メキシコでShopify ペイメントを使用するための銀行口座および個人情報に関する要件

メキシコでShopify ペイメントを使用するには、銀行口座および個人情報に関する要件を把握しておく必要があります。

これらの要件は、規制を遵守し、金融犯罪を防止するために設けられています。この記事では、Shopify ペイメントを使用する際の要件、受け入れられるドキュメントの種類、ドキュメントが必要な基準を満たしていることを確認するためのガイダンスについて説明します。

メキシコでShopifyペイメントを使用するための要件の概要

メキシコでShopify ペイメントを使用するには、次の要件を満たしていることを事前に確認しておく必要があります。

対象となる事業分野：特定分野のビジネスとサービスでは、Shopify ペイメントを利用できません。ご自身のビジネスが対象であるかどうかを判断するには、Shopify ペイメントの利用規約 (TOS) に記載されているメキシコの禁止事業分野リストを参照してください。
銀行口座に関する要件：銀行口座は、Shopify ペイメントと紐付けする前に以下の要件を満たしている必要があります。 - 銀行口座がメキシコにある。
- 銀行口座はSPEIを利用した銀行振込に対応しています。
情報に関する要件：規制要件を遵守し、金融犯罪を防止するために、ストアオーナー、ストアオーナーのビジネスに関する情報を提供する必要があります。これには、Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人、関連するビジネス、ビジネスを所有または管理する個人についての詳細情報が含まれます。書類の内容が、明確で正しく、最新のものであり、誤りがないことを確認してください。

個人情報を収集する目的

個人情報の収集は、Shopify ペイメントを使用しているマーチャントを特定し、規制要件を遵守するために必要です。これは、マネーロンダリング、テロ資金調達、その他の金融犯罪の防止に役立ちます。規制の変化に伴い、Shopifyとそのパートナーは、コンプライアンスを確保するために追加情報を要求することがあります。これらの審査は、いつでも実施される場合があります。

必要な情報

Shopifyが収集しなければならない情報は国によって異なります。メキシコの場合、以下の人物または事業体に関する情報が必要です。

Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人の納税情報が必要です。
Shopify ペイメントのアカウントに関連する事業の会社納税情報が必要です。
最終的にビジネスを所有または管理する個人 (法的署名権限を持つビジネス所有者または上級役員を含む)

提出可能な書類の種類

確認プロセスを完了するには、個人情報を確認するために特定の書類を提出する必要があり、場合によってはビジネスの情報を提供しなくてはなりません。メキシコでは、個人およびビジネスに関して以下の種類の書類を提出できます。

身元証明としてのドキュメント

身分証明書を提出する際は、正式名称、生年月日（DOB）、および写真が含まれている必要があります。書類は有効であり、有効期限が切れていないものでなければなりません。メキシコで Shopify ペイメントを使用する場合は、以下のものを身分証明書として提出できます。

Pasaporte (パスポート)
Tarjeta de identificación (IDカード、表面と裏面をスキャンしてください)
ID consular / ID matricular consular (メキシコ領事館発行の身分証明書)
Credencial de elector (有権者IDカード)
CURP, Clave Única de Registro de Población (住民登録固有コード)
Acta de nacimiento (出生証明書)
Licencia de conducir (運転免許証)

住所証明としてのドキュメント

住所書類を提出する際は、戸籍上の名前、Shopify ペイメントのプロフィールに追加した個人住所、および該当する場合は許容される日付範囲内の日付を記載する必要があります。メキシコでShopify ペイメントを使用する場合に受け入れられる住所書類は次のとおりです。

Recibo de servicios (公共料金請求書) - 6か月以内の日付
Estado de cuenta de una institución financiera (金融機関の預金残高証明書) - 6か月以内の日付
Aviso Emido por el gobierno (政府発行の手紙) - 12か月以内の日付
Licencia de conducir (運転免許証)

ビジネスまたは法人の文書

ビジネスまたは法人の書類を提出する際は、Shopify ペイメントのプロフィールに登録する名前と一致する正式な会社名または法人名、現地税務当局から発行された税務ID、Shopify ペイメントのプロフィールに登録する住所と一致する会社住所などの情報が含まれている必要があります。メキシコでShopify ペイメントを使用する場合に受け入れられるビジネス書類は次のとおりです。

Cédula de Identificación Fiscal (納税者番号)
Estatutos (定款)
Reglamentos vigentes (現行の定款)
Poder notarial (委任状)
Constancia de Situación Fiscal (納税状況証明書：SAT)

書類のコンプライアンス遵守

書類を提出する場合は、その書類が必要な基準を満たしていることを確認することが重要です。コンプライアンス遵守ために、以下のガイドラインに従ってください。

正確性と有効性：書類の情報が正確で有効であることを確認します。
明確性と可読性：書類の内容が明確であり、文字の大きさも十分で読みやすいことを確認します。
完全性：必要な詳細がすべて記載されていて、すべての情報が判読可能であることを確認します。文書をトリミングしたり、編集したり、伏字化したりしないでください。
一貫性：書類に記載されている情報が、アカウント設定手続きで提供した情報と一致していることを確認します。
最新性：できるだけ最新のデータが記載された、最新の内容の書類であることを確認します。
誤りがないこと：書類に誤りやスペルミスがないか、ダブルチェックします。
コピーを避けること：可能な限り、書類のスキャンやコピーではなく、元の写真を提出します。デジタル化された書類の場合、変更されていない元のPDFを提出します。