してください。

ドキュメントの審査プロセス

アップロードされた身元、住所、および法人証明のドキュメントは、審査され、Shopify ペイメントアカウントの情報と照合されたうえで、ビジネスの確認が行われます。

審査プロセス中、情報が確認されるまで支払いが保留となる場合がありますが、通常、ストアはオープンのままとなり、お客様は商品を引き続き購入することができます。要件を満たすドキュメントをアップロードした後に、情報が確認されていないという通知を受け取った場合は、サポートにお問い合わせください。