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シンガポール向けのShopifyペイメントを使用する場合の要件

シンガポールでShopifyペイメントを使用するには、個人情報に関する要件を理解する必要があります。これらの要件は、規制を遵守し、金融犯罪を防止するために設けられています。この記事では、個人情報を収集する目的、受け入れられる書類の種類、書類が必要な基準を満たしていることを確認するためのガイダンスについて説明します。

目次

シンガポールでShopifyペイメントを使用するための要件の概要

シンガポールでShopifyペイメントを使用する前に、以下の要件を満たしていることを確認する必要があります。

  • 対象となる事業分野：特定分野のビジネスとサービスでは、Shopify ペイメントを利用できません。ビジネスが対象となっているかを判断するには、Shopifyペイメントの利用規約 (TOS) に記載されている、シンガポールで禁止されているビジネスの種類の一覧を参照してください。

  • 銀行口座に関する要件：銀行口座は、Shopifyペイメントと紐付けする前に以下の要件を満たしている必要があります。 - 銀行口座はシンガポールにある銀行の制限がない当座預金口座です。 - 銀行口座はシンガポールドル通貨です。 - 銀行口座は、Shopifyからの定期的な送金に対応しています。 - 銀行口座は、高速かつ安全な送金 (FAST) または即時グロス決済 (RTGS) 送金に設定されています。銀行に問い合わせて、口座がこれらの種類の送金を受け付けることができるか確認してください。

  • 個人情報に関する要件：規制要件を遵守し、金融犯罪を防止するために、ストアオーナー、ストアオーナーのビジネスに関する情報を提供する必要があります。これには、Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人、関連するビジネス、ビジネスを所有または管理する個人についての詳細情報が含まれます。書類の内容が、明確で正しく、最新の内容であり、誤りやタイプミスがないことを確認してください。

 非対応の銀行口座

Shopifyペイメントでは、電信送金だけを受け入れるように設定されている当座預金口座は機能しません。Shopifyペイメントは、普通預金口座、フレックス通貨口座、銀行口座を模倣した送金サービスに対応していません。Shopify以外の仮想口座には対応していますが、これらの口座では支払いの失敗リスクが高まる可能性があります。

個人情報を収集する目的

個人情報の収集は、Shopify ペイメントを使用しているマーチャントを特定し、規制要件を遵守するために必要です。これは、マネーロンダリング、テロ資金調達、その他の金融犯罪の防止に役立ちます。規制の変化に伴い、Shopifyとそのパートナーは、コンプライアンスを確保するために追加情報を要求することがあります。これらの審査は、Shopify ペイメントのアカウントが存続する期間中は随時実施されます。

必要な情報

Shopifyが収集しなければならない個人情報は国によって異なります。シンガポールの場合、以下に関する詳細が必要です。

  • Shopifyペイメントアカウントを作成している個人。
  • Shopifyペイメントアカウントに関連付けられているビジネス。
  • 最終的にビジネスを所有または管理する個人 (法的署名権限を持つビジネス所有者または上級役員を含む)

提出可能な書類の種類

確認プロセスに協力するために、個人情報を確認するための特定書類と、場合によってはビジネスの情報を提供する必要があります。シンガポールでは、個人およびビジネスに関する、以下の種類の書類が受け付けられます。

身元証明としてのドキュメント

  • パスポート：推奨される本人確認書類です。
  • 運転免許証：表面と裏面を撮影する必要があります。
  • 国民登録身分証明カード：表面と裏面を撮影する必要があります。
  • 労働許可証、雇用パス、または訪問パス：表面と裏面を撮影してください。

住所証明としてのドキュメント

  • 住所が記載された政府発行の身分証明書：表面と裏面の写真が必要です。
  • 政府機関とのやりとり： 過去3ヶ月以内に発行されたもの。
  • 銀行口座明細書：過去3か月以内に発行された日付のもの。
  • 公共料金レシート: 過去3か月以内に日付が記載され、発行されたもの。

会社/法人証明としての書類

あなたの会社または法人の詳細を確認するには、法人名、固有の法人番号 (UEN)、およびあなたのビジネスの住所が明確に記載されている次のいずれかの書類を送信する必要があります。

  • 会計企業規制庁 (ACRA) BizFileへの登録証明書。
  • ACRA BizFilからのプロアカウントの抜粋。

ビジネスタイプが正しいことを確認し、ACRAに表示されている内容と一致していることを確認してください。

関係書類

Shopify ペイメントアカウントに実質的所有者を追加する場合、入力する実質的所有者情報は、アップロードする書類の情報と一致する必要があります。取締役が書類に記載されているが、Shopify ペイメントアカウントに追加されていない場合は、その取締役をアカウントに追加する必要があります。実質的所有者の役割は、文書に所有者として記載されている個人にのみ割り当ててください。

あなたのビジネスまたは団体のすべての所有権を確認するには、あなたの法人名と実質的所有者全員の名前が記載された次のいずれかの文書を送信する必要があります。

  • ACRA BizFileでの登録の証明。
  • 最近の年間報告書（非営利団体のみ）。
  • 最近の定款 (非営利団体のみ)。

委任状または権限の証明

アカウント担当者は、あなたの会社の重要な地位にある人物として政府のビジネス登録簿に記載され、あなたのビジネスに関する決定を下すことができる人物である必要があります。実質的所有者、取締役、またはCEOのいずれかを指定できます。

アカウント担当者として登録した人物がこれらのいずれの役割も担っていない場合は、委任状または権限の証明の提出を求められることがあります。これは弁護士が署名し公証した書類であり、その人物があなたのビジネスとその財務を管理する権限を持っていることを証明します。

代わりに、ACRAの書類に記載されている個人にアカウント担当者を更新することもできます。

ライブネスチェックの証明

すべてのアカウント担当者は、有効性チェックを完了しなければなりません。Shopify 管理画面のホームページに、詳細情報が必要であることを示す通知が届きます。通知をクリックすると、外部ページに移動し、以前に送信したビジネス情報を確認できます。ビジネス情報を確認した後、以下のいずれかの方法で、有効性チェックを完了しなければなりません。

  • SingPassを使用して送信した情報を確認する。
  • ウェブカメラまたはスマートフォンを使用して自撮り写真をアップロードする。

以下のいずれかの選択肢を使用して、写真付き身元証明を確認する必要もあります。

  • ウェブカメラまたは携帯電話を使用して身元証明の書類の写真を撮影する。
  • 身元証明の写真をアップロードする。

ライブネスの証明チェックについて詳しくはこちらを参照してください。

書類のコンプライアンス遵守

書類を提出する場合は、その書類が必要な基準を満たしていることを確認することが重要です。コンプライアンス遵守ために、以下のガイドラインに従ってください。

  • 正確性と有効性：書類の情報が正確で有効であることを確認します。
  • 明確性と可読性：書類の内容が明確であり、文字の大きさも十分で読みやすいことを確認します。
  • 完全性：必要な詳細がすべて記載されていて、すべての情報が判読可能であることを確認します。書類がトリミングされている場合は、すべての重要な情報が枠内に表示されていることを確認します。
  • 一貫性：書類に記載されている情報が、アカウント設定手続きで提供した情報と一致していることを確認します。
  • 最新性：できるだけ最新のデータが記載された、最新の内容の書類であることを確認します。
  • 誤りがないこと：書類に誤りやスペルミスがないか、ダブルチェックします。
  • コピーを避けること：可能な限り、書類のスキャンやコピーではなく、元の写真を提出します。デジタル化された書類の場合、変更されていない元のPDFを提出します。
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