ポーランドでShopify ペイメントを使用するための銀行口座と個人情報の要件

ポーランドでShopify ペイメントを利用するには、銀行口座の条件や個人情報の提出要件を確認しておく必要があります。

これらの要件は、規制を遵守し、金融犯罪を防止するために設けられています。この記事では、Shopify ペイメントを使用する際の要件、受け入れられるドキュメントの種類、ドキュメントが必要な基準を満たしていることを確認するためのガイダンスについて説明します。

ポーランドにおけるShopify ペイメントの要件の概要

ポーランドでShopify ペイメントを使用するための要件について、以下を確認してください。

対象となる事業分野：特定分野のビジネスとサービスでは、Shopify ペイメントを利用できません。ご自身のビジネスが対象かどうかは、Shopify ペイメントの利用規約 (TOS) に記載されているポーランドの禁止業種リストを参照してください。
銀行口座に関する要件：銀行口座は、Shopify ペイメントと紐付けする前に以下の要件を満たしている必要があります。 - 銀行口座は、EUまたはポーランドにある銀行の口座で、ユーロまたはポーランドズロチ建てです。
- 銀行口座はSEPAへの送金に対応しており、引き落としが受け付け可能である必要があります。
- 銀行口座には、次の文字で始まる国際銀行口座番号（IBAN）があります： AT、BE、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE。
情報に関する要件：規制要件を遵守し、金融犯罪を防止するために、ストアオーナー、ストアオーナーのビジネスに関する情報を提供する必要があります。これには、Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人、関連するビジネス、ビジネスを所有または管理する個人についての詳細情報が含まれます。ドキュメントが透明で、正確で、最新であり、エラーやスペルミスがないことを確認してください。

個人情報を収集する目的

個人情報の収集は、Shopify ペイメントを使用しているマーチャントを特定し、規制要件を遵守するために必要です。これは、マネーロンダリング、テロ資金調達、その他の金融犯罪の防止に役立ちます。規制の変化に伴い、Shopifyとそのパートナーは、コンプライアンスを確保するために追加情報を要求することがあります。これらの審査は、Shopifyペイメントのアカウントが存続する期間中、いつでも実施される場合があります。

必須情報

Shopifyが収集しなければならない個人情報は国によって異なります。ポーランドの場合、以下の個人またはエンティティの詳細が必要です。

Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人の納税情報が必要です。
Shopify ペイメントのアカウントに関連する事業の会社納税情報が必要です。
最終的にビジネスを所有または管理する個人 (法的署名権限を持つビジネス所有者または上級役員を含む)

提出可能な書類の種類

確認プロセスに協力するために、個人情報を確認するための特定書類と、場合によってはビジネスの情報を提供する必要があります。ポーランドでは、個人およびビジネスに関する、以下の種類の書類が受け付けられます。

身元証明としてのドキュメント

身分証明書を提出する際は、正式名称、生年月日（DOB）、写真が含まれている必要があります。ポーランドでShopify ペイメントを使用する場合に受け入れられる住所書類は次のとおりです。

Paszport (パスポート)
Prawo jazdy (運転免許証)
Dowód osobisty (IDカード)
Zezwolenie na pobyt (滞在許可証 - 表と裏のスキャンが必要)

住所証明としてのドキュメント

住所書類を提出する際は、正式名称、Shopify ペイメントプロフィールに追加した個人住所、および記載されている場合は許容される日付範囲内の日付が記載されている必要があります。ポーランドでShopify ペイメントを使用する際に提出できる会社または法人の書類は、次のとおりです。

Dokument o zameldowaniu (住民票)
Deklaracja podatkowa (税務申告書)
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (一時滞在登録証明書)
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (政府機関が発行した社会保険証または医療保険証)
Rachunek za media (公共料金請求書)
Zaświadczenie z instytucji finansowej (金融機関発行の残高証明書)
Pismo z instytucji rządowej (政府機関発行の書類)

会社または団体の文書

会社または法人の書類を提出する際は、Shopify ペイメントのプロフィールに登録する法人名と一致する正式な会社名、現地税務当局から発行された税務番号、Shopify ペイメントのプロフィールに登録する住所と一致する会社住所などの情報が含まれている必要があります。ノルウェーでShopify ペイメントを使用する場合に受け入れられるビジネス書類は次のとおりです。

Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) (全国裁判所登記番号)
Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON (REGON登録証明書)
Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego - (KRS + REGON)

書類のコンプライアンス遵守

書類を提出する場合は、その書類が必要な基準を満たしていることを確認することが重要です。コンプライアンス遵守ために、以下のガイドラインに従ってください。

正確性と有効性：書類の情報が正確で有効であることを確認します。
明確性と可読性：書類の内容が明確であり、文字の大きさも十分で読みやすいことを確認します。
完全性：必要な詳細がすべて記載されていて、すべての情報が判読可能であることを確認します。書類がトリミングされている場合は、すべての重要な情報がFrameに表示されていることを確認します。
一貫性：書類に記載されている情報が、アカウント設定手続きで提供した情報と一致していることを確認します。