シンガポール向けのShopifyペイメントを使用する場合の要件

シンガポールでShopifyペイメントを使用するには、個人情報に関する要件を理解する必要があります。これらの要件は、規制を遵守し、金融犯罪を防止するために設けられています。この記事では、個人情報を収集する目的、受け入れられる書類の種類、書類が必要な基準を満たしていることを確認するためのガイダンスについて説明します。

シンガポールでShopifyペイメントを使用するための要件の概要

シンガポールでShopifyペイメントを使用する前に、以下の要件を満たしていることを確認する必要があります。

• 対象となるビジネスの種類：特定の種類のビジネスとサービスでは、Shopifyペイメントを利用できません。ビジネスが対象となっているかを判断するには、Shopifyペイメントの利用規約 (TOS) に記載されている、シンガポールで禁止されているビジネスの種類の一覧を参照してください。

• 銀行口座に関する要件：銀行口座は、Shopifyペイメントと紐付けする前に以下の要件を満たしている必要があります。

  • 銀行口座はシンガポールにある銀行の制限がない当座預金口座です。
  • 銀行口座はシンガポールドル通貨です。
  • 銀行口座は、Shopifyからの定期的な送金に対応しています。
  • 銀行口座は、高速かつ安全な送金 (FAST) または即時グロス決済 (RTGS) 送金に設定されています。銀行に問い合わせて、口座がこれらの種類の送金を受け付けることができるか確認してください。

• 個人情報に関する要件：規制要件を遵守し、金融犯罪を防止するために、ストアオーナー、ストアオーナーのビジネスに関する情報を提供する必要があります。これには、Shopifyペイメントのアカウントを作成する個人、関連するビジネス、ビジネスを所有または管理する個人についての詳細情報が含まれます。書類の内容が、明確で正しく、最新の内容であり、誤りやタイプミスがないことを確認してください。

 非対応の銀行口座

Shopifyペイメントでは、電信送金だけを受け入れるように設定されている当座預金口座は機能しません。Shopifyペイメントは、普通預金口座、フレックス通貨口座、銀行口座を模倣した送金サービスに対応していません。Shopify以外の仮想口座には対応していますが、これらの口座では支払いの失敗リスクが高まる可能性があります。

個人情報を収集する目的

個人情報の収集は、Shopifyペイメントを使用しているマーチャントを特定し、規制要件を遵守するために必要です。これは、マネーロンダリング、テロ資金調達、その他の金融犯罪の防止に役立ちます。規制の変化に伴い、Shopifyとそのパートナーは、コンプライアンス遵守ために追加情報を要求することがあります。これらの審査は、Shopifyペイメントのアカウントが存続する期間中はいつでも実施されます。

必要な情報

Shopifyが収集しなければならない個人情報は国によって異なります。シンガポールの場合、以下に関する詳細が必要です。

• Shopifyペイメントアカウントを作成している個人。
• Shopifyペイメントアカウントに関連付けられているビジネス。
• 最終的にビジネスを所有または管理する個人 (法的署名権限を持つビジネス所有者または上級役員を含む)

提出可能な書類の種類

確認プロセスに協力するために、個人情報を確認するための特定書類と、場合によってはビジネスの情報を提供する必要があります。シンガポールでは、個人およびビジネスに関する、以下の種類の書類が受け付けられます。

身元証明としてのドキュメント

• パスポート：提出可能な場合、推奨される本人確認書類です。
• 運転免許証：表面と裏面を撮影してください
• 国民登録身分証明カード：表面と裏面を撮影してください
• 就労パスまたは長期滞在パス：表面と裏面を撮影してください

住所証明としてのドキュメント

• パスポート
• 住所が記載された政府発行の身分証明書
• 政府機関とのやり取り：過去3か月以内の日付
• 銀行取引明細書：過去3か月以内に発行されたもの
• 最近の公共料金レシート：過去3か月以内に発行されたもの

会社/法人証明としての書類

すべての種類の法人は、以下の種類の書類を提出するよう求められる場合があります。

• ACRA BizFileでの登録の証明
• 最終的な実質的支配者の証明：Stripe Supportからテンプレートをダウンロードする
• 協会登録証明書 (ROS)

所有権の確認のため、以下の種類の書類を提出するよう求められる場合があります。

• ACRA BizFileでの登録の証明
• 最終的な実質的支配者の証明：Stripe Supportからテンプレートをダウンロードする
• 最近の年間報告書 (非営利団体のみ)
• 最近の定款 (非営利団体のみ)

ライブネスチェックの証明

シンガポールで寄付やクラウドファンディングを受け付けたり、Shopifyペイメントを使用して金融サービスを提供したりする場合は、個人情報およびビジネス情報を追加した後、ライブネスチェックを完了する必要があります。管理画面のホームページに、詳細情報が必要であることを示す通知が届きます。通知をクリックすると、外部ページに移動し、以前に送信したビジネス情報を確認できます。ビジネス情報を確認した後、以下のいずれかの方法で、ライブネスチェックを完了する必要があります。

• SingPassを使用して送信した情報を確認する
• ウェブカメラまたは携帯電話を使用して自撮り写真をアップロードする

以下のいずれかの選択肢を使用して、写真付き身元証明を確認する必要もあります。

• ウェブカメラまたは携帯電話を使用して身元証明の書類の写真を撮影する
• 身元証明の写真をアップロードする

書類のコンプライアンス遵守

書類を提出する場合は、その書類が必要な基準を満たしていることを確認することが重要です。コンプライアンス遵守ために、以下のガイドラインに従ってください。

• 正確性と有効性：書類の情報が正確で有効であることを確認します。
• 明確性と可読性：書類の内容が明確であり、文字の大きさも十分で読みやすいことを確認します。
• 完全性：必要な詳細がすべて記載されていて、すべての情報が判読可能であることを確認します。書類がトリミングされている場合は、すべての重要な情報が枠内に表示されていることを確認します。
• 一貫性：書類に記載されている情報が、アカウント設定手続きで提供した情報と一致していることを確認します。
• 最新性：できるだけ最新のデータが記載された、最新の内容の書類であることを確認します。
• 誤りがないこと：書類に誤りやスペルミスがないか、ダブルチェックします。
• コピーを避けること：可能な限り、書類のスキャンやコピーではなく、元の写真を提出します。デジタル化された書類の場合、変更されていない元のPDFを提出します。