リヒテンシュタインでShopify ペイメントを利用するための銀行口座と個人情報に関する要件

リヒテンシュタインでShopify ペイメントを利用するには、銀行口座の条件や個人情報の提出要件を確認しておく必要があります。

これらの要件は、規制を遵守し、金融犯罪を防止するために設けられています。この記事では、Shopify ペイメントを使用する際の要件、受け入れられるドキュメントの種類、ドキュメントが必要な基準を満たしていることを確認するためのガイダンスについて説明します。

リヒテンシュタインにおけるShopify ペイメントの要件の概要

リヒテンシュタインでShopify ペイメントを使用する前に、次の要件を満たしていることを確認する必要があります。

対象となる業種：特定の業種やサービスでは、Shopify ペイメントを利用できません。ご自身のビジネスが対象であるかどうかを判断するには、Shopify ペイメントの利用規約 (TOS)に記載されているリヒテンシュタインの禁止業種リストを参照してください。

銀行口座に関する要件：銀行口座は、Shopify ペイメントと紐付けする前に以下の要件を満たしている必要があります：

- 銀行口座はEUまたはリヒテンシュタインに拠点を置く銀行で、通貨はユーロまたはスイスフランです。
- その銀行口座は単一ユーロ決済圏 (SEPA) transfersに対応しており、引き落としを受け付けることができます。
- 銀行口座には、次の文字で始まる国際銀行口座番号（IBAN）があります：AT、BE、BG、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LI、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE、SI。

情報に関する要件：規制要件を遵守し、金融犯罪を防止するために、ストアオーナー、ストアオーナーのビジネスに関する情報を提供する必要があります。これには、Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人、関連する企業、企業を所有または管理する個人についての詳細情報が含まれます。ドキュメントが透明で、正確で、最新であり、エラーやスペルミスがないことを確認してください。

個人情報を収集する目的

個人情報の収集は、Shopify ペイメントを使用しているマーチャントを特定し、規制要件を遵守するために必要です。これは、マネーロンダリング、テロ資金調達、その他の金融犯罪の防止に役立ちます。規制の変化に伴い、Shopifyとそのパートナーは、コンプライアンスを確保するために追加情報をリクエストすることがあります。これらの審査は、いつでも実施される場合があります。

必要な情報

Shopifyが徴収しなければならない個人情報は国によって異なります。リヒテンシュタインの場合、以下の個人またはビジネスの詳細が必要です。

Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人の納税情報が必要です。
Shopify ペイメントのアカウントに関連する事業の会社納税情報が必要です。
最終的にビジネスを所有または管理する個人 (法的署名権限を持つビジネス所有者または上級役員を含む)

提出可能な書類の種類

確認プロセスに協力するために、個人情報を確認できる特定書類と、場合によってはビジネスの情報を提供する必要があります。リヒテンシュタインでは、個人およびビジネスに関する、以下の種類の書類が受け付けられます。

身元証明としてのドキュメント

身分証明書を提出する際は、正式な法律上の名前と生年月日 (DOB) が記載され、写真が貼付されている必要があります。リヒテンシュタインでShopify ペイメントを使用する際に認められている身分証明書は以下の通りです：

Reisepass (パスポート)
Führerschein（運転免許証）
Identitätskarte (Identity カード) - 表と裏をスキャンする必要があります

住所証明としてのドキュメント

住所確認書類を提出する際は、あなたの正式名称、Shopify ペイメントのプロフィールに登録した個人住所が記載されている必要があります。また、書類に日付が記載されている場合は、指定された有効期間内であることを確認してください。リヒテンシュタインでShopify ペイメントを使用する場合に受け入れられる住所書類は次のとおりです：

Betriebskostenabrechnung (公共料金レシート)：6か月以内の日付
Kontoauszug (銀行取引明細書) - 6 か月以内の日付
Behördliches Schreiben (政府発行の書簡)
Staatsbürgerschaftsbestätigung/Wohnsitzbestätigung (住民票)

会社または団体の文書

会社または法人の書類を提出する場合は、 Shopifyペイメントプロフィールに追加するビジネス名と一致する完全なビジネス名、 Local税当局からの税識別番号 (TIN)、およびShopifyペイメントプロフィールに追加する住所と一致するビジネスの住所を含める必要があります。リヒテンシュタインのShopifyペイメントでは、要求された場合、事業を証明するために_Handelsregisterauszug_ （商業登記簿抄本）を提出する必要があります。

書類のコンプライアンス遵守

書類を提出する場合は、その書類が必要な基準を満たしていることを確認することが重要です。コンプライアンス遵守ために、以下のガイドラインに従ってください。

正確性と有効性：書類の情報が正確で有効であることを確認します。
明確性と可読性：書類の内容が明確であり、文字の大きさも十分で読みやすいことを確認します。
完全性：必要な詳細がすべて記載されていて、すべての情報が判読可能であることを確認します。文書をトリミングしたり、編集したり、伏字化したりしないでください。
一貫性：書類に記載されている情報が、アカウント設定手続きで提供した情報と一致していることを確認します。
最新性：できるだけ最新のデータが記載された、最新の内容の書類であることを確認します。
誤りがないこと：書類に誤りやスペルミスがないことを確認してください。
コピーを避けること：可能な限り、書類のスキャンやコピーではなく、元の写真を送信します。デジタル化された書類の場合、変更されていない元のPDFを送信します。