エストニアのShopify ペイメントを使用するための銀行口座と個人情報の要件

エストニアでShopify ペイメントを利用するには、銀行口座の条件や個人情報の提出要件を確認しておく必要があります。

これらの要件は、規制を遵守し、金融犯罪を防止するために設けられています。この記事では、エストニアでShopify ペイメントを使用する際の要件、受け入れられるドキュメントの種類、ドキュメントが必要な基準を満たしていることを確認するためのガイダンスについて説明します。

エストニアにおけるShopify ペイメントの要件の概要

エストニアでShopify ペイメントを使用する前に、次の要件を満たしていることを確認する必要があります：

対象となる事業分野：特定分野のビジネスとサービスでは、Shopify ペイメントを利用できません。ご自身のビジネスが対象であるかどうかを判断するには、Shopify ペイメントの利用規約 (TOS) に記載されているエストニアの禁止業種リストを参照してください。
銀行口座に関する要件：銀行口座は、Shopify ペイメントと紐付けする前に以下の要件を満たしている必要があります。 - 銀行口座は、EUまたはエストニアに拠点を置く銀行のユーロ建てです。
- 銀行口座はSEPAへの送金に対応しており、引き落としが受け付け可能である必要があります。
- 銀行口座には、次の文字で始まる国際銀行口座番号（IBAN）があります： AT、BE、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE。
情報に関する要件：規制要件を遵守し、金融犯罪を防止するために、ストアオーナー、ストアオーナーのビジネスに関する情報を提供する必要があります。これには、Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人、関連するビジネス、ビジネスを所有または管理する個人についての詳細情報が含まれます。

個人情報を収集する目的

個人情報の収集は、Shopify ペイメントを使用しているマーチャントを特定し、規制要件を遵守するために必要です。これは、マネーロンダリング、テロ資金調達、その他の金融犯罪の防止に役立ちます。規制の変化に伴い、Shopifyとそのパートナーは、コンプライアンスを確保するために追加情報をリクエストすることがあります。これらの審査は、いつでも実施される場合があります。

必要な情報

Shopifyが徴収しなければならない情報は国によって異なります。エストニアの場合、以下の個人または事業体の詳細が必要です：

Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人の納税情報が必要です。
Shopify ペイメントのアカウントに関連する事業の会社納税情報が必要です。
最終的にビジネスを所有または管理する個人 (法的署名権限を持つビジネス所有者または上級役員を含む)

提出可能な書類の種類

確認プロセスに協力するために、個人情報を確認できる特定書類と、場合によってはビジネスの情報を提供する必要があります。エストニアでは、個人およびビジネスに関する、以下の種類の書類を提出できます。

身元証明としてのドキュメント

身分証明書を提出する際は、戸籍上の名前と生年月日 (DOB) が記載され、写真が貼付されている必要があります。エストニアでShopifyペイメントを使用する場合に受け入れられる身分証明書は次のとおりです。

Pass (パスポート)
Juhiluba (運転免許証)
ID-kaart (IDカード)
Elamisluba (滞在許可証)

住所証明としてのドキュメント

住所書類を提出する際は、戸籍上の名前、Shopify ペイメントのプロフィールに追加した個人住所、および該当する場合は許容される日付範囲内の日付を記載する必要があります。エストニアでShopify ペイメントを使用する場合に受け入れられる住所書類は次のとおりです：

Elukoha registreerimine (住民登録)
Kommunaalarve (公共料金の請求書) - 日付が6か月以内のもの
Kontoväljavõte (銀行取引明細書) - 日付が6か月以内のもの
ビン/廃棄物処分料請求書

会社または団体の文書

会社または団体の書類を提出する際は、Shopify ペイメントのプロフィールに登録するビジネス名と一致する正式なビジネス名、localの税務当局から発行された納税者番号 (TIN)、Shopify ペイメントのプロフィールに登録する住所と一致するビジネスの住所などの情報が含まれている必要があります。エストニアでShopify ペイメントを使用する場合に受け入れられるビジネス書類は次のとおりです。

Käibemaksukohustuslasena registreerimine (VAT登録)
Äriregistri registrikaart (商業登記簿の抜粋)
Maksuandmete tõend (納税証明書)

書類のコンプライアンス遵守

書類を提出する場合は、その書類が必要な基準を満たしていることを確認することが重要です。コンプライアンス遵守ために、以下のガイドラインに従ってください。

正確性と有効性：書類の情報が正確で有効であることを確認します。
明確性と可読性：書類の内容が明確であり、文字の大きさも十分で読みやすいことを確認します。
完全性：必要な詳細がすべて記載されていて、すべての情報が判読可能であることを確認します。文書をトリミングしたり、編集したり、伏字化したりしないでください。
一貫性：書類に記載されている情報が、アカウント設定手続きで提供した情報と一致していることを確認します。
最新性：できるだけ最新のデータが記載された、最新の内容の書類であることを確認します。
誤りがないこと：書類に誤りやスペルミスがないことを確認してください。
コピーを避けること：可能な限り、書類のスキャンやコピーではなく、元の写真を提出します。デジタル化された書類の場合、変更されていない元のPDFを提出します。