ブルガリアでShopify ペイメントを利用するための銀行口座と個人情報に関する要件

ブルガリアでShopify ペイメントを利用するには、銀行口座および個人情報に関する要件を把握しておく必要があります。

これらの要件は、規制を遵守し、金融犯罪を防止するために設けられています。この記事では、Shopify ペイメントを使用する際の要件、ビジネスを確認するために受け入れられるドキュメントの種類、ドキュメントが必要な基準を満たしていることを確認するためのガイダンスについて説明します。

ブルガリアでShopify ペイメントを利用するための要件の概要

ブルガリアでShopify ペイメントを利用する前に、以下の要件を満たしていることを確認してください。

対象となる業種：特定の業種やサービスでは、Shopify ペイメントを利用できません。ご自身の企業が対象であるかどうかを判断するには、Shopify ペイメントの利用規約 (TOS) に記載されているブルガリアの禁止業種リストを参照してください。

**銀行口座の要件：**銀行口座をShopify ペイメントに接続するには、事前に以下の要件を満たす必要があります。

- 銀行口座は、EUまたはブルガリアの銀行に開設されており、通貨はユーロまたはブルガリアレフである必要があります。  
- その銀行口座は単一ユーロ決済圏 (SEPA) 転送に対応しており、引き落としを受け付けることができます。  
- 銀行口座には、次の文字で始まる国際銀行口座番号（IBAN）があります：AT、BE、BG、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE、SI。

情報に関する要件：規制要件を遵守し、金融犯罪を防止するために、ストアオーナー、ストアオーナーのビジネスに関する情報を提供する必要があります。これには、Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人、関連する企業、企業を所有または管理する個人についての詳細情報が含まれます。ドキュメントが透明で、正確で、最新であり、エラーやスペルミスがないことを確認してください。

個人情報を収集する目的

個人情報の収集は、Shopify ペイメントを使用しているマーチャントを特定し、規制要件を遵守するために必要です。これは、マネーロンダリング、テロ資金調達、その他の金融犯罪の防止に役立ちます。規制の変化に伴い、Shopifyとそのパートナーは、コンプライアンスを確保するために追加情報をリクエストすることがあります。これらの審査は、いつでも実施される場合があります。

必要な情報

Shopifyが徴収しなければならない個人情報は国によって異なります。ブルガリアに拠点を置く企業では、以下の個人または事業体の詳細が必要です。

Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人の納税情報が必要です。
Shopify ペイメントのアカウントに関連する事業の会社納税情報が必要です。
最終的にビジネスを所有または管理する個人 (法的署名権限を持つビジネス所有者または上級役員を含む)

提出可能な書類の種類

確認プロセスに協力するために、個人情報を確認できる特定書類と、場合によってはビジネスの情報を提供する必要があります。ブルガリアでは、個人および企業に関する、以下の種類の書類が受け付けられます。

身元証明としてのドキュメント

身分証明書を提出する際は、正式名称と生年月日 (DOB) が記載され、写真が貼付されている必要があります。ブルガリアでShopify ペイメントを利用する場合に受け入れられる身分証明書は以下のとおりです。

паспорт (パスポート)
лична карта (IDカード)
Свидетелство за управление на мпс (運転免許証)
Разрешение за пребиваване (滞在許可証) - 表面と裏面をスキャンしてください

住所証明としてのドキュメント

住所確認書類を提出する際は、あなたの正式名称、Shopify ペイメントのプロフィールに登録した個人住所が記載されている必要があります。また、書類に日付が記載されている場合は、指定された有効期間内であることを確認してください。ブルガリアでShopify ペイメントを利用する場合に受け入れられる住所証明書は次のとおりです。

Сметка за комунални услуги (公共料金の請求書) - 日付が6か月以内のもの
Банково извлечение (銀行取引明細書) - 6か月以内の日付
ипотечно извлечение (銀行取引明細書) - 6か月以内の日付

会社または団体の文書

会社または団体の書類を提出する際は、Shopify ペイメントのプロフィールに登録する会社名と一致する正式な会社名、localの税務当局から発行された納税者番号 (TIN)、Shopify ペイメントのプロフィールに登録する住所と一致する会社の住所などの情報が含まれている必要があります。ブルガリアでShopify ペイメントを利用する場合に受け入れられる事業書類は以下のとおりです。

Регистрация по ДДС (VAT登録)
Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (商業登記簿謄本)

書類のコンプライアンス遵守

書類を提出する場合は、その書類が必要な基準を満たしていることを確認することが重要です。コンプライアンス遵守ために、以下のガイドラインに従ってください。

正確性と有効性：書類の情報が正確で有効であることを確認します。
明確性と可読性：書類の内容が明確であり、文字の大きさも十分で読みやすいことを確認します。
完全性：必要な詳細がすべて記載されていて、すべての情報が判読可能であることを確認します。文書をトリミングしたり、編集したり、伏字化したりしないでください。
一貫性：書類に記載されている情報が、アカウント設定手続きで提供した情報と一致していることを確認します。
最新性：できるだけ最新のデータが記載された、最新の内容の書類であることを確認します。
誤りがないこと：書類に誤りやスペルミスがないことを確認してください。
コピーを避けること：可能な限り、書類のスキャンやコピーではなく、元の写真を送信します。デジタル化された書類の場合、変更されていない元のPDFを送信します。