ギリシャのShopify ペイメントを使用するための銀行口座と個人情報の要件

ギリシャでShopify ペイメントを使用するには、銀行口座および個人情報に関する要件を把握しておく必要があります。

これらの要件は、規制を遵守し、金融犯罪を防止するために設けられています。この記事では、Shopify ペイメントを使用する際の要件、ビジネスを確認するために受け入れられるドキュメントの種類、ドキュメントが必要な基準を満たしていることを確認するためのガイダンスについて説明します。

ギリシャにおけるShopifyペイメントの要件の概要

ギリシャでShopify ペイメントを使用するには、次の要件を満たしていることを事前に確認しておく必要があります。

対象となる業種：特定の業種とサービスでは、Shopify ペイメントを利用できません。ビジネスが適格かどうかを判断するには、Shopify ペイメント利用規約 (TOS) にあるギリシャの禁止業種のリストをご参照ください。
銀行口座に関する要件：銀行口座は、Shopifyペイメントと紐付けする前に以下の要件を満たしている必要があります。 - 銀行口座は、EU またはギリシャに拠点を置くユーロ建ての銀行にあります。 - その銀行口座は単一ユーロ決済圏 (SEPA) transfersに対応しており、引き落としを受け付けることができます。 - 銀行口座には、次の文字で始まる国際銀行口座番号（IBAN）があります： AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE.
情報に関する要件：規制要件を遵守し、金融犯罪を防止するために、ストアオーナー、ストアオーナーのビジネスに関する情報を提供する必要があります。これには、Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人、関連するビジネス、ビジネスを所有または管理する個人についての詳細情報が含まれます。ドキュメントが透明で、正確で、最新であり、エラーやスペルミスがないことを確認してください。

個人情報を収集する目的

個人情報の収集は、Shopify ペイメントを使用しているマーチャントを特定し、規制要件を遵守するために必要です。これは、マネーロンダリング、テロ資金調達、その他の金融犯罪の防止に役立ちます。規制の変化に伴い、Shopifyとそのパートナーは、コンプライアンスを確保するために追加情報を要求することがあります。これらの審査は、いつでも実施される場合があります。

必要な情報

Shopifyが徴収しなければならない個人情報は国によって異なります。ギリシャの場合、以下の個人またはビジネスの詳細が必要です。

Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人の納税情報が必要です。
Shopify ペイメントのアカウントに関連する事業の会社納税情報が必要です。
最終的にビジネスを所有または管理する個人 (法的署名権限を持つビジネス所有者または上級役員を含む)

提出可能な書類の種類

確認プロセスに協力するために、個人情報を確認できる特定書類と、場合によってはビジネスの情報を提供する必要があります。ギリシャでは、個人・法人を問わず、以下の種類の書類を提出できます。

身元証明としてのドキュメント

身分証明書を提出する際は、戸籍上の名前と生年月日 (DOB) が記載され、写真が貼付されている必要があります。ギリシャでShopifyを使用する場合に受け入れられる身分証明書は次のとおりです：

Διαβατήριο (パスポート)
Δελτίο Ταυτότητας (IDカード) - 表面と裏面のスキャンが必要です
Βεβαίωση Διαμονής (居住証明書)
Άδεια οδήγησης (運転免許証)

住所証明としてのドキュメント

住所書類を提出する際は、戸籍上の名前、Shopify ペイメントのプロフィールに追加した個人住所、および該当する場合は許容される日付範囲内の日付を記載する必要があります。ギリシャでShopify ペイメントを使用する場合に受け入れられる住所書類は次のとおりです：

Βεβαίωση Διαμονής (居住証明書)
Λογαριασμός κοινής ωφέλειας (公共料金の請求書) - 6か月以内の日付が記載されているもの
Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού (銀行取引明細書) - 6か月以内の日付
Κρατικό έγγραφο (政府発行の証明書)：12か月以内の日付
Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού στεγαστικού δανείου (住宅ローン明細書)

会社または団体の文書

会社または団体の書類を提出する際は、Shopify ペイメントのプロフィールに登録するビジネス名と一致する正式なビジネス名、localの税務当局から発行された納税者番号 (TIN)、Shopify ペイメントのプロフィールに登録する住所と一致するビジネスの住所などの情報が含まれている必要があります。ギリシャでShopify ペイメントを使用する場合に受け入れられるビジネス書類は次のとおりです。

Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. （VAT登録）
Εγγραφή σε εμπορικό μητρώο (商業登記)
Απόσπασμα εμπορικού μητρώου (商業登記簿の抜粋)
Πιστοποιητικό / Βεβαίωση Εγγραφής (登録証明書)

書類のコンプライアンス遵守

書類を提出する場合は、その書類が必要な基準を満たしていることを確認することが重要です。コンプライアンス遵守ために、以下のガイドラインに従ってください。

正確性と有効性：書類の情報が正確で有効であることを確認します。
明確性と可読性：書類の内容が明確であり、文字の大きさも十分で読みやすいことを確認します。
完全性：必要な詳細がすべて記載されていて、すべての情報が判読可能であることを確認します。文書をトリミングしたり、編集したり、伏字化したりしないでください。
一貫性：書類に記載されている情報が、アカウント設定手続きで提供した情報と一致していることを確認します。
最新性：できるだけ最新のデータが記載された、最新の内容の書類であることを確認します。
誤りがないこと：書類に誤りやスペルミスがないことを確認してください。
コピーを避けること：可能な限り、書類のスキャンやコピーではなく、元の写真を送信します。デジタル化された書類の場合、変更されていない元のPDFを送信します。